無年度 - 職業道德-5#3551

科目：證照◆金融職業道德 | 選擇題數：100 | 申論題數：0

試卷資訊

所屬科目：證照◆金融職業道德

選擇題 (100)

401. 金融服務業如經客戶同意以電子郵件方式寄送對帳單者： (A)應比照網路交易認證機制，須透過憑證機構之資料加密等功能，始得傳送予期貨交易人 (B)經客戶同意，不需網路交易認證機制，只需有客戶電子郵件信箱即可寄送 (C)電子郵件寄送方式，只要能取得客戶的電子郵件閱讀回條，即可不需網路交易認證機制 (D)為預防電腦駭客取得客戶資料，不可以電子郵件方式寄送對帳單
402. 金融從業人員對於客戶之委託事項，下列敘述何者適當？ (A)可透露客戶委託之事項予依法進行調查之主管機關或檢調單位 (B)在任何情況下，都不可洩露客戶委託之事項 (C)需經客戶同意，方可透露客戶委託之事項予依法進行調查之主管機關或檢調單位 (D)依業務需要，可透露客戶委託之事項給第三者知情
403. 金融服務事業基於金控交叉行銷策略： (A)不須經客戶同意，可將客戶之基本資料、財務資料相互流用 (B)必須經客戶同意，方可將客戶之基本資料、財務資料相互流用 (C)若未經客戶同意，僅可將客戶之基本資料相互流用，財務資料不可流用 (D)若未經客戶同意，僅可將其客戶之財務資料相互流用，基本資料不可流用
404. 有關金融從業人員之保密原則，下列敘述何者正確？ (A)金融從業人員可私下向其他人員調閱客戶之委託資料 (B)金融從業人員為牟取客戶最大利益，可告知其他客戶之委託資料供自己客戶參考 (C)除法令之查詢，不可對外洩露客戶之委託事項 (D)若甲客戶之款項誤匯入乙客戶之帳戶，應甲客戶要求，可告知乙客戶之聯絡電話
405. 對於客戶之申訴或檢舉案件，下列敘述何者適當？ (A)若以匿名或不以真實姓名檢舉提出者，可以不受理 (B)對於申訴或檢舉人之姓名、地址須予以保密 (C)以言詞提出申訴或檢舉之案件，應留存談話紀錄 (D)以上皆是
406. 對於金融從業人員應有之態度，下列敘述何者正確？ (A)應妥慎保管客戶資料，除依法令所為之查詢外，不得洩露客戶委託事項 (B)不得利用職務之便，洩露或利用公司及客戶之資料圖利 (C)不得利用或竊用他人電子帳號及密碼，為任何業務或非業務行為 (D)以上皆是
407. 當金融從業人員知悉客戶未經授權利用他人名義從事商品交易時： (A)應接受其委託並為其保守秘密 (B)在客戶承諾補具授權書的情況下，先接受其委託進行交易 (C)拒絕接受其委託進行交易 (D)可有條件地接受其委託進行交易
408. 金融服務業寄送客戶買賣報告書時，何者敘述適當？ (A)基於保密，應依約定方式交付客戶本人 (B)基於保密，一律由客戶親至公司領取 (C)選項(1)、(2)皆是 (D)選項(1)、(2)皆非
409. 金融服務業對於其客戶個人資料之處理方式，何者敘述有誤？ (A)依照電腦處理個人資料保護法辦理 (B)可放置公開場所，以便其他同仁隨時連絡服務 (C)須經客戶同意，方可將客戶之基本資料、財務資料通用 (D)資訊人員應對客戶資料具保密之義務
410. 金融從業人員應本保密原則，忠實執行業務，何者敘述有誤？ (A)可依法令之查詢，透露客戶委託之事項 (B)如經客戶同意，可將客戶之基本資料、財務資料互為通用 (C)可為了保護個人隱私，以非真實姓名從事金融商品交易分析 (D)未能出示身分證明文件者，可拒絕就其個人資料申請查詢
