109年 - 109 臺灣金融控股股份有限公司_新進人員甄試_七職等-法遵人員：洗錢防制相關法規、證券交易法、銀行法#89791

科目：銀行法、個人資料保護法及防制洗錢相關法規(包括洗錢防制法及相關附屬法規) | 年份：109年 | 選擇題數：0 | 申論題數：8

試卷資訊

所屬科目：銀行法、個人資料保護法及防制洗錢相關法規(包括洗錢防制法及相關附屬法規)

選擇題 (0)

申論題 (8)

第一題：有關洗錢防制法所稱指定之「非金融事業或人員」，指從事何種交易之事業或人員？【15 分】

第二題：依銀行防制洗錢及打擊資恐注意事項範本第四條規定，當銀行在確認客戶身分時，有哪些情況發生（請列舉四種），銀行應予以婉拒建立業務關係或交易？【20 分】

第三題：請問證券商若非經主管機關核准，不得為哪些業務？【15 分】

第四題：內線消息是指實際知悉發行股票公司有重大影響其股票價格之消息時，在該消息明確後，未公開前或公開後 18 小時內，不得對該公司之上市或在證券商營業處所買賣之股票或其他具有股權性質之有價證券，自行或以他人名義買入或賣出，請列舉出依我國證券交易法規定，受到禁止內線交易規範之行為主體為何？【20 分】

⑴銀行分為哪三種？【9 分】

⑵銀行為高度管制之行業，銀行不得經營未經核定之業務，請問銀行法規定由何機關負責核定銀行得經營之業務？【3 分】

⑶政府為穩定房市，抑制炒作風氣，得依銀行法規定，由何者限定特定區域之房貸最高成數？【3 分】

第六題：依銀行法規定，銀行違反法令、章程或有礙健全經營之虞時，主管機關除得予以糾正、命其限期改善外，並得視情節之輕重，予以處分。請列舉三種主管機關得處分銀行之方式？【15 分】