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【已刪除】無年度 - 第 11 期結構型商品銷售人員資格測驗1-40#24451

科目：結構型商品銷售人員資格測驗 | 選擇題數：40 | 申論題數：0

試卷資訊

所屬科目：結構型商品銷售人員資格測驗

選擇題 (40)

【已刪除】1.目前主要的衍生性金融商品中，何者是同時在店頭市場與交易所均可進行交易的商品？ (A)遠期契約(B)期貨契約 (C)交換契約 (D)選擇權契約
【已刪除】 2.有關衍生性商品之特性，下列敘述何者錯誤？ (A)付現成本極低 (B)通常以附註方式在財務報表上表達
【已刪除】3)多屬零合遊戲 (D)信用風險低 3.下列何者係指「買方有權利（但無義務）在選擇權到期時選擇是否執行『支付固定利息，收取浮動利息』的利率交 換」？ (A)遠期交換（Forward Swaps） (B)利率交換期貨賣權（Put Option on Interest Rate Swap Futures） (C)利率交換（Interest Rate Swap） (D)支付（固定利率）者交換權（Payers Swaption）
【已刪除】4.信用交換契約是以下列何者為其標的資產？ (A)公司的信用事件 (B)公司的信用等級 (C)公司股價被市場接受的程度 (D)公司股價的高或低
【已刪除】5.有關高收益型商品之敘述，下列何者正確？ A.高收益型商品由固定收益商品加上買入衍生性商品組成 B.高收益 型商品到期時，投資人可能血本無歸 C.高收益型商品專門投資於高收益債券 (A)僅 A、B (B)僅 A、C (C)僅 A (D)僅 B
【已刪除】6.某一保本型商品的保本收益率為 102%，發行天期為一年，一年債券報酬率為 5%，假設債券期初發行價格為 100， 請問此保本型商品可以投資於衍生性商品的金額為何？ (A) 2 元 (B) 3 元 (C) 5 元 (D) 7 元
【已刪除】7.有關雙元定存組合式商品之敘述，下列何者錯誤？ (A)投資人持有的原貨幣若轉強，將被迫轉換成另一貨幣 (B)投資人持有的原貨幣若轉弱，則不會被轉換成另一貨幣 (C)投資人對情勢判斷正確，獲得的報酬有限 (D)投資人對情勢判斷錯誤，損失也有限
【已刪除】8.有關外幣組合式商品結構之敘述，下列何者錯誤？ (A)係由外幣定期存款與衍生性金融商品結合而成 (B)衍生性金融商品種類含遠期契約、期貨、利率交換等 (C)各類型衍生性金融商品又可隱含各式各樣標的物 (D)考量投資人接受度目前市場以結合利率交換之商品居多
【已刪除】9.有關「外幣組合式商品」之敘述，下列何者錯誤？ (A)保本型商品僅在市場行情走波段時才能獲利 (B)市場不易有人為操控與做價情況 (C)避免過度集中持有單一外幣部位產生非系統性風險 (D)加值型商品投資人之獲利與風險均屬有限
【已刪除】10.有關「改良型雙元貨幣組合式商品」之商品結構及特性，下列敘述何者錯誤？ (A)含外幣定期存款、賣出及買入外幣選擇權 (B)通常買入外幣選擇權之轉換價格距市價較遠 (C)兼具加值及有限匯兌損失特性 (D)賣出的選擇權如為賣權買入之選擇權應為買權
【已刪除】11.澳幣對美元的價格為 0.8895/00，若交易員依市場慣例的小碼（pips）報價方式應為何？ (A) 0.8895/0.8900 (B) 895/900 (C) 5/0 (D) 95/00
【已刪除】12.有關外匯交易風險，下列敘述何者錯誤？ (A)台幣匯率的波動性相對低於日圓 (B)即期外匯交易，交割日僅在交易日後兩個營業日，信用風險問題較小 (C)專業信評機構的債信評等報告，公信力已大不如前 (D)可經由控管各幣別的每日交割總額，以規避市場風險
【已刪除】13.下列何種投資人不宜承作雙元貨幣定存？ (A)有雙重貨幣需求者 (B)欲提高收益率者 (C)台幣定存族 (D)風險追求者
【已刪除】14.投資人有美元存款，以之承做雙元組合式商品（Dual Currency Deposit），連結貨幣為南非幣，請問投資人係： (A)賣出美元買權南非幣賣權 (B)買入美元買權南非幣賣權 (C)賣出美元賣權南非幣買權 (D)買入美元賣權南非幣買權
【已刪除】15.結合多個數位選擇權之保本型組合式商品，EUR/USD 匯率為 1.38，下列所列 EUR/USD 區間中，何者收益率最低？ (A) 1.37-1.39 (B) 1.35-1.40 (C) 1.32-1.42 (D) 1.30-1.45
