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無年度 - 職業道德-4#3550

科目：證照◆金融職業道德 | 選擇題數：100 | 申論題數：0

試卷資訊

所屬科目：證照◆金融職業道德

選擇題 (100)

301. 下列何者為正當行為？ (A)利用本公司或個人名義與客戶間有款券借貸關係或挪用情事、為款券借貸之媒介 (B)代理客戶保管存摺、印鑑或有價證券 (C)未經核准，不得全權代理客戶買賣有價證券 (D)利用為客戶操作金融商品之便，為自身利益作價
302. 下列何者為金融從業人員應有之行為？ (A)私自從事未經主管機關核准之業務 (B)故意隱瞞有重大喪失債信情事 (C)隱匿尚有未執行完畢之刑事責任 (D)不得私自於同業兼任相關職務
303. 金融從業人員不得有下列何種行為？ (A)參加專業證照之考試以提昇自身素質 (B)配合政府金融政策，促進經濟發展，善盡社會責任 (C)利用客戶名義或帳戶，為自己從事交易 (D)以上皆是
304. 金融從業人員對於客戶資料，不應有下列何種行為？ (A)妥為保管 (B)不得出售 (C)應有保密之義務 (D)提供同業參考
305. 信用卡發卡機構應約束業務代表不得從事下列行為？ (A)故意毀損同業之申請書架 (B)故意破壞同業之各項宣傳品 (C)洩露信用卡申請人之個人資料 (D)以上皆是
306. 金融機構登載及製播廣告，不得有下列何款行為？ (A)損害同業信譽之廣告 (B)使用類似大眾所熟悉之他人商標，以混淆消費者 (C)誤導消費者不正確之價值及理財觀念 (D)以上皆是
307. 金融從業人員對於客戶資料以下何者為非？ (A)不得對外任加討論 (B)不得任意對外發表(C)得對無權過問之同仁洩露 (D)不得擅自利用客戶資料為自己進行交易而謀取利益
308. 金融從業人員得以何種名義，向顧客收受不當佣金、酬金？ (A)個人 (B)經理 (C)主管機關 (D)以上皆非
309. 金融從業人員不宜參與下列行為或交易？ (A)利用短線操作參與投機性之證券交易 (B)與其他非個人財力所及之有關投機性之交易 (C)藉親友之名義從事交易 (D)以上皆是
310. 有關忠實義務原則下列何者正確？ (A)客戶利益優先 (B)衝突避免、禁止短線交易 (C)禁止不當得利、公平處理 (D)以上皆是
311. 發發證券公司向基金經理人小王表示，如果在該公司下單量三個月內成長兩成，將免費供其使用在陽明山的渡假別墅一星期。小王完整向公司報告了這件事，三個月後在發發證券的下單量成長達到了兩成，小王於是接受了這個渡假邀約。小王有違反忠實誠信原則嗎？(A)有，小王是基金經理人不得接受證券商退還之手續費或其他利益 (B)沒有，因為這不是金錢餽贈 (C)沒有，因為他已經向公司報告 (D)沒有，因為他可以接受第三人提供的間接利益
312. 金融從業人員應依何項考量辦理徵信？ (A)誠信公正原則 (B)個人好惡 (C)公司規模大小(D)政商關係良好與否
313. 金融從業人員與客戶間之往來： (A)不得接受禮品或收取任何有價值物品 (B)可收禮品(C)可收現金 (D)可收現金及禮品
314. 金融服務業從事投資顧問事業其從業人員應以善良管理人之注意處理受任事務，除應遵守主管機關發布之相關函令外，並應確實遵守何種事項？ (A)不得收受委託者資金，代理從事證券投資行為 (B)除法令另有規定或委託者另有指示外，對因委任關係而得知委託者之財產狀況及其他之個別情況，應保守秘密，不得洩露予任何第三人 (C)不得另與委託者為證券投資收益共享、損失分擔之約定 (D)以上皆是