411. 金融服務業之委任客戶A 君之配偶，若未經授權要求提供A 君之買賣報告書供其參考： (A)不可提供A 君之買賣報告書給其配偶 (B)可提供A 君之買賣報告書給其配偶 (C)需A 君之配偶填寫申請書並簽名才可以提供 (D)僅能陪同A 君之配偶現場閱覽
412. 金融服務機構於下列情形下，可拒絕客戶查詢、閱覽、提供複本之請求？ (A)就其個人資料申請查詢，未能出示身分證明文件者 (B)有妨害第三人重大利益之虞者 (C)有妨礙職務執行之虞者 (D)以上皆是
413. 從業人員對於自客戶取得之機密資料應盡保密義務，所謂保密原則下列何者正確？ (A)不得以任何方式洩露予與執行該業務無關之人 (B)不得為交付目的以外之利用 (C)應以善良管理人之注意義務管理之 (D)以上皆是
414. 基於職務關係而獲悉與業務相關尚未公開之重大消息，於該重大消息未公開前不得為誰使用？ (A)自己 (B)客戶 (C)其他第三者 (D)以上皆是
415. 從業人員對於所屬公司之機密資料在下列何種情形下可不適用「保密原則」？ (A)於資料揭露前已為公眾所知 (B)依相關法令要求被揭露者，非因從業人員違反保密義務者 (C)選項(1)、(2)皆是 (D)選項(1)、(2)皆非
416. 下列何人對於公司本身或客戶之資訊，除經授權或法律規定公開外，應負有保密責任？ (A)董事 (B)監察人 (C)經理人 (D)以上皆是
417. 對於客戶的資料，應該： (A)予以保密 (B)提供給關係企業做行銷 (C)告知同事給予參考(D)讓其他客戶瞭解
418. 得知客戶個人資料： (A)予以保密 (B)可用於私人用途 (C)販售給非法單位 (D)隨意揭露給他人
419. 在公共場所不得： (A)談論公司重要機密 (B)談論國家大事 (C)談論藝文趣事 (D)談論個人未來計畫
420. 金融從業人員為客戶辦理財富管理，對客戶本身的資產、各項資料及隱私都應該妥慎保管不得洩露或不當使用，以符合下列何種原則？ (A)利益衝突原則 (B)保密原則 (C)禁止原則 (D)告知原則
421. 金融從業人員對於取自客戶之相關資料或資訊應不得為下列之行為？ (A)公開 (B)販售(C)複製 (D)以上皆是
422. 金融從業人員對公司或其客戶之資訊，除經授權或法律規定公開外，應負有保密義務，理由為何？ (A)可能為競爭對手所利用 (B)洩露未公開資訊之後對公司有所損害 (C)洩露未公開資訊之後對客戶有所損害 (D)以上皆是
423. 妥善保管客戶資料，確保客戶相關資料及客戶隱私之保密性，是屬下列哪一原則之表現？(A)守法原則 (B)保密原則 (C)能力原則 (D)誠信原則
424. 金融從業人員從事保險業務招攬後，擅自將所蒐集客戶的那些個人資料，轉交給第三人，即違反電腦處理個人資料保護法之規定？ (A)姓名、地址、電話、出生年月日、教育程度、職業、身分證統一編號 (B)特徵、婚姻、健康、病歷、指紋、保險金額、財務狀況 (C)社會活動及其他足資識別該個人之資料 (D)以上皆是
425. 金融從業人員依電腦處理個人資料保護法之規定，蒐集或利用個人資料時，應遵守哪些基本原則？ (A)應尊重當事人之權益 (B)依誠實及信用之方法為之 (C)不得逾越特定目的之必要範圍 (D)以上皆是
426. 金融從業人員對個人資料之蒐集或電腦處理，應有特定目的，並需符合電腦處理個人資料保護法規定之情形，始可為之，以下何者為非？ (A)經當事人書面同意 (B)已公開之資料且無害於當事人之重大利益者 (C)與當事人有契約或類似契約之關係而對當事人權益無侵害之虞者 (D)經當事人口頭同意