【已刪除】16.有關個人與銀行從事外幣計價結構型商品交易，且交易完結日在 2010 年 1 月 1 日以後者，下列敘述何者錯誤？ (A)應於交易完結日按交易原幣計算損益 (B)交易收益應依交易完結日銀行承作匯率折算為新台幣扣繳所得稅 (C)商品敘作時與到期時台幣匯率變動可能虛增或虛減交易所得（損失） (D)投資人本金之匯兌損益係屬財產交易損益由個人依法申報
【已刪除】17.投資人承作雙元組合式商品（Dual Currency Deposit），下列敘述何者錯誤？ (A)其他條件相同時，隱含波動率較高則可獲得較高利率 (B)通常投資人出售計價貨幣的買權以增加收益 (C)以計價貨幣而言，通常這是保本型之組合式商品 (D)轉換價格訂於價外（out of money）比訂於價平（at the money）所獲得的利息較低
【已刪除】18.投資人承作下列保本型的外幣組合式商品，下列敘述何者正確？ 天期：1 個月；本金：美金 100,000；連結貨幣： 買 EUR 買權 USD 賣權；目前匯率:1.2500；執行匯率：1.2800；市場美金一個月定存利率：5% (A)投資人看貶 EUR 未來走勢 (B)此保本型外幣存款之利率應高於目前市場利率 5% (C)存款到期只要 EUR 高於 1.28，則投資人的總收益應可高於 5% (D)執行匯率愈高，則此保本型組合式外幣存款之最低收益率愈高
【已刪除】19.雙元組合式商品（Dual Currency Deposit）條件：天期 30 天／本金美元 100,000／連結貨幣為澳幣／目前 AUD/USD 匯率為 0.8800／轉換匯率為 0.8500（僅轉換本金部份）／30 天期美元定存年率 3%／總年收益率 8%。請問此例中投 資人選擇權部分之投資收益為何？ (A)美元 250 (B)美元 416.67 (C)美元 666.67 (D)美元 916.67
【已刪除】20.一債券本金為 NT$1,000，票面利率為 6%，當殖利率為 7%時，請問該債券價格為何？ (A)小於 NT$1,000 (B)等於 NT$1,000 (C)大於 NT$1,000 (D)無法判斷
【已刪除】21.根據殖利率與票面利率之關係，下列債券價格特性之敘述何者正確？ (A)隨著到期日接近，債券價格會趨近其面額 (B)殖利率越高，債券價格亦會越高 (C)平價發行之債券，其價格不會受到市場利率影響 (D)債券價格與票面利率呈反向關係
【已刪除】22.在債券利率期限結構之理論中，有關純粹預期理論之敘述，下列何者錯誤？ (A)純粹預期理論又稱為不偏預期理論 (B)認為市場上的長期利率代表投資人對未來「一連串」短期利率的預期 (C)不考慮重要經濟因素如預期通貨膨脹率等 (D)當短期利率低於長期利率（殖利率曲線為正斜率），代表投資人預期未來短期利率將上升
【已刪除】23.有關債券之信用評等，下列敘述何者錯誤？ (A)高信用評等債券的殖利率大於低信用評等債券的殖利率 (B)信用評等影響企業籌資成本 (C)信用評等影響債券流動性 (D)債券評等影響金融機構之資本預算
【已刪除】24.下列敘述何者正確？ (A)看多型保本商品類似買進買權觀念 (B)看多型保本商品類似賣出買權觀念 (C)看空型保本商品類似賣出賣權觀念 (D)看空型保本商品類似買進買權觀念
【已刪除】25.有關保本型商品保本率與參與率之敘述，下列何者錯誤？ (A)保本率通常與參與率呈現反向關係 (B)零息票債券價格越高商品參與率越小 (C)標的資產價格波動越小商品參與率越小 (D)保本率及參與率越高對投資人越有利
【已刪除】26.有關「空頭價差保本型」商品之敘述，下列何者錯誤？ (A)可降低選擇權部位所需權利金，提高商品參與率 (B)由零息票債券與空頭價差組成 (C)空頭價差可由買權或賣權組成 (D)相較看空型保本型商品，可達成較高參與率但無法維持高保本 率
【已刪除】27.在台灣，主管機關規定保本型商品之保本率，除提前解約者外，不得低於契約本金之多少？ (A)60% (B)70% (C)80% (D)90%
【已刪除】28.老張投資連結標的為鴻海的股權連動商品（ELN），該商品契約本金為 100 萬元，交易價金 98 萬元，成交當天鴻海 收盤價為 130 元，假設履約價格為 125 元，到期日鴻海股價 123 元，請問老張此筆投資獲利亦或虧損多少錢？ (A)獲利 4,000 元 (B)虧損 4,000 元 (C)獲利 44,000 元 (D)虧損 44,000 元
【已刪除】29.衍生性商品在契約期間內需追繳保證金卻沒有足夠的現金履行義務，導致損失的風險歸屬於下列哪一種風險？ (A)作業風險 (B)法律風險 (C)現金流量風險 (D)信用風險
