104年 - 金融市場職業道德501-600#32644

科目：證照◆金融職業道德 | 年份：104年 | 選擇題數：100 | 申論題數：0

試卷資訊

所屬科目：證照◆金融職業道德

選擇題 (100)

501. 直接與商品接觸的經辦人員，不可利用下列何項方式獲取利益？ (A)所獲得之未公開、具價格敏感性之相關資訊從事之交易 (B)經辦人員由客戶端獲得對某種商品之資訊 (C)拉攏同業一起炒熱特定商品 (D)以上皆是

502. 於收受下列形式之饋贈或款待，不必事前得到督察主管或所屬部門主管之核准？ (A) 重大之差旅費用，尤其是國外之旅費 (B)高爾夫球會員證 (C)感謝卡片 (D)以上皆非

503. 面對客戶申訴之處理，無論是客戶書面或口頭的申訴案件，客戶服務相關部門均應逐日詳細登載，其文件內容包括： (A)申訴日期 (B)傳達方式 (C)客戶姓名 (D)以上皆是

504. 關於職業道德的敘述何者為非？ (A)謹守本身的工作，不做出不恰當的行為 (B)利用上班時間，從事私人的工作 (C)決不洩露公司的機密 (D)客觀做事，不因人情而有所偏頗

505. 關於職業道德敘述何者正確？ (A)消極的職業道德指的是，若有社會大眾或同事監督時能履行職業道德，無人監督或個人獨自承擔工作任務時就放鬆對自己職業道德的約束 (B)被動地遵從職業道德，指的是在客觀行為人的思想深處或個人意識中有職業道德的約束，能夠在關鍵時候體現職業道德精神 (C)主動地遵從職業道德，將職業道德作為自己的一種人生境界，一種人生價值，一種靈魂深處的“剛性＂約束 (D)以上皆是

506. 如何判斷一個人具有職業道德？ (A)專業證照多 (B)不論何時何地，均能遵守法規與自律原則 (C)業績收入高 (D)人脈廣闊

507. 法律規範與道德的基本原則包括： (A)忠實執行工作，並以事實為根據 (B)以公司規定的條款為準則，嚴明紀律，保守秘密 (C)互相尊重，相互配合 (D)以上皆是

508. 金融從業人員應該遵守何種事項？ (A)遵守政府相關法令規定 (B)若遇到利益衝突事項，應主動向上級報告 (C)遵守公司所制訂的規範 (D)以上皆是

509. 資本市場是信用市場，市場參與者相互間的信用是市場存在的基礎及價值，因此，證券交易法對於破壞市場信用的行為，通常會處以最嚴厲的處分，下列何者非為破壞市場信用的行為？ (A)內線交易 (B)人為操縱股價 (C)員工加班不依法給加班費 (D) 有價證券之募集、發行、私募或買賣有虛偽、詐欺或其他足致他人誤信之行為第 32 頁，共 37 頁

510. 下列何者非為增進金融業務人員專業的作法？ (A)軍事訓練 (B)職前訓練 (C)持續定期在職訓練 (D)金融業專業證照取得

511. 下列何者為確保金融業務人員在公司遵守法令執行業務的作法？ (A)設置法令遵循單位專責負責推動 (B)對公司員工施以適當合宜的法規訓練 (C)內部稽核單位將公司法令遵循制度執行情形列入查核 (D)以上皆是

512. 以下敘述何者為是？ (A)法規過於專業，經辦人員毋須了解法規 (B)公司主管要求時，經辦再更新法規即可 (C)經辦人員應隨時注意業務相關法規之更新 (D)以上皆非

513. 下列何者須符合法定之人員資格條件？ (A)信託業務人員 (B)信託管理人員 (C)信託督導人員 (D)以上皆是

514. 有關人員資格之規定，以下所述何者為錯誤的？ (A)信託業僱用業務人員雖未符合資格得予試用 (B)信託業僱用新員工時應考量是否具有資格 (C)信託業應取得新進員工符合資格證明文件 (D)未符合相關資格不得調派擔任信託業務人員

515. 以下何者非屬自律範圍？ (A)核准營業項目 (B)廣告自律規範 (C)客戶申訴調處辦法 (D)訂定各業自律公約

516. 違反會員自律公約之處置，下列何者為非？ (A)先請示主管機關，核准後再處置 (B) 由各業公會依規定辦理 (C)依自律公約規定處分 (D)處分報經各公會理事會決議後執行並報知主管機關

