110年 - 110 中華郵政股份有限公司_職階人員甄試試題_專業職（一）／儲壽法規_專業科目（1）：金融法規概要(含郵政儲金匯兌法、保險法)及洗錢防制法概要#106548

科目：金融法規概要(含票據法、保險法)及民事訴訟法概要 | 年份：110年 | 選擇題數：0 | 申論題數：12

試卷資訊

所屬科目：金融法規概要(含票據法、保險法)及民事訴訟法概要

選擇題 (0)

申論題 (12)

（一）未經許可辦理外匯業務。【12 分】

（二）主管機關令其限期內據實提報財務報告時，隱匿財務狀況之帳冊文件。【13 分】

（一）何謂保險法上所規定的「特約條款」？【10 分】

（二）當保險契約當事人之一方違背特約條款時，其法律效果的規定為何？請說明之。【15 分】

（一）何謂實質受益人？【7 分】

（二）有關法人客戶之實質受益人，請說明金融機構防制洗錢辦法規定之辨識方法為何？【9 分】

（三）哪些法人客戶毋須辨識其實質受益人？除我國政府機關外，請至少舉例五種。【5 分】

（四）客戶指出該公司 5 位自然人股東持股情形為：A：30%、B：25%、C：20%、D： 15%、E：10%，請問其實質受益人為何？【4 分】

（一）何謂金融機構防制洗錢辦法所稱之「風險基礎方法」？【8 分】

（二）金融機構確認客戶身分措施及持續審查，應如何運用「風險基礎方法」決定其執行強度？【5 分】對於高風險客戶至少應額外採取哪三項強化措施？【6 分】

（三）金融機構應定期檢視其辨識客戶及實質受益人身分所取得之資訊是否足夠，並確保該等資訊之更新，特別是高風險客戶，金融機構的定期檢視頻率為何？【2 分】

（四）低風險客戶有哪兩項情形者，不得採取簡化確認客戶身分措施？【4 分