【已刪除】30.交易對手在履行交割義務前違約造成損失，歸屬於下列哪一種風險？ (A)作業風險 (B)法律風險 (C)結算前風險 (D)市場風險
【已刪除】31.依「銀行辦理衍生性金融商品自律規範」規定，有關客戶須知應載明投資人權益之保護方式，下列敘述何者錯誤？ (A)糾紛之申訴管道 (B)與銀行發生爭議訴訟之處理方式 (C)向金融監督管理委員會申訴尋求協助 (D)向消費者保護中心申訴尋求處理
【已刪除】32.依「銀行辦理衍生性金融商品業務應注意事項」規定，下列敘述何者錯誤？ (A)銀行不得利用衍生性金融商品遞延、隱藏損失或虛報、提前認列收入 (B)銀行不得利用衍生性金融商品幫助客戶遞延、隱藏損失或虛報、提前認列收入等粉飾或操縱財務報表之行為 (C)銀行辦理股權相關衍生性金融商品交易不得有為自身或配合客戶利用該項交易進行併購或不法交易之情形 (D)銀行得利用選擇權交易（尤其是期限長或極短期之選擇權）美化財務報表
【已刪除】33.有關對境外結構型商品中文投資人須知之敘述，下列何者錯誤？ (A)投資人須知所編製之頁數至多 4 頁，且內文不得小於 12 字體 (B)應載明投資警語、商品簡介、風險說明、費用收取、相關機構之權利義務及責任等事項 (C)應載明最低收益風險，該風險應包含最大損失金額 (D)應載明發行機構或總代理人給付予受託或銷售機構之報酬、費用、折讓等各項利益，但受託或銷售機構無須於收 取後告知投資人確實收取費率及金額
【已刪除】34.依「境外結構型商品審查小組之組成及作業要點」規定，商品聯合審查小組之組成機構，下列何者非屬之？ (A)信託業公會 (B)證券商公會 (C)壽險公會 (D)產險公會
【已刪除】35.依「銀行辦理衍生性金融商品業務應注意事項」所稱之自然人專業客戶，除客戶具備充分之金融商品專業知識或交 易經驗及充分了解銀行與專業客戶進行衍生性金融商品交易得免除之責任，同意簽署為專業客戶並以書面向銀行申 請為專業客戶外，尚應符合下列哪些條件？ A.提供新臺幣一千萬元以上之財力證明 B.提供新臺幣二千萬元以上 之財力證明 C.單筆交易金額逾新臺幣三百萬元，且於該銀行之存款及投資往來總資產逾新臺幣一千五百萬元 D. 單筆交易金額逾新臺幣二百萬元，且於該銀行之存款及投資往來總資產逾新臺幣一千萬元 (E)並提供總資產超過新 臺幣三千萬元以上之財力聲明書 (A) AD (B) BE (C) AC (D) CE
【已刪除】36.銀行不得與具有下列哪些關係者從事臺股股權衍生性商品及臺股股權結構型商品交易？ A.銀行之董事、監察人、 經理人或直接或間接持有其股份總額百分之十以上之股東 B.銀行之董事、監察人、經理人或直接或間接持有其股 份總額百分之五以上之股東 C.具有 A 項身分者之配偶、未成年子女及利用他人名義持有者 D.具有 B 項身分者 之配偶、未成年子女及利用他人名義持有者 (E)具有 AC 項身分者直接或間接持有股份總額百分之十以上之轉投資 公司 F.具有 BD 項身分者直接或間接持有股份總額百分之十以上之轉投資公司 (A) AD (B) ACE (C) BDF (D) BF
【已刪除】37.依「銀行辦理衍生性金融商品自律規範」規定，有關銀行對屬自然人之一般客戶提供單項衍生性金融商品如涉及大 陸地區，其得交易服務之項目，下列何者非屬之？ (A)外匯保證金交易（但不得涉及新台幣匯率） (B)陽春型遠期外匯 (C)買入陽春型匯率選擇權 (D)買入轉換公司債資產交換選擇權
【已刪除】38.依「銀行辦理衍生性金融商品業務應注意事項」規定，銀行向下列何種客戶進行結構型商品交易後，嗣後銀行與該客戶 進行同類型之結構型商品交易，得經客戶逐次簽署書面同意，免向客戶宣讀客戶須知之重要內容及以錄音方式保留紀錄？ (A)交易額在一千萬元以下之專業機構投資人 (B)交易額在一百萬元以下之自然人客戶 (C)屬自然人之一般客戶 (D)屬法人之一般客戶
【已刪除】39.依「境外結構型商品管理規則」規定，下列何者錯誤？ (A)所稱之境外結構型商品係以債券方式發行者 (B)商品保管機構在中華民國境內分公司可擔任境外結構型商品之總代理人 (C)政府投資機構屬專業投資人 (D)境外結構型商品發行機構，總代理人及受託或銷售機構間應共同簽定書面契約
【已刪除】40.依主管機關規定，有關結構型商品發行人或總代理人提存營業保證金事宜，下列敘述何者錯誤？ (A)不得以次順位金融債券提存 (B)不得分散提存於不同銀行但得設定質權或提供擔保 (C)提存、領取時應事先報經核准 (D)營業保證金之保管品為定期存單者應以提存銀行本身之定期存單為限

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