517. 違反會員自律公約之處分，以下何者為非？ (A)處以違約金 (B)停止其應享有之部分或全部權益 (C)責令會員對其所屬人員為適當之處分 (D)終止會員營業執照

518. 金融從業人員基於職務關係而獲悉與業務相關，但尚未公開之重大消息時，應如何處理？ (A)可事前散發消息給客戶 (B)只洩露給親朋好友 (C)不得為自己、客戶、其他第三人利用該未公開之重大消息獲利 (D)自己私下獲利

519. 金融從業人員應遵守守法原則，故： (A)可從事內線交易 (B)不得有違反或幫助他人違反法令之行為 (C)可洩露客戶資料 (D)可違反相關規定

520. 下列何者不得擔任票券金融公司之董事或經理人？ (A)該票券金融公司監察人二親等以內之血親 (B)該票券金融公司監察人一親等以內之姻親 (C)該票券金融公司監察人之配偶 (D)以上皆是

521. 下列何者不屬於洗錢防制法所稱金融機構？ (A)票券金融公司 (B)證券集中保管事業 (C)人力銀行 (D)信用卡公司

522. 金融從業人員在工作場所，下列何者行為不在限制範圍內？ (A)恐嚇 (B)合作 (C)歧視 (D)騷擾

523. 金融從業人員之職業道德不包含下列何者？ (A)保護公司資產 (B)保守客戶秘密 (C) 個人利益至上 (D)誠信、客觀

524. 何者為金融從業人員應有之表現？ (A)知悉公司有重大舞弊案件，應循正當管道向上級通報 (B)從事不當授信、涉及嚴重違反授信原則之業務 (C)知悉公司財務及業務重大缺失，未向公司內部稽核部門報告 (D)為自己或第三人不法之利益，損害公司之利益

525. 身為金融從業人員應共同信守基本之職業道德不包括下列何者？ (A)守法原則 (B)誠實原則 (C)主觀性原則 (D)保密原則

526. 金融從業人員依據洗錢防制法之規定，不得有下列何種行為？ (A)掩飾或隱匿因自己或他人重大犯罪所得財物或財產上利益者 (B)收受、搬運、寄藏或收買他人因重大犯罪所得財物或財產上利益者 (C)洩露或交付關於申報疑似洗錢交易或洗錢犯罪嫌疑之文書、圖畫、消息或物品者 (D)以上皆是

527. 金融從業人員應如何強化自身之法律知識且養成自律精神？ (A)不定期檢視相關法令之規定，留意是否有更改與增訂之法律規範 (B)參與職業公會所舉辦之在職訓練 (C) 秉持守法、誠信原則，在所從事之業務行為上建立誠信與專業精神 (D)以上皆是

528. 金融從業人員之自律行為何者為非？ (A)未經許可，不得在公司工作時間內，兼任公司以外之任何職務 (B)對於公司各項文件、函電、簿冊、圖表、典章制度、公物等，得以攜出並對外談論 (C)對職務上所獲悉之任何未經公司同意公開之營業資訊負有絕對保密義務 (D)非經主管許可，不得擅自對外發表任何有關公司業務之意見第 33 頁，共 37 頁

529. 金融服務業內部應加強宣導職業道德觀念，並且鼓勵員工於懷疑或發現有人違反法令規章或道德行為準則時之處理，下列何者不適當？ (A)隱忍不報 (B)向監察人報告 (C)向經理人報告 (D)向內部稽核主管報告

530. 金融從業人員為發揚自律精神，應共同信守之規範，下列何者除外？ (A)董監事對與本人有利害關係之交易，自行迴避 (B)對客戶之資料，除基於法令規定外，應保守秘密 (C)爭取業務時，與相關公司或人員間有不當利益之約定或收受 (D)不以脅迫、利誘或其他不正當方式，獲取其他同業之行銷機密或其交易人相對資料

531. 關於金融服務業從事授信業務之規範，下列敘述何者有誤？ (A)對於授信客戶，應本公平誠信及權利義務對等原則，將有關約定事項訂明於契約並告知之 (B)對授信案件應力求公正客觀並兼顧自身利益與社會公益 (C)對人員之晉用應循正當途徑延攬，並長期有計畫培訓，以充實專業知識，並提高素質 (D)為保障自身利益，對授信客戶重大不良訊息不宜互相通報

