106年 - 合庫金控儲備人員-保險業防制洗錢及打擊資恐內部控制要點#67157

科目：保險業防制洗錢及打擊資恐內部控制要點 | 年份：106年 | 選擇題數：20 | 申論題數：0

試卷資訊

所屬科目：保險業防制洗錢及打擊資恐內部控制要點

選擇題 (20)

31.保險公司辦理洗錢及資恐風險之辨識、評估及管理，應至少涵蓋下列哪些面向？A客戶B地域C產品D通路E服務F交易G速度H變現 (A)ABCDE (B)ABCEG (C)ABCDEF (D)ABCDFH

32.保險業在下列哪些新業務辦理或推出前，應進行洗錢及資恐風險評估，並建立相應之風險管理措施以降低所識別之風險？A推出不具有保單價值準備金或現金價值之新產品B推出具有保單價值準備金或現金價值之新產品 C與金錢無關之服務D與金錢有關之服務E辦理新種業務（包括新支付機制、運用新科技於現有或全新之產品或業務） (A)ABCDE (B)ADE (C) BDE (D) BD

33.防制洗錢及打擊資恐內部控制要點所稱保險業包括下列哪些公司？A保險公司B專業再保險公司C保險代理人公司（含兼營保險代理人業務之銀行）D保險代理人公司（不含兼營保險代理人業務之銀行）E保險經紀人公司（含兼營保險經紀人業務之銀行）F保險經紀人公司（不含兼營保險經紀人業務之銀行）G辦理簡易人壽保險業務之郵政機構 (A)ABCEG(B)ABDFG (C)ABCE (D) ABG

34.具一定規模之保險代理人公司、保險經紀人公司防制洗錢及打擊資恐計畫得不包括下列哪些政策、程序及控管機制？A確認客戶身分B客戶及交易有關對象之姓名及名稱檢核C交易之持續監控D紀錄保存E一定金額以上通貨交易申報(F)員工遴選及任用程序 (A) ABC (B)BC(C) BCF (D)CDF

35.保險公司中何者對確保建立及維持適當有效之防制洗錢及打擊資恐內部控制負最終責任？ (A)董（理）事會 (B)總經理 (C)總機構法令遵循單位 (D)防制洗錢及打擊資恐專責單位

36.保險業應依其規模、風險等配置適足之防制洗錢及打擊資恐專責人員及資源，並由何者指派高階主管一人擔任專責主管，賦予協調監督防制洗錢及打擊資恐之充分職權？ (A)董（理）事會 (B)董事長 (C)總經理 (D)總機構法令遵循主管

37.保險業應確保其國外分公司（或子公司），在符合當地法令情形下，實施與總公司（或母公司）一致之防制洗錢及打擊資恐措施。當總公司（或母公司）與分公司（或子公司）所在國之最低要求不同時，分公司（或子公司）應就兩地選擇何種標準者作為遵循依據？ (A)較高標準 (B)所在國標準 (C)總公司標準 (D)最適標準

38.防制洗錢及打擊資恐專責主管應至少多久向董（理）事會及監察人（監事、監事會）或審計委員會報告？ (A)每季 (B)每半年 (C)每年 (D)每月

39.保險業總經理應督導各單位審慎評估及檢討防制洗錢及打擊資恐內部控制制度執行情形，由以下哪些主管聯名出具防制洗錢及打擊資恐之內部控制制度聲明書，並提報董（理）事會通過？A董（理）事長（主席）B總經理C 總稽核（稽核人員）D總機構法令遵循主管(E)防制洗錢及打擊資恐專責主管 (A)ABCD (B)ABDE (C)ABCE (D) ABCDE

40.保險代理人公司、保險經紀人公司防制洗錢及打擊資恐之內部控制制度聲明書，須於何時申報？ (A)每年三月底前 (B)每會計年度終了後三個月內 (C)每會計年度終了後四個月內 (D)每年四月底前

41.保險業董（理）事、監察人、總經理、法令遵循人員、內部稽核人員、業務人員及與防制洗錢及打擊資恐業務有關人員，應依其業務性質，每年安排多少時數之防制洗錢及打擊資恐教育訓練？ (A) 6 小時 (B)12 小時 (C) 24 小時 (D)適當時數