427. 金融從業人員違反電腦處理個人資料保護法之規定，致當事人權益受損者，應負之法律責任為何？ (A)損害賠償責任 (B)道義責任 (C)不需負責 (D)以上皆是
428. 老王向A 保險公司投保個人責任保險附加個人傷害險，老王之配偶要求A 保險公司提供受益人資料時，金融從業人員應如何處理？ (A)應得老王之書面同意 (B)直接告訴他 (C)視當天心情 (D)先婉轉拒絕，等他生氣再告訴他
429. 金融從業人員從事保險業務招攬，於下列何時，應對客戶資料盡保密之義務？ (A)業務員在職時或離職後 (B)僅於業務員招攬業務時 (C)僅於業務員將資料歸檔時 (D)以上皆非
430. 下列何者為金融從業人員從事保險業務招攬時，應注意之事項？ (A)除非有法律規定，否則不得洩露客戶資料 (B)妥善保管客戶資料，避免讓不相關的第三人取得 (C)不得銷售或販賣客戶資料 (D)以上皆是
431. 金融從業人員於業務上獲取客戶之個人資料，應以何種態度面對？ (A)不得隨意直接或間接對第三人洩露 (B)只要非出於故意之揭露，即無庸負責 (C)以漠不關心態度面對 (D)基本資料可以洩露無妨
432. 金融從業人員對於客戶個人資料之維護，應如何處理才算適當？ (A)客戶特別叮嚀時再注意就好 (B)應盡善良管理人之注意義務 (C)可用以換取利益 (D)視與客戶關係而定
433. 金融從業人員對於經手業務所得知之客戶訊息，應抱持如何態度始屬適當？ (A)可在市場上交換利益 (B)反正我不洩露，別人也會洩露 (C)本於職業道德，應予維護 (D)視狀況而定
434. 基於職務的關係而獲得的客戶資料，從業人員應該如何做才正確？ (A)由於大環境不佳，基於自己未來生活著想，可以將客戶資料轉賣給別人 (B)必須忠於保密原則，絕不對外洩露 (C)隨意丟棄，不整理 (D)以上皆是
435. 公司在考量制定客戶資料運用、保密及客戶意見反映處理程序時，其內容至少應包括下列何者？ (A)客戶資料運用範圍 (B)維護之範圍及層級 (C)受理客戶意見、申訴之管道、作業程序 (D)以上皆是
436. 下列那些資訊屬於機密，不能隨意給第三人知道？ (A)公司的商業資料 (B)員工的個人資料 (C)由客戶告知的資料 (D)以上皆是
437. 如因業務的需要，必須揭露客戶的資料時，以下何種措施才是正確？ (A)必須取得當事人的認可，方可進行 (B)取得公司上級同意即可 (C)為免去作業的繁瑣，如不影響客戶的權益，可以自行決定 (D)以上皆是
438. 哪些職務員工應該遵守保密原則？ (A)業務人員 (B)稽核人員 (C)會計人員 (D)以上皆是
439. 以下那些項目屬於公司的商業機密，身為公司的員工，不可對第三者透露？ (A)客戶的相關資料 (B)公司員工基本資料 (C)公司研發中的新產品 (D)以上皆是
440. 有關銀行授信資料，下列敘述何者為正確？ (A)應有保密之義務 (B)不得向他人出售、洩露 (C)不得提供自己或他人使用 (D)以上皆是
441. 信用卡推廣人員與特約商店辦理簽約時所檢附之合約資料，應如何處理？ (A)妥為保管(B)不得移做他用 (C)不將資料外洩給第三人 (D)以上皆是
442. 對經辦業務所取得之客戶資料，下列行為何者是正確的？ (A)可販售予第三人 (B)不可販售予其他客戶，但可以跟其他同業交換 (C)可提供給自己親友開設的公司參考 (D)除法律另有規定外，應保守秘密