532. 欲從事未經主管機關核定之業務時，應如何辦理？ (A)報請公會備查後辦理 (B)俟呈報董事會通過後辦理 (C)經股東大會通過後即可辦理 (D)經主管機關核准後方得辦理

533. 金融相關從業人員之資格條件，下列何項不在優先考慮範圍之內？ (A)品德 (B)專業 (C)相關經驗 (D)性別

534. 金融從業人員於尚未符合相關人員資格時： (A)可經辦各項業務 (B)代理經辦相關業務 (C)不得經辦相關業務 (D)於能力範圍內，仍可執行相關業務

535. 關於金融從業人員之道德規範，下列敘述何者為正確？ (A)因為自身的安危，即使知道直屬主管違反法規也不能越級報告 (B)為了同事間和諧的氣氛，我應該將同事私下向客戶收受回扣的事保密 (C)雖然金融從業人員必須保守客戶的秘密，但若家人需要，可以透露一些無所謂 (D)對於客戶的無禮要求，仍然必須依公司規定辦理

536. 金融從業人員基於職務之故而獲悉與業務相關尚未公開之重大消息時，應如何處理？ (A)利用所得之資訊為自己取得最佳之利益 (B)將該未公開資訊提供給自己的客戶，以牟取利益 (C)基於職業道德規範，重大消息未公開之前不應利用該資訊獲取利益，且資訊之運用須符合法令規定 (D)利用此未公開資訊為自己、客戶或自己的親友作內線交易以獲取利益

537. 金融從業人員發現公司內部有涉嫌違反法紀活動時，需透過正當管道向主管機關舉發，下列何者為非法活動？ (A)內線交易 (B)盜用資金 (C)洗錢 (D)以上皆是

538. 近年來隨著對公眾利益的保護增加，從業人員除應遵守相關法律規範外，另有何種規範相應而生並隨之增加，其旨在藉由本業自我約束力量使市場秩序更臻完善？ (A)自律規範 (B)作業標準 (C)罰款 (D)擔保

539. 金融從業人員得遵守下列單位所訂規範？ (A)從業人員自律規範 (B)政府機關命令 (C)公司規章 (D)以上皆是

540. 懲戒違反道德行為準則之員工時，應有下列何者考量？ (A)逕行公開譴責 (B)逕行吊銷或撤銷相關資格者，不得於媒體公告之，以保障其工作權及隱私權 (C)應給予申復機會及救濟管道 (D)以上皆是

541. 道德行為規範應包括何種原則？ (A)守法原則、誠信原則、自律原則 (B)保密原則、能力原則、資訊公開原則 (C)客戶利益優先原則、利益衝突原則、禁止不當得利原則 (D)以上皆是

542. 金融從業人員在自己的工作領域中，應： (A)專注自己及他人之升遷 (B)不參加公司的教育訓練 (C)不斷加強自己的專業知識 (D)不涉獵本業以外之相關知識

543. 道德行為規範適用之事業體為何？ (A)限於上市櫃公司 (B)限於金融產業 (C)限於營利事業 (D)各種事業體均得適用

544. 各公司道德行為準則規範之適用層級何者正確？ (A)董事長 (B)總經理層級以上 (C) 部門主管以上 (D)有為公司管理事務及簽名權利之人

545. 對於一個真正專業人員的特質，下列敘述何者正確？ (A)具有專業才識 (B)遵守最高執業倫理道德標準 (C)具備「慈善」的基本優點及「愛」的觀點 (D)以上皆是

546. 下列有關金融從業人員之敘述何者正確？ (A)向客戶據實告知商品相關內容 (B)不得為所屬公司授權範圍以外之任何承諾 (C)對因執行業務所取得之機密資料應遵守資料保護相關法令規定 (D)以上皆是

547. 若僅通過金融市場常識與職業道德考試則可銷售下列何種金融商品？ (A)保險商品 (B)基金 (C)推介股票 (D)以上皆非

548. 有關金融從業人員辦理投資型金融商品推介或銷售業務時，下列敘述何者正確？ (A) 應保護投資者合法權益 (B)應遵守相關法令規定 (C)推廣文宣應清楚、公正及不誤導投資人 (D)以上皆是