315. 下列何者為金融從業人員爭取業務時之禁止行為？ (A)與往來客戶或相關人員有不當利益之約定 (B)收受往來客戶或相關人員之不當利益 (C)選項(1)、(2)皆是 (D)選項(1)、(2)皆非
316. 李四是一位證券分析師，於電視上向觀眾分析產業趨勢時，宣稱他取得國外某知名大學商學院MBA 學位，但事實上，李四僅於該校取得商學院學分課程，且真實學歷僅限於國內大學經濟系學士學位。試問李四違反以下哪一原則？ (A)專業原則 (B)保密原則 (C)公平競爭原則 (D)忠實誠信原則
317. 下列何者是優良金融從業人員所具備的忠實義務原則？ (A)客戶利益優先 (B)禁止短線交易 (C)衝突避免 (D)以上皆是
318. 當客戶委託資產給你時，應該秉持著何種原則？ (A)忠實管理 (B)善良管理人 (C)誠實原則 (D)以上皆是
319. 就受託人與信託關係而言，忠實義務之原則為何？ (A)受託人不得置身於信託財產利益與受託人個人利益彼此衝突之地位 (B)受託人於處理信託事務時，不得自己得利 (C)受託人處理信託事務時，不得使第三人獲得不當利益 (D)以上皆是
320. 金融從業人員應遵守忠實義務原則，故： (A)仍可從事內線交易 (B)禁止短線交易，禁止不當得利 (C)應與客戶發生衝突 (D)不一定要遵守法規
321. 金融機構對交易對手承諾事項負有進行交易之義務，係基於下列何種原則？ (A)專業原則(B)保密原則 (C)忠實誠信原則 (D)管理謹慎原則
322. 對公司有控制能力之法人股東，應訂定相關之執行職務守則以為遵循，此為擔任董事、監察人之何種義務？ (A)忠實與注意義務 (B)保密義務 (C)善良管理義務 (D)守法義務
323. 對公司有控制能力之法人股東或其代表人，於參加股東會應本於何項原則，行使其投票權？(A)誠信原則 (B)能力原則 (C)善良管理原則 (D)守法原則
324. 金融從業人員應遵守善良管理原則，故應盡善良管理人之責任及注意義務。以下何者為是？(A)不管客戶風險 (B)不提供客戶服務 (C)對客戶說謊 (D)為客戶適度分散風險，並提供最佳之專業服務
325. 客戶李四有一筆定存500 萬元到期，欲從事商品投資，金融從業人員應： (A)建議李四申購高額手續費之商品為自己賺取獎金 (B)依李四需求，建議客戶申購適合自己的商品 (C)視公司本月主推商品為何，建議李四申購該商品 (D)如這個月已達到業績目標，勸誘李四下個月再申購
326. 金融服務業執行全權委託交易時，處理原則為： (A)應公平合理對待每一委任人 (B)應以委託資金多寡為處理順序 (C)由受任人決定處理順序 (D)由主管決定處理順序
327. 金融從業人員從事保險業務招攬應以何種態度經營及建立客戶群？ (A)專業誠信之態度(B)得過且過之態度 (C)業績至上 (D)自身利益優先
328. 金融從業人員發現客戶需求與其公司所提供保險商品有落差時，應： (A)不擇手段，爭取業務 (B)避重就輕，轉移焦點 (C)誠實面對，據實說明 (D)藉巧妙說詞掩蓋事實
329. 金融從業人員辦理全權委託業務應遵守事項，下列敘述何者為非？ (A)得向顧客收受不當佣金、酬金 (B)應避免不當銷售或推介之行為 (C)不得向他人出售、洩露客戶資料 (D)應遵守相關法令規定