443. 信用卡發卡機構之聘雇人員對於客戶資料，下列何者為正確？ (A)應有保密之義務 (B)不得向他人出售、洩露 (C)不得提供自己或他人使用 (D)以上皆是
444. 金融從業人員辦理業務應予保密，下列何者為非？ (A)客戶資料 (B)商品機密 (C)公司業務機密 (D)業務簡介
445. 金融從業人員辦理業務對客戶資料之保密，以下何者為非？ (A)客戶基本資料無須保密(B)客戶帳務資料應予保密 (C)客戶信用資料應予保密 (D)客戶投資及保險資料應予保密
446. 為保護客戶資料，以下措施何者是錯誤的？ (A)應使用安全的軟硬體設備以安全傳輸 (B)應建立防火牆機制防止非法存取 (C)應限制客戶登錄公司網站 (D)應依業務權責限制使用資料人員
447. 下列何種情況客戶資料可與子公司間得以進行共同行銷？ (A)與客戶簽訂契約 (B)經客戶書面同意 (C)選項(1)、(2)皆是 (D)選項(1)、(2)皆非
448. 金融從業人員使用客戶資料於第三人間交互運用，應如何處理？ (A)可以直接使用 (B)應經客戶口頭同意 (C)應經客戶書面同意 (D)應經客戶事後同意
449. 金融從業人員使用公司機密文件，以下何者有誤？ (A)如非必要應儘量免用或減少副本(B)機密文書誤繕誤印之廢紙應予回收再利用 (C)非經權責主管人員核准，不得攜出辦公處所 (D)會議使用之機密資料，會議結束應當場收回
450. 金融從業人員受託管理客戶財產時應注意保密事項，以下何者是錯誤的？ (A)管理決策執行過程應保守秘密 (B)受託交易之執行應保守秘密 (C)受託操作績效佳之交易決策應供自營部位參考 (D)管理決策與交易之執行嚴禁洩露或不當使用
451. 公司委任第三人處理相關事務，受任第三人應注意下列保密事項，何者為錯誤？ (A)客戶資料得提供關係企業促銷業務 (B)客戶資料不得外洩 (C)客戶資料不得不當利用 (D)客戶資料之使用應建立內部控制機制
452. 下列對金融從業人員保密義務之敍述，何者正確？ (A)離開原職後即不受拘束 (B)客戶因個人資料洩露所受損害全數由公司賠償，相關人員完全免責 (C)只要不洩露客戶資訊，用來獲取財務利益無妨 (D)以上皆非
453. 下列就金融從業人員對客戶資料之保密原則的陳述何者正確？ (A)不得透露予依法所進行調查行為之主管機關或司法人員 (B)不得透露予公司指定之授權人員 (C)訊息涉及違法行為，則依情形有向公司高層或主管機關報告之義務 (D)可以作為關係企業間、不同部門間與不同職務人員間內部使用
454. 妥慎保管客戶資料，確認與客戶相關資料及客戶隱私之保密性，屬下列何項原則？ (A)保密原則 (B)能力原則 (C)資訊公開原則 (D)客觀性原則
455. 金融從業人員對於客戶之相關資料： (A)可任意放置 (B)可隨便公開 (C)不須保密 (D)確實保密
456. 所謂保密原則，下列何者為非？ (A)對存款人的法定代理人不必保密 (B)客戶的住址資料必須保密 (C)存款餘額100 萬元以上才須保密，100 萬元以下請示主管即可 (D)保密對象包含駐守銀行的警察
457. 若有第三人欲索取當事人之帳戶資料，何者為非？ (A)須經當事人書面同意方可為之 (B)須主動積極提供之，以表現金融從業人員之熱誠 (C)經當事人之法定代理人書面同意方可為之 (D)依個人資料保密法之規定，可直接拒絕對方之要求