549. 對於金融從業人員之行為，下列何者為非？ (A)不應利用公司內部資訊為自己謀取利益 (B)可與客戶約定分享利益或共同承擔損失 (C)不可利用客戶帳戶或名義為自己從事交易 (D)不可將他人或自己帳戶供客戶從事交易

550. 對於金融從業人員之行為規範，下列何者正確？ (A)不得涉及賭博情事 (B)應避免不當的交際應酬 (C)應避免不當的餽贈 (D)以上皆是

551. 金融從業人員對於往來客戶，於符合法令規定之範圍內，下列作為何者為是？ (A)提供客戶充足之資訊，以便其充分瞭解公司業務 (B)當客戶合法權益受到侵害時，應正面回應，並作妥適之處理 (C)確實依據相關法令、公司章程之規定，忠實履行職務 (D) 以上皆是

552. 信用卡發卡機構辦理催收欠款業務時，下列何項為應遵守之事項？ (A)不得違反公共利益 (B)僅能對債務人本人及其保證人催收 (C)不得對非債務之第三人之干擾或催討 (D)以上皆是

553. 信用卡發卡機構之行銷人員從事下列行為何者不正確？ (A)自行勾選未經客戶同意申請之卡片 (B)確認客戶申請之卡片 (C)確認客戶資料無誤才送件 (D)確認申請人本人身分，以免冒名申請

554. 銀行辦理催收業務時，下列敘述何項為非？ (A)不得違反公共利益 (B)僅能對債務人本人及其保證人催收 (C)應有保密之義務 (D)得對非債務之第三人干擾或催討

555. 有關金融從業人員辦理衍生性金融商品業務應遵守事項，下列敘述何者有誤？ (A)應提供客戶有關商品之產品內容、交易條件及特性 (B)應說明客戶投資本商品可能之預期收益 (C)應於交易契約中揭示可能發生之風險，對客戶善盡風險告知義務 (D)可與客戶約定分享利益或共同承擔損失

556. 有關金融從業人員辦理衍生性金融商品業務，應提醒客戶於交易前充分瞭解之事項，下列何者為正確？ (A)商品之性質 (B)相關之財務、會計、稅制或法律等事宜 (C)自行審度本身財務狀況及風險承受度 (D)以上皆是

557. 下列關於金融從業人員辦理投資型金融商品推介或銷售業務時，下列應遵守之事項何者有誤？ (A)依據客戶風險之承受度提供客戶適當之商品 (B)避免不當銷售或推介之行為 (C)不可販售客戶資料，惟可提供給自己親友開設的公司參考 (D)廣泛了解客戶之家庭背景、生涯規劃

558. 金融從業人員辦理投資型金融商品推介或銷售業務時，為避免糾紛，應遵守下列何種事項？ (A)應以善良管理人之注意義務及忠實義務，本誠實信用原則執行業務 (B)應依據客戶風險之承受度銷售或推介客戶適當之商品或投資組合 (C)不得銷售或推介逾越客戶財力狀況或合適之投資範圍以外之商品 (D)以上皆是

559. 金融從業人員辦理徵信工作，以下敘述何者有誤？ (A)徵信人員應依誠信公正原則，辦理徵信工作 (B)為謀徵信工作迅速完成，徵信單位對於經常往來客戶，毋需再辦理徵信 (C)徵信人員對徵信資料應依法嚴守秘密 (D)辦理徵信，除另有規定外，應以直接調查為主，間接調查為輔

560. 金融從業人員於推介或銷售投資型金融商品時，不得有下列何者行為？ (A)向業者收受佣金回扣 (B)未經客戶授權，擅自為客戶進行交易 (C)私自挪用客戶款項 (D)以上皆是第 35 頁，共 37 頁

561. 金融從業人員遇客戶結購外幣現鈔或旅行支票時，以下敘述何者正確？ (A)結購外幣現鈔或旅行支票後，請客戶當面點清 (B)提醒客戶妥為保管，以免被竊或遺失 (C)請客戶將旅行支票與購買合約書分開保管，避免兩者同時被竊或遺失而無法申請掛失 (D) 以上皆是