330. 身為金融從業人員應保持尊嚴，不得有玷辱職業信譽之任何行為，且與委託人間應有之約定，應如何應對？ (A)可以違反 (B)視情況違反 (C)不得違反 (D)以上皆非
331. 金融從業人員於保險業務招攬時，得要求要保人履行據實說明義務，係屬下列何種原則？(A)損害補償原則 (B)保險利益原則 (C)主力近因原則 (D)最大誠信原則
332. 金融從業人員於保險業務招攬時，得約束要保人或被保險人的事項有告知、通知、保證，是基於何種原則？ (A)最大誠信原則 (B)利益衝突原則 (C)損害賠償原則 (D)以上皆非
333. 金融從業人員應尊重消費者合法權益，當其權益受到侵害時，應如何處理？ (A)不予受理(B)請客戶自行負擔損失 (C)秉誠信原則妥適處理 (D)應視與客戶之交情決定受理與否
334. 金融從業人員對於公司之相關資產，不應採取何種態度？ (A)以非法手段取得後成為私人財產 (B)使用於正當目的 (C)無論有形或無形資產皆有責任加以保護 (D)不得疏忽大意或浪費
335. 對於公司擔任內部稽核部門或法令遵循部門的員工，平時該如何減少利益衝突及內線交易的機會？ (A)定期審核各項規則內容，確保符合法令規定及加強查核本項業務執行情形(B)內部稽核部門應瞭解業務部門及所屬員工之投資額度與範圍之合適性 (C)洗錢防制等作業執行情形加強查核，檢討相關控管及機制建置成效 (D)以上皆是
336. 金融從業人員為公司內部人員執行證券期貨經紀業務時，為避免利益衝突： (A)應優先執行公司內部人員之委託 (B)應依公司內部人員及客戶委託時間之先後順序執行 (C)應依委託金額多寡決定執行順序 (D)應由金融從業人員自行決定
337. 張三因職務得知公司即將與某公司合併為一則大利多消息，下列何種行為較適當？ (A)利用他人名義大筆買進公司股票 (B)私下告知客戶該項訊息，使其蒙利 (C)以配偶名義大筆買進公司股票 (D)在消息未公開前，不做任何揭露
338. 金融服務機構之自營部門與經紀業務部門： (A)應個別獨立作業，且業務資訊不可互為流用 (B)不須個別獨立作業，惟業務資訊不可互為流用 (C)應個別獨立作業，惟業務資訊可互為流用 (D)不須個別獨立作業，且業務資訊可互為流用
339. 當金融從業人員張三的客戶在未告知其不滿的情況下，轉向李四交易時，張三應： (A)醜化客戶，告訴李四，該客戶是位麻煩人物 (B)聯合其他同事排擠李四，讓李四離職 (C)試圖了解原因並虛心改進，以提升服務品質 (D)醜化李四，向主管告狀，宣稱李四行為惡劣
340. 金融從業人員張三這個月的業績只差500 萬元就達到業績目標，為能達到門檻領到目標獎金，張三應採用下列何種方式較為適當？ (A)勸誘客戶李四申購商品並保證獲利 (B)商請另一位從業人員轉單給自己，約定獎金分享 (C)借用客戶名義申購商品，領到獎金再贖回(D)積極拓展業務、爭取客戶，以達到業績目標
341. 金融從業人員因職務關係獲悉足以影響金融商品價格未公開之重大消息時： (A)應即以書面報告並列管保密 (B)應廣為眾知，造福親朋好友 (C)應立即為客戶交易，牟取其最大利益 (D)應立即利用他人名義交易，牟取個人最大利益
342. 金融從業人員執行業務時，下列敘述何者不當？ (A)應善加利用職務所得訊息，為本身牟取利益 (B)不以職務所得訊息，為本身牟取利益 (C)應以客戶利益優先，不以個人業績為考量 (D)不以本身利益仲介客戶從事非法交易
343. 有關金融從業人員行為之敘述，何者正確？ (A)可要求客戶提供金錢餽贈或招待 (B)可要求供應商提供金錢餽贈或招待 (C)選項(1)、(2)皆是 (D)選項(1)、(2)皆非