42.保險業之防制洗錢及打擊資恐專責主管、專責人員及國內營業單位督導主管，每年應至少參加經專責主管同意之內部或外部訓練單位所辦理多少小時防制洗錢及打擊資恐教育訓練？ (A) 6 小時 (B)12 小時 (C) 24 小時 (D)適當時數

43.保險業應確保其國外分公司（或子公司），在符合當地法令情形下，實施與總公司（或母公司）一致之防制洗錢及打擊資恐措施。當總公司（或母公司）與分公司（或子公司）所在國之最低要求不同時，就標準高低之認定有疑義時，以下列何者為依據？ (A)保險業所在國之主管機關之認定為依據 (B)總公司董事會認定為依據 (C)分公司所在國之主管機關之認定為依據 (D)分公司防制洗錢及打擊資恐主管認定為依據

44.保險業之防制洗錢及打擊資恐專責主管、專責人員及國內營業單位督導主管，若非於中華民國一百零六年八月三十一日前充任者，應於充任後多少時間內符合規定資格條件？ (A)三個月 (B)六個月 (C)一年 (D)兩年

45.保險業防制洗錢及打擊資恐國內營業單位督導主管參加金管會認定機構所舉辦多少小時以上課程，並經考試及格且取得結業證書，始符合保險業防制洗錢及打擊資恐規定資格條件？ (A) 6 小時 (B)12 小時 (C) 24 小時 (D)適當時數

46.外國保險業在臺分公司就防制洗錢及打擊資恐之內部控制制度聲明書，由下列哪些人負責出具？A總公司授權之在臺分公司負責人B防制洗錢及打擊資恐專責主管C負責臺灣地區稽核業務主管D總機構法令遵循主管 (A) AB (B)ABC (C)ABCD (D)BCD

47.保險業違反防制洗錢及打擊資恐內部控制要點所訂事項，金管會將視其情節之輕重，依照保險法可能有以下哪些處分？A應限期改正，或併處新臺幣十萬元以上三百萬元以下罰鍰；情節重大者，廢止其許可，並註銷執業證照。 B未建立或未確實執行內部控制、稽核制度、招攬處理制度或程序者，應限期改正，或併處新臺幣十萬元以上三百萬元以下罰鍰。C處負責人各新臺幣六十萬元以上三百萬元以下罰鍰。D處一年以上七年以下有期徒刑，得併科新臺幣二千萬元以下罰金。 (A)AB (B)ABC (C)ACD (D)ABCD

48.下列哪些是保險業防制洗錢及打擊資恐內部控制要點第一點所說明，訂定要點的目的？A強化我國防制洗錢及打擊資恐機制B健全保險業內部控制及稽核制度C增進保險業人員防制洗錢及打擊資恐認知D提升我國防制洗錢及打擊資恐之國際聲譽 (A)AB (B)ABC (C)ABCD (D) ACD

49.保險業防制洗錢及打擊資恐之內部控制制度，其內容應包括下列哪些事點：A就洗錢及資恐風險進行辨識、評估、管理之相關政策及程序。B依據洗錢及資恐風險、業務規模，訂定防制洗錢及打擊資恐計畫，以管理及降低已辨識出之風險，並對其中之較高風險，採取強化控管措施。C控管防制洗錢及打擊資恐法令遵循及防制洗錢及打擊資恐計畫執行之標準組織與功能，且給予必要授權強化執行。D監督控管防制洗錢及打擊資恐法令遵循及防制洗錢及打擊資恐計畫執行之標準作業程序，並納入自行查核及內部稽核點目，且於必要時予以強化。 (A)ABC (B)ABD(C) ACD (D) ABCD

50.下列何者並非保險公司、辦理簡易人壽保險業務之郵政機構辦理洗錢及資恐風險之辨識、評估及管理，所規定辦理者？ (A)應考量所有風險因素，以決定整體風險等級，及降低風險之適當措施 (B)應訂定更新風險評估報告之機制，以確保風險資料之更新 (C)應於完成或更新風險評估報告時，將風險評估報告送金管會核准 (D)應製作風險評估報告

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