562. 證券投信投顧公會會員自律公約，適用於： (A)投信投顧業務人員 (B)投顧事業負責人 (C)證券投資信託事業 (D)以上皆是

563. 金融服務業應共同信守的基本業務經營原則是： (A)專業原則 (B)保密原則 (C)公平競爭原則 (D)以上皆是

564. 下列何者不得接受上市、上櫃公司、證券承銷商所提供利益或其它利益？ (A)各金融事業公會會員 (B)金融事業負責人 (C)金融從業人員 (D)以上皆是

565. 投顧事業業務廣告如違反相關規範，投信投顧公會應進行查證，對於涉有違反規範之情事者將如何處理？ (A)提證期局審議 (B)提消保會議處 (C)直接報金管會 (D)提公會自律委員會審議

566. 金融從業人員懷疑公司同事涉及違法情事，應採取以下哪些行動？ (A)瞭解相關法令的規定避免自己涉及該違法情事 (B)依公司規定報告，防阻非法行為發生 (C)AB 皆是(D)以上皆非

567. 以下哪一行為不違反投信投顧會員自律公約？ (A)基金經理人接受客戶旅遊招待 (B) 證券分析人員根據未公開訊息做出投資建議 (C)新進的全權委託經理人依據報載及從友人同事處所得訊息管理代操資金 (D)以在投信投顧公會登記的名稱進行業務招攬，並提供公司經主管機關核准之營業執照字號

568. 下列何者不違反投信投顧公會會員自律公約？ (A)向上市公司募集基金，並將經理之基金投資於該上市公司股票 (B)不洩露所管理的基金委任事項的相關資訊 (C)向上櫃公司募集基金，且承諾將該資金投資於該上櫃公司股票 (D)在未經核准前，接受客戶預約認購基金

569. 金融從業人員自律規範中，有關個人交易須申報的帳戶規範對象為： (A)以自己名義開立之帳戶 (B)利害關係人開立之帳戶 (C)直接或間接受有利益之配偶帳戶 (D)以上皆是

570. 吳自強是一位證券分析人員，他從上市公司 ABC 的員工處得知 ABC 產品設計發生重大瑕疵，並且主要客戶因此已經取消大部分的訂單。吳自強發現該消息尚未公佈，吳自強應該： (A)立即向公司指定人員或部門提出書面報告 (B)透露消息給報章雜誌媒體 (C)依據公平公正原則通知所有客戶 (D)通知親朋好友放空該 ABC 公司股票

571. 為了保護金融消費者權益，讓金融消費爭議能公平、合理、有效的處理，我國於民國 100 年 6 月公布制定了下列哪一部法律？ (A)金融消費者保護法 (B)消費者保護法 (C) 個人資料保護法 (D)證券投資人及期貨交易人保護法

572. 假設你是金融從業人員，你的客戶與你（或你公司）發生交易糾紛，請問你客戶可要求下列何種單位來處理爭議？ (A)經建會 (B)財政部 (C)財團法人金融消費評議中心 (D)財團法人聯合徵信中心

573. 假設你是金融從業人員，你的下列何種客戶與你發生交易紛爭時，可以向財團法人金融消費評議中心請求評議？ (A)專業投資機構 (B)符合一定財力或專業能力之自然人或法人 (C)前述兩項以外的一般自然人或法人 (D)以上皆可

574. 假如你是金融服務業的從業人員，可否向你的一般自然人客戶事先約定去限制或免除你公司對他的法定保護責任？ (A)不可以，否則約定無效 (B)可以，只要公司授權 (C) 可以，因為他是我的客戶 (D)可以，因為契約自由原則

575. 你是金融從業人員，請問你的客戶只要發生金融消費爭議，可以不先向你公司提出申訴，就直接向財團法人金融消費評議中心申請評議嗎？ (A)不可以，應先向金融服務業提出申訴 (B)可以，該中心可直接進行評議 (C)由金融消費者自由決定 (D)以上皆非

576. 假設你是金融從業人員，你所服務的公司或你幫公司作廣告刊登、業務招攬或營業促銷活動時，下列敘述何者為非？ (A)不得有虛偽、詐欺、隱匿或其他足致他人誤信之第 36 頁，共 37 頁情事 (B)應確保廣告內容真實 (C)對金融消費者所負擔之義務與上開活動之內容及所提示之資料或說明無關 (D)應以金融服務業名義為之