344. 金融從業人員之客戶A 君與B 君同時複委託買進美國微軟股票，合計買進100 張，如未全數成交，為避免利益衝突，分配處理原則為： (A)依客戶之委託張數按比例分配 (B)依客戶之重要性決定分配比例 (C)以電腦隨機分配比例 (D)依與客戶之交情決定分配比例
345. 金融從業人員獲悉已影響相關客戶利益之訊息時： (A)依客戶之重要性決定是否通知 (B)依與客戶之交情決定是否通知 (C)不須做任何處理 (D)應盡可能公平合理的通知每一位客戶
346. 金融服務業應注意下列哪些人，會因其在公司擔任董事、監察人或經理人職務之便而獲得不當利益，為避免利益衝突，應予迴避？ (A)本人及配偶 (B)父母及子女 (C)兄弟姐妹 (D)以上皆是
347. 若某項活動、利益或關係可能妨礙從業人員追求公司及客戶之最高利益行事之能力時，應保持警覺，此屬何種行為？ (A)能力原則 (B)防範利益衝突行為 (C)客觀性原則 (D)誠信原則
348. 金融服務業董事、監察人或經理人在公司擔任職務時應避免下列何人獲得不當利益？ (A)配偶 (B)父母 (C)子女 (D)以上皆是
349. 金融服務業應避免董事、監察人或經理人進行以下何者行為？ (A)透過使用公司財產、資訊或藉由職務之便而有圖私利之機會 (B)透過使用公司財產、資訊或藉由職務之便以獲取實質利益 (C)與公司競爭 (D)以上皆是
350. 為避免與客戶之利益衝突，下列何者不正確？ (A)於法律許可範圍內為客戶之利益執行專業判斷 (B)視客戶之忠誠度再決定執行業務之程度 (C)不受客戶忠誠與否之影響 (D)不受個人利益、其他客戶利益或任何其他人意願之影響
351. 金融從業人員發現保險商品條款涉及被保險人利益之解釋，如有爭議時，應如何處理？ (A)作有利保險公司之解釋 (B)作有利被保險人之解釋 (C)以訴訟方式處理 (D)不需理會
352. 金融從業人員從事保險業務招攬時，明知道保險標的之危險已消滅，仍要求客戶投保，則保險契約： (A)無效 (B)有效 (C)不得解除 (D)以上皆非
353. 金融從業人員從事保險業務招攬時，其利益與客戶之利益無法兼顧面臨取捨時，從業人員應如何處理？ (A)以自身利益為重 (B)給予客戶專業分析，爭取合理之利益 (C)以達成公司要求為準則 (D)以客戶意見為準，忽略自身之專業
354. 金融服務業推動重點業務或專案，不符客戶或從業人員之利益時，從業人員應採取之態度？(A)消極抵抗 (B)設法將不利益移轉給客戶 (C)不合則去 (D)勇於建言，提供個人專業意見
355. 金融從業人員招攬業務時遇市場對手競爭時，應保持如何態度？ (A)惡意攻訐同業 (B)以平常心，給予客戶專業建議 (C)刻意扭曲，陷人錯誤判斷 (D)隱惡揚善，規避責任
356. 若發生金融從業人員對其與客戶之利益衝突或不同客戶間之利益衝突情事，應： (A)以個別客戶對公司之貢獻度為依據 (B)以契約約定為依據 (C)以多數客戶之利益為依據 (D)以損益標準為處理原則
357. 金融從業人員面對本身業績與公司規定衝突時，應該如何面對？ (A)為了本身業績考量，可以忽略它 (B)以公司的規定為主 (C)先向顧客推銷出去，再向上級反應 (D)以上皆非
358. 以下哪一項不屬於利益衝突的範圍？ (A)提供服務給客戶，而它與公司有直接或間接利益(B)符合法令之公開股票交易 (C)未經公司同意，擅自雇用自己的親友在公司任職 (D)在公司以外自行開業或任職