458. 身為金融從業人員不得有下列何種行為？ (A)對客戶委託交易事項嚴加保密 (B)對職務上所知悉之秘密，盡其保密之責 (C)對外散播誇大、偏頗或不實之訊息，有礙金融市場之穩定 (D)對於所擁有、使用、管理或交易之紀錄資料保持合理之正確性及完整性
459. 金融從業人員對客戶之資料，應盡到如何之注意義務？ (A)刑法第十三條過失之注意義務(B)自己之事務之注意義務 (C)受僱人之注意義務 (D)善良管理人之注意義務
460. 投信投顧公會會員對於會員負責人與受僱人基於職務關係而獲悉公開發行公司尚未公開的重大消息，應如何規範？ (A)應訂定內部處理程序 (B)獲悉消息者應立即向公司指定人員或部門提出書面報告 (C)選項(1)、(2)皆是 (D)選項(1)、(2)皆非
461. 金融從業人員於因保險業務招攬而取得客戶資料，下列何者行為是錯誤的？ (A)絕對保密(B)嚴禁外流 (C)可作其他之用 (D)妥善保管
462. 下列有關金融從業人員對於客戶資料之陳述，何者為是？ (A)得對外任加討論 (B)不得任意對外發表 (C)得對無權過問之同仁洩露 (D)以上皆是第 40 頁，共 47 頁
463. 以下所述有關客戶資訊之使用，何者是錯誤的？ (A)於公司內部應設置防火牆防止資訊外洩 (B)為提高業務績效，得提供予非相關業務人員使用 (C)拒絕提供予其他非辦理業務人員使用 (D)應適當監管以防止客戶之資訊不當交流或不當共用
464. 進行全權委託投資業務之金融從業人員得將客戶帳戶往來資料透露給誰？ (A)同集團的投顧公司 (B)人事部門主管 (C)投信旗下基金的經理人 (D)以上皆非
465. 有關客戶資料，下列何者為正確？ (A)得提供他人使用 (B)得向他人出售、洩露 (C)不得出售或提供他人使用 (D)可與同業交換使用
466. 金融服務業及其受僱人員不得有下列何者行為？ (A)違反法令或相關規章之情事 (B)違反會員自律公約之情事 (C)破壞同業和諧及公共利益之情事 (D)以上皆是
467. 金融從業人員於執行業務時，下列敘述何者正確？ (A)不得同意或默許他人使用自己之名義執行業務 (B)經主管要求，得同意他人使用自己之名義執行業務 (C)為公司業績考量，得默許他人使用自己之名義執行業務 (D)未考取執照前，得借用其他業務員名義執行業務
468. 金融服務業為招攬人才，下列行為何者適當？ (A)可以高額簽約金之方式不當挖角 (B)可以攻訐同業之方式惡意挖角 (C)可用培訓儲備幹部的方式延攬人才 (D)可以惡意誇大、不實宣稱公司福利優於同業騙取人才
469. 金融從業人員為了吸引並留住客戶： (A)應自我充實，提供專業服務 (B)可以毀損其他同業商譽 (C)可以惡性殺價，與同業競爭 (D)可以幫客戶代墊款項
470. 金融從業人員於執行職務時： (A)應避免提供使客戶誤信的資訊 (B)可洩露客戶之委託事項及職務上所獲悉之訊息 (C)可私下挪用客戶帳上之款項 (D)可廣為張揚某客戶之獲利金額以延攬其他客戶
471. 金融服務業及其受僱人員，下列敘述何者有誤？ (A)對客戶不得有背信、詐欺或侵害客戶權益之行為 (B)不得非法動支或挪用客戶資金 (C)不得為業務之招攬，而為誇大不實、偏頗之廣告宣傳 (D)為招攬業務，得與客戶約定分享利益或共同承擔損失
472. 關於金融服務業之敘述，以下何者正確？ (A)為培訓新人，得違法僱用未具資格之人員執行業務 (B)就主管機關查核之調閱，得以業務隱私加以拒絕 (C)為避免客戶流失，得對客戶隱匿其虧損之事實 (D)應制定完整的內部控制及稽核制度並確實遵循