577. 你是金融從業人員，你的客戶未先向你公司提出糾紛爭議申訴，就逕向財團法人金融消費評議中心提出評議申請時，該中心會怎麼處理？ (A)將申請案移交金融服務業先行處理 (B)逕行調處 (C)進行評議 (D)逕行退件

578. 你是金融從業人員，你的客戶與你發生爭議並向財團法人金融消費評議中心申請評議，請問該中心是否會向你客戶收取服務費？ (A)不會向你客戶收取任何費用 (B)會按你客戶所主張賠償金額的一定比率收費 (C)轉請你公司向你收費 (D)會請你客戶與你公司平均分擔費用

579. 你是金融從業人員，你的客戶與你發生爭議並向財團法人金融消費評議中心提出評議申請後，請問你客戶： (I)可否中途撤回申請案？(II)如能中途撤回，撤回後可否再次申請評議？(III)案件經做成評議決定後，可否再次申請評議？ (A)I、II、III，都可以 (B)I、II、III，都不可以 (C)I、II 可以，但 III 不可以 (D)I 可以，但 II、III 不可以

580. 你是金融從業人員，假如財團法人金融消費評議中心做出你公司應賠付你客戶的評議決定書，下列敘述何者正確？ (A)賠付的每一筆金額，在主管機關核定金額以下，對金融服務業有拘束力 (B)對金融消費者無拘束力，消費者仍可逕向法院提起訴訟 (C) 賠付的每一筆金額，在主管機關核定金額以上，而消費者表明願意縮減至該金額時，金融服務業應予接受 (D)以上皆是

581. 客戶與你及你公司發生爭議，向財團法人金融消費評議中心提出評議申請，下述何種情況，該中心將不會受理？ (A)你公司或你提出的評議申請 (B)非屬金融消費爭議 (C)申請已逾法定期限 (D)以上皆是

582. 財團法人金融消費評議中心做出你公司應賠付你客戶的評議決定書，經你客戶申請送法院核可後，它的效力如何？ (A)與民事確定判決有同一效力 (B)你客戶就該事件不得再行起訴 (C)你客戶不得就該事件再次申請評議 (D)以上皆是

583. 金融消費者保護法施行前已向主管機關或其他相關單位申請申訴、和解、調解、調處、評議等程序，但爭議結果不成立，金融消費者可否再向金融消費評議中心提出評議申請？ (A)可以於爭議處理結果60日內申請評議 (B)自爭議處理結果不成立之日起雖已逾 60 日，但仍可向金融服務業重新提出申訴及後續之評議程序 (C)選項AB皆可 (D) 選項AB皆不可

584. 金融消費者保護法所指稱的金融服務業，是指下列何種行業？ (A)銀行業、信託業 (B) 保險業 (C)證券業、期貨業、投信業、投顧業 (D)以上皆是

585. 金融消費爭議當事人、爭議機構及其人員，對於金融消費爭議事件所提出之申請、各種資料、協商讓步事項或評議過程之保密義務，只有在何種狀況下，才可予以公開？ (A)已經公開 (B)依法規規定可公開 (C)經當事人同意 (D)以上皆是

586. 假設你的客戶因金融消費爭議事件已經法院判決確定，或已經成立調處、和解、調解或仲裁等，或曾經申請評議而不成立，請問你客戶可否再向財團法人金融消費評議中心提出評議申請？ (A)可以 (B)不可以 (C)只要你的公司不反對就可以 (D)只要金融消費評議中心接受就沒問題

587. 財團法人金融消費評議中心對金融消費爭議案件，有那些處理機制？ (A)未先經申訴程序的申請案，先移請金融服務業處理 (B)試行調處 (C)進行評議 (D)以上皆是

588. 作為金融從業人員，有關你公司從事廣告、業務招攬及營業促銷活動，應遵守的行為原則，下列敘述何者為非？ (A)對消費者負擔的義務應低於文宣內容 (B)應以中文表達 (C)應確保內容之真實，避免誤導金融消費者 (D)涉及利率、費用、報酬及風險時，應以衡平及顯著之方式表達