359. 何謂利益衝突？ (A)各獨立的個體，會因某一方的利益被歸優先，而使另一方可能蒙受損失 (B)利益衝突一定會造成雙方獲利 (C)利益衝突一定是某一方觸犯法律 (D)以上皆非
360. 利益衝突若以代理制度來解釋，是指哪兩方面的人發生利益衝突？ (A)受益人及受託人(B)受託人及委託人 (C)受益人及委託人 (D)受託人及經理人
361. 以下何項屬於利益衝突的含意？ (A)數種正當利益存在有彼此競爭矛盾的現象 (B)利益衝突屬於一種狀態或情境 (C)避免利益衝突亦屬道德範疇 (D)以上皆是
362. 在利益衝突當中若與親屬牽涉到關係，當中的親屬不包括： (A)子女 (B)父母 (C)配偶 (D)房客
363. 下列哪些可能發生利益衝突的狀況？ (A)為個人私利竊取公司機密 (B)透過公司財產或資訊以取得獲利 (C)與公司競爭 (D)以上皆是
364. 下列何種狀況屬於利益衝突的問題？ (A)經辦人員常常接受供應商招待、私下收受回扣(B)員工有轉換跑道的打算 (C)有親戚朋友在同業 (D)以上皆是
365. 若將利益分成財產上利益，及非財產上利益，下列何者屬非財產上的利益？ (A)汽車及房子 (B)現金、存款、外幣、有價證券 (C)利用公司資源，進而獲取跳槽機會 (D)具有經濟價值或得以金錢交易取得之利益
366. 金融從業人員辦理全權委託業務應遵守事項，下列敘述何者有誤？ (A)應公正對待客戶避免糾紛之發生 (B)應確實瞭解客戶之財務狀況 (C)應確實瞭解客戶投資需求及承擔潛在損失的能力 (D)可利用客戶資料為自己謀取利益
367. 金融從業人員辦理全權委託業務，為避免利益衝突，應遵守下列何種事項？ (A)不得與委任人有利益衝突之第三人從事全權委託業務，以及從事足以損害委任人權益之交易 (B)可利用委任人之交易帳戶，為自己從事交易 (C)可利用委任人之交易帳戶，為委任人以外之第三人從事交易 (D)以上皆是
368. 有關金融從業人員辦理全權委託業務，下列敘述何者有誤？ (A)不得與客戶約定分享利益或共同承擔損失 (B)不得利用客戶帳戶或名義為自己從事交易 (C)不得利用他人或自己名義供客戶從事交易 (D)得任意對外發表客戶資料
369. 有關金融從業人員辦理全權委託業務，下列敘述何者正確？ (A)應避免利益衝突 (B)得與客戶約定分享利益 (C)得對外任加討論客戶資料 (D)得將已成交之買賣委託，由委任人名義改為其他第三人
370. 下列關於金融從業人員辦理財富管理業務應遵守之事項何者有誤？ (A)可與客戶約定分享利益或共同承擔損失 (B)應妥為保管客戶資料 (C)應避免不當銷售或推介之行為 (D)不可利用客戶帳戶或名義為自己謀取不當利益
371. 以下何者之間於辦理業務時可能有利益衝突情事？ (A)行使投資運用時客戶與從業人員間(B)銷售商品時客戶與其他客戶間 (C)辦理業務時客戶與金融集團其他子公司間 (D)以上皆是
372. 金融從業人員辦理業務應防止利益衝突，下列所述何者為錯誤的？ (A)應注意業務特性不同所造成之利益衝突 (B)應注意不同部門資產移轉產生利益衝突 (C)應注意部門間資訊可以無限制互相交流 (D)應注意利益不當輸送
373. 以下何種行為有利益衝突之虞？ (A)向放款客戶強力推銷無法賣出之金融商品 (B)為全權委託客戶購入公司本身股票 (C)將客戶之信託財產投資公司利害關係人發行之股票 (D)以上皆是