473. 金融從業人員於執行職務時應： (A)如客戶之委託下單與自己判斷不同時，為替客戶牟取最大利益，得遲延執行 (B)為了遵守保密原則及個人資料保護法，以筆名從事金融商品交易分析 (C)面臨利益誘惑或不當威脅時，均應遵守法令及道德規範 (D)可依先前與客戶之訪談內容，未經確認委託內容即代其下單
474. 下列何者為金融從業人員應有的職業道德？ (A)對於內部業務人員之違規事件，應主動向主管報告 (B)對於內部業務人員之違規事件，應代為掩護以維持同事情誼 (C)對於內部業務人員之違規事件，暗自竊喜並落井下石 (D)對於同業之違規應大加韃伐，自家公司違規則無所謂
475. 關於金融服務業之敘述，下列何者為非？ (A)得秉持誠信公平原則，儘速處理交易糾紛 (B)得從事地下金融活動以牟取客戶及公司之最大利益 (C)得確實遵守洗錢防制法及相關規定(D)得建立完備的內控內稽制度並確實執行
476. 金融服務業及其受僱人員應確實遵守法律規範，下列何者敘述正確？ (A)為業務推廣，經核准得以從事金融商品交易分析 (B)為個人資料保護法，得以非真實姓名從事金融商品交易分析 (C)為招攬客戶，得以撰寫誇大之分析報告 (D)為提升業績，得接受逾越其交易能力而無法提供適當擔保之客戶委託
477. 金融服務業及其受僱人員不應以業績為優先考量，對於下列何者應拒絕其交易？ (A)未完成開戶手續者 (B)經評估逾越其交易能力而無法提供適當擔保者 (C)不適合該金融商品交易者 (D)以上皆是
478. 金融從業人員應確實遵守法令規範，發揚自律精神，下列敘述何者適當？ (A)依法令所為之查詢要求，為保護客戶隱私拒絕提供 (B)經主管要求，同意他人以自己之名義執行業務(C)合法的範圍內予以合理的手續費折讓 (D)經評估客戶逾越其交易能力，可以提供適當擔保者，仍應拒絕其交易
479. 金融從業人員應確實遵守法令規範，如有觸法經主管機關發函要求暫停職務者，則下列行為何者適當？ (A)為不影響客戶權益，照常執行業務 (B)依法暫停執行業務並自我改進(C)借用其他業務人員之名義執行業務 (D)以未收到發函為藉口，拒絕暫停執行業務
480. 下列何者不是金融服務業及其從業人員應有的態度？ (A)面臨利益誘惑或不當威脅時，均應遵守法令及道德規範 (B)應安排教育訓練，以提升員工專業能力及服務品質 (C)雖業務競爭可能造成短期負面效應，但仍應堅持法令及道德規範 (D)為爭奪市場占有率，得以削價方式搶奪同業之客戶
481. 金融從業人員基於職務之故而獲悉與業務相關尚未公開之重大消息時，應如何處理？ (A)利用所得之資訊為自己取得最佳之利益 (B)將該未公開資訊提供給自己的客戶，以牟取利益 (C)基於職業道德規範，重大消息未公開之前不應利用該資訊獲取利益，且資訊之運用須符合法令規定 (D)利用此未公開資訊為自己、客戶或自己的親友作內線交易以獲取利益
482. 金融從業人員發現公司內部有涉嫌違反法紀活動時，需透過正當管道向主管機關舉發，下列何者為非法活動？ (A)內線交易 (B)盜用資金 (C)洗錢 (D)以上皆是
483. 近年來隨著對公眾利益的保護增加，從業人員除應遵守相關法律規範外，另有何種規範相應而生並隨之增加，其旨在藉由本業自我約束力量使市場秩序更臻完善？ (A)自律規範(B)作業標準 (C)罰款 (D)擔保
484. 金融從業人員得遵守下列單位所訂規範？ (A)從業人員自律規範 (B)政府機關命令 (C)公司規章 (D)以上皆是