589. 身為金融服務業的一員，你幫公司從事廣告、或進行業務招攬及營業促銷活動，下列敘述何者為非？ (A)不可以對公司的業績及績效作誇大宣傳 (B)對消費者說金融商品或服務已獲主管機關核准或備查所以保證安全無虞 (C)不得對應經而未經主管機關核准或備查之金融商品或服務預為宣傳促銷 (D)不得使用使人誤信能保證本金之安全或保證獲利之文字或訊息內容

590. 金融服務業利用下列何種方式從事廣告、業務招攬及營業促銷活動，依法仍會受到主管機關監督管理？ (A)電腦 (B)傳真 (C)電子視訊 (D)以上皆是第 37 頁，共 37 頁

591. 金融服務業從事廣告、業務招攬及營業促銷活動，下列敘述何者為非？ (A)應訂定宣傳資料製作規範與散發公布之控管流程 (B)宣傳資料於對外使用前，應按業務種類，先行審核 (C)全權交付廣告公司處理就可以，有問題由廣告公司負全責 (D)應先確認內容無不當、誤導金融消費者、違反法令後始得對外使用

592. 金融服務業所提供之下列何種商品或服務，不屬於金融消費者保護法所稱之投資型金融商品或服務？ (A)信託業受託投資國內外有價證券、短期票券或結構型商品 (B)受託買賣非集中市場交易且具衍生性商品性質之外國有價證券 (C)受託買賣國內集中交易市場之有價證券 (D)證券投資信託基金及境外基金

593. 金融服務業與金融消費者訂立提供金融商品或服務契約之前，應充分瞭解金融消費者之相關資料，下列敘述何者正確？ (A)目的在確保該商品或服務對金融消費者之適合度 (B)須有適當單位或人員審核簽約程序及消費者資料之完整性後，始得訂立契約 (C) 應依不同金融商品或服務之特性，建立差異化事前審查機制 (D)以上皆是

594. 銀行業及證券期貨業提供投資型金融商品或服務，在訂立契約之前，應充分瞭解金融消費者之相關資料，其瞭解內容，不包括下列何事項？ (A)財務背景、所得與資金來源 (B)消費者是否有買樂透彩的經驗 (C)消費者資金操作狀況及專業能力 (D)風險偏好、投資屬性、對風險之瞭解及風險承受度

595. 銀行業及證券期貨業在提供投資型金融商品或服務前，所應注意的事項，下列敘述何者正確？ (A)應評估金融商品或服務對金融消費者之適合度 (B)銀行業應設立商品審查小組進行上架前審查 (C)應確認消費者之風險承受等級足以承擔該金融商品或服務之風險 (D)以上皆正確

596. 金融消費者保護法所稱的瞭解金融消費者審查原則，不包括下列何項？ (A)金融消費者之基本身分資料 (B)金融消費者有無刑事犯罪紀錄 (C)簽訂契約目的與需求 (D)過往投資經驗

597. 金融服務業說明金融商品或服務契約之重要內容及揭露風險，應遵守的基本原則，下列敘述何者為非？ (A)應本於誠實信用原則，並以金融消費者能充分瞭解之方式為之 (B)任何說明或揭露之資訊或資料均須正確，資訊或資料應註記日期 (C)應以達到業績目標為最高指導原則 (D)銷售文件之用語應以中文表達並必須編印頁碼，以供消費者確認是否已接收完整訊息

598. 就金融服務業對金融商品或服務契約為說明及揭露之對象，下列敘述何者正確？ (A) 與金融服務業訂定金融商品或服務契約之契約相對人 (B)契約相對人為無行為能力人者，其法定代理人 (C)契約相對人為限制行為能力人、受輔助宣告人者，其法定代理人、輔助人 (D)以上皆正確

599. 金融服務業應依各類金融商品或服務之特性，向金融消費者說明之重要內容，不包括下列何事項？ (A)消費者權利行使、變更、解除及終止之方式及限制 (B)公司對該金融商品或服務之重要權利、義務及責任 (C)公司績效表現與業績目標 (D)消費者應負擔之費用及違約金，包括收取時點、計算及收取方式

600. 金融服務業提供之金融商品或服務屬投資型商品或服務者，應向金融消費者揭露可能涉及之風險資訊，下列揭露事項何者正確？ (A)最大可能損失 (B)商品所涉匯率風險 (C)揭露之重要內容，應以顯著字體或方式表達 (D)以上皆正確

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