374. 以下何者不得參與投資決策？ (A)與業務相關人員有利害關係者 (B)投資決策人員 (C)具有運用決定權人 (D)以上皆是
375. 應如何建置利害關係人檔案？ (A)隨便填填交差了事 (B)應詳實提供資料並定期更新 (C)稽核人員查到再提供 (D)應參考其他同仁所填資料填寫
376. 金融從業人員執行資產管理事務時，為避免與公司發生利益衝突，應避免以下何種行為？(A)購買公司發行之有價證券 (B)購買公司之不動產 (C)由公司購買客戶委託管理的財產(D)以上皆是
377. 金融從業人員與客戶間有重大利害關係致有發生利益衝突情事時，得採取何種措施？ (A)告知利益衝突之情形並取得客戶書面同意 (B)無須取得客戶之書面同意 (C)不得拒絕接受有利益衝突之委託 (D)應為公司積極爭取業務，接受委託
378. 以下所述何者違反防止利益衝突？ (A)資訊交互運用應注意內部資訊控管流程 (B)信託專責部門應指派專人負責內部資訊控管流程 (C)客戶信託財產內容得提供其他部門分析運用(D)共用營業設備應注意內部資訊控管流程
379. 下列何者不符合投信管理基金的利益衝突處理原則？ (A)管理一個以上基金的經理人，不得對同一支股票有同時或同日作相反投資決定 (B)公司進行自有資金交易時，應優先執行基金買賣，並以利於公司之成交價格分配予客戶 (C)經手人員知悉公司管理基金對特定股票的交易時，不得於該買賣前後7 日進行個人交易 (D)經手人員買賣具股權之衍生性商品的持有期間原則上不得少於30 日
380. 依據投信投顧公會會員自律公約，會員對其與客戶間或不同客戶之間的利益衝突情事，處理原則為： (A)避免之 (B)以口頭約定作為依據 (C)以多數客戶之利益為依據 (D)以損益標準作為處理原則
381. 依據投信投顧公會訂定之投資顧問從業人員行為準則規定，經手人員為本人帳戶投資何項商品，應事先以書面報經督察主管或所屬部門主管核准？ (A)國內上市股票 (B)國內上櫃公司股票 (C)具股權性質之衍生性商品 (D)以上皆是
382. 當一個基金經理人管理一個以上基金時，應遵守那些事項？ (A)公司應建立「中央集中下單制度」 (B)將投資決策及交易過程予以獨立 (C)落實職能區隔之「中國牆」制度 (D)以上皆是
383. 投資顧問事業從業人員行為準則針對經手人員及利害關係人帳戶往來有所規範。所謂的利害關係人包括： (A)未成年子女 (B)本人 (C)配偶利用他人名義投資衍生性金融商品而間接受有利益者 (D)以上皆是
384. 林莉莉轉換生涯跑道，從銀行財務部主管轉任投信基金經理人，依據證券投資信託事業經理守則，就林莉莉的個人交易資料下列敘述何者為正確？ (A)不用申報，因為是到職前所為的交易 (B)股票交易不用申報 (C)只有以自己名義進行之交易投資必須申報 (D)以上皆非
385. 發發公司向全權委託經理人張三表示，如果該公司的全權委託績效報酬三個月內成長兩成，將免費提供其使用在林口高爾夫球場的公司會員證為期一個月。三個月後發發公司的委託資金代操績效如期成長達到了兩成，張三應該： (A)不顧公司主管反對，仍執意接受該邀約 (B)未向公司報告逕自接受該邀約 (C)接受該邀約，因為這不是金錢餽贈 (D)應儘可能拒絕，並依公司所訂規範辦理
386. 金融從業人員對於業務往來之公司，其董事、監察人或經理人無法以客觀及有效率的方式處理公務時： (A)應特別注意前述人員所屬之關係企業資金貸與或為其提供保證、重大資產交易、進(銷)貨往來之情事 (B)隨意由前述人員進行私人利益輸送之交易 (C)隨意由前述人員利用職務之便進行投機交易 (D)隨意由前述人員利用各種管道進行洗錢交易