485. 懲戒違反道德行為準則之員工時，應有下列何者考量？ (A)逕行公開譴責 (B)逕行吊銷或撤銷相關資格者，不得於媒體公告之，以保障其工作權及隱私權 (C)應給予申復機會及救濟管道 (D)以上皆是
486. 道德行為規範應包括何種原則？ (A)守法原則、誠信原則、自律原則 (B)保密原則、能力原則、資訊公開原則 (C)客戶利益優先原則、利益衝突原則、禁止不當得利原則 (D)以上皆是
487. 道德行為規範適用之事業體為何？ (A)限於上市櫃公司 (B)限於金融產業 (C)限於營利事業 (D)各種事業體均得適用
488. 金融從業人員依財產保險損害補償原則，下列何者處理方式才屬正確？ (A)一分損失可獲二分補償 (B)二分損失只獲一分補償 (C)一分損失只獲一分補償 (D)以上皆是
489. 金融從業人員銷售保險商品之招攬廣告，應遵守下列那些法令？ (A)公平交易法 (B)消費者保護法 (C)保險法等相關法令 (D)以上皆是
490. 金融從業人員從事保險業務招攬時，主張保險利益原則，主要是防止什麼危險發生？ (A)政治危險 (B)倫理危險 (C)職業危險 (D)道德危險
491. 金融從業人員於保險業務招攬時，可否於保險契約中免除或減輕保險人依保險法應負義務者？ (A)可以 (B)不可以 (C)可以，但需要保人同意 (D)以上皆非
492. 保險法之強制規定，在下列何種情形下，可變更契約內容？ (A)有利保險公司 (B)有利被保險人 (C)不利被保險人 (D)以上皆非
493. 金融從業人員行為準則下列何者正確？ (A)在法律範圍內自由經營 (B)在道德範圍內自由經營 (C)不影響公眾利益自由經營 (D)以上皆是
494. 保險契約簽訂後，契約雙方應遵守規範下列何者正確？ (A)遵守簽訂條件和條款 (B)切實履行各自的義務和責任 (C)明確被保險人利益受到法律保護 (D)以上皆是
495. 下列哪一類的人員，為金融機構制訂道德規範所必須納入的？ (A)財務長 (B)審計長 (C)稽核人員 (D)所有員工
496. 主管機關對於相關金融機構聘僱與管理從業人員規範，何者為真？ (A)不得同意他人使用本公司或業務人員名義執行業務 (B)應禁止其負責人與受僱人利用職務之機會，從事虛偽、詐欺或其他足致他人誤信之活動 (C)應聘僱符合主管機關規定資格條件之人員執行業務 (D)以上皆是
497. 下列敘述何者正確？ (A)應遵守主管機關規定適時公開必要之資訊予大眾知悉 (B)不得散布自身公司管理之基金委任之相關資訊 (C)應遵守政府機關訂定之資訊揭露相關規定 (D)以上皆是
498. 從事基金募集與銷售業務，應遵守下列何種規定？ (A)不得洩露經理基金之保密事項 (B)向上市公司募集基金，承諾將以基金投資於該上市公司股票 (C)於募集核准前，先行受理客戶預約認購基金 (D)以上皆是
499. 直接與商品接觸的經辦人員，不可利用下列何項方式獲取利益？ (A)所獲得之未公開、具價格敏感性之相關資訊從事之交易 (B)經辦人員由客戶端獲得對某種商品之資訊 (C)拉攏同業一起炒熱特定商品 (D)以上皆是
500. 於收受下列形式之饋贈或款待，不必事前得到督察主管或所屬部門主管之核准？ (A)重大之差旅費用，尤其是國外之旅費 (B)高爾夫球會員證 (C)感謝卡片 (D)以上皆非

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