387. 擔任公司之董事、監察人或經理人： (A)可使用公司之財產圖利自己 (B)應避免圖私利之機會 (C)以不正當之方法圖利自己 (D)利用公司之財產圖利自己之親朋好友
388. 金融服務業之董監事對與本公司有利害關係之交易，應採取下列何項原則辦理？ (A)善良管理原則 (B)公平競爭原則 (C)專業原則 (D)利益迴避原則
389. 有關利益衝突，下列敘述何者為非？ (A)個人投資如可能對公司產生利益衝突，應避免之(B)金融從業人員得隨時擔任同業之負責人，不須任何同意 (C)利用公司資源發現屬於公司的機會，不得據為己有 (D)不得接受客戶提供之優惠待遇
390. 客戶利益優先及禁止不當得利是屬於下列何者原則？ (A)公開原則 (B)忠實義務原則 (C)保密原則 (D)能力原則
391. 下列就金融從業人員之敘述何者為非？ (A)與自身利益相關的業務應該迴避 (B)因業務知悉公司股票將上漲，不可以事先買進 (C)客戶的餽贈不能收受 (D)只要對公司有益，所有法律規範可以先行放下
392. 公司董事、監察人或經理人，對下列何種行為應予避免？ (A)對於本身及客戶之資訊負有保密責任 (B)透過使用公司資產、資訊或藉由職務之便以獲取私利 (C)遵循法令規章 (D)保護並適當使用公司資產
393. 金融從業人員基於維護公司利益不應有何種表現？ (A)知悉授信客戶財務狀況惡化，應立即告知主管，並加以妥善處理 (B)當利率可能出現鉅幅波動而侵蝕公司獲利時，應主動告知主管 (C)不得收受競爭對手之酬庸，以洩露公司內部機密 (D)為了績效考量，隱瞞自身職務之缺失
394. 有關利益衝突原則，下列何者正確？ (A)公司得要求員工不得擁有非公開資訊而從事任何事業體或個人之交易 (B)公司得要求員工不得有內線交易行為 (C)公司得要求員工避免以非法套裝商品強迫客戶購買 (D)以上皆是
395. 為了防範公司可能與客戶或員工發生利益衝突的問題，內部的作業準則至少應包括哪些？(A)組織架構與人員資格 (B)風險管理制度 (C)內部控制制度 (D)以上皆是
396. 為因應客戶申訴問題，公司應該制訂相關措施包括： (A)成立客戶申訴中心 (B)加強對相關經辦人員的教育宣導 (C)強化售後服務 (D)以上皆是
397. 為維持市場交易之公平性，金融從業人員可否利用公司內部資訊擅自為自己或相關人員進行交易而謀取利益？ (A)可以 (B)不可以 (C)客戶同意即可 (D)視交易金額高低而定
398. 金融服務業董事對董事會所列議案如有涉其本身利害關係致損及該公司利益之虞時，應採行下列何種措施？ (A)自行迴避，不加入表決 (B)加入表決 (C)本身不加入表決，但代理其他董事行使其表決權 (D)依其自由意志為之
399. 下列何者不是公司員工必須禁止的行為？ (A)交付給顧客公司未公佈的財報 (B)交付給顧客公司依法應公開的資訊 (C)交付給顧客公司的商業機密 (D)以上皆非
400. 金融從業人員基於保密原則： (A)應注意對帳單寄送時客戶資料之隱密性，以保障客戶權益 (B)以電子郵件方式寄對帳單者，應比照網路交易認證機制，透過憑證機構之資料加密等功能，始得傳送予客戶 (C)非依法令所為之查詢，不得洩露客戶委任事項及其他業務上所獲悉之秘密 (D)以上皆是

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