113年 - 113 臺灣土地銀行_八職等行員晉升九職等評審業務測驗：金融常識（B卷）#121990

科目：銀行◆金融常識 | 年份：113年 | 選擇題數：40 | 申論題數：0

試卷資訊

所屬科目：銀行◆金融常識

選擇題 (40)

1.「存託憑證」(DR)是指一種表徵股權的有價證券，其發行的主要目的，既便於企業海外投資，同時也方便投資人的國際性交易，而使投資人以間接方式持有他國企業股票。(A)O(B)X

2.「企業識別體系」係指企業在創造利潤、對股東利益負責的同時，還要承擔對所有利害關係人的責任，以達成經濟繁榮、社會公益及環保永續之理念。(A)O(B)X

3.衍生性金融商品可概分為交換(Swap)、遠期契約(Forward)、期貨(Futures)、選擇權(Options)。(A)O(B)X

4.依據「銀行年報應行記載事項準則」規定，銀行應於股東會召開前，於網站上揭露銀行年報之全部內容。(A)O(B)X

5.指數型房貸指標利率係指每月底當日指標銀行之二年期定期儲蓄存款機動利率平均數，取至小數點 2 位數，以下四捨五入。(A)O(B)X

6.依本行「理財貴賓客戶行外服務注意事項」規定，辦理行外服務後，如未收取客戶文件，應由理財業務人員與客戶指定窗口人員確認未收取客戶文件無誤。(A)O(B)X

7.理財業務人員提供理財服務內容涉及客戶個人資料，應嚴禁以電子郵件、簡訊及其他各類通訊軟體等方式傳送客戶有關其存款或理財資料。(A)O(B)X

8.營業單位之新派任理財業務人員應於異動前由本行主動查詢其聯徵中心個人信用報告。(A)O(B)X

9.本行 KYC 評估人員應符合「信託業經營與管理人員」資格，且與對客戶從事推介之人員不得為同一人。(A)O(B)X

10.本行行員從事保險業務招攬，客戶繳交保險費之資金來源為保單解約者，應指派非銷售部門之人員，一律就全部要保案件之客戶辦理電話訪問作業，沒有例外。(A)O(B)X

11.依本行「理財貴賓客戶行外服務注意事項」規定，服務事項如不及於當日處理者，理財業務人員應斟酌服務事項作業時間，並取得客戶指定窗口人員同意後，於通知單註明「次日帳」，始得以次營業日帳處理。(A)O(B)X

12.理財業務人員辦理行外服務事項如涉及信託開戶，應由 KYC 評估人員陪同外出辦理確認客戶本人身分及客戶風險屬性評估。(A)O(B)X

13.要保人繳交大額保費(含跨境支付保費)投保後，短期內申請辦理保單借款或終止契約，且無法提出合理說明者，本行營業單位應向本行法令遵循處辦理申、通報作業。(A)O(B)X

14.本行核發理財業務人員之酬金獎勵，應衡平考量客戶權益、金融商品或服務對本行及客戶可能產生之各項風險，不考量金融商品或服務之業績目標達成情形，並應綜合考量財務指標及非財務指標因素。(A)O(B)X

15.營業單位銷售保險商品，應於存款櫃檯辦理，業務人員進行保險商品業務服務時，應表明並使客戶瞭解係為保險商品之行銷行為，並出示登錄證。(A)O(B)X

16.銷售機構於受託投資、受託買賣境外結構型商品或以之為投資型保單之投資標的前，應盡告知義務，並應提供非專業投資人不低於七日之審閱期間審閱境外結構型商品相關契約。(A)O(B)X

17.本行保險業務員不得代要保人或被保險人保管保險單及印鑑、網路投保或網路保險服務之帳號及密碼、已簽章空白保險契約文件。(A)O(B)X

18.台北金融業拆款定盤利率(TAIBOR)係由各指定報價銀行提供各期別新臺幣拆款報價利率，報價銀行於台北營業日時間上午 11 點 30 分提供報價資料。(A)O(B)X

19.銷售各種有保單價值準備金之保險商品(不包括小額終老保險、保險期間在三年以下之傷害保險或無生存保險金之房貸壽險)，將要保文件送交保險公司完成核保作業後，應指派非銷售部門之人員，辦理電話訪問。(A)O(B)X

20.本行理財業務人員不得兼任會計、出納、存款類(臺/外幣)等職務，於行內受理客戶開戶文件時，則可單獨辦理確認客戶身分。 (A)O(B)X

21.本行理財業務客戶資料表(KYC表)於一個月內若有異動兩次以上之情形，誰應先與客戶確認變更原因後始得於財富管理系統審核放行？ (A)理財作業主管 (B) KYC 評估人員 (C)理財業務人員 (D)理財作業主管以外之人

22.貨幣供給額計算M1A，不計入下列何者？ (A)通貨淨額 (B)支票存款 (C)活期存款 (D)活期儲蓄存款

23.本行依金融業拆款中心每年1、3、5、7、9、11月最後一營業日公布之一年期利率，係指哪一種利率？ (A)指數型房貸指標利率 (B)指標利率 (C)基準利率 (D)定盤利率

24.有關金融常識之敘述，下列何者錯誤？ (A)發行金融債券的銀行只限於商業銀行及專業銀行 (B)參加票據交換所之成員為本國銀行、信用合作社、農會及外商銀行 (C)「中小企業信保基金」目的在為具有發展潛力但缺擔保品之中小企業提供信用保證，以協助其取得金融機構之融資 (D)存款保險制度指集金融機構共同的力量，以穩定金融秩序並保障存款人利益的一種商業性保險制度

25.基準利率係按指標利率加多少%，取至小數點 2 位數，以下四捨五入？ (A) 1.2 (B) 1.4 (C) 1.6 (D) 1.8

26.客戶於本行總歸戶資產月平均餘額合計達哪一標準為潛在貴賓戶？ (A)七十萬元(或等值外幣)(含)以上未達三百萬元(或等值外幣) (B)八十萬元(或等值外幣)(含)以上未達三百萬元(或等值外幣) (C)九十萬元(或等值外幣)(含)以上未達三百萬元(或等值外幣) (D)一百萬元(或等值外幣)(含)以上未達三百萬元(或等值外幣)

27.本行客戶投資屬性適合之理財商品風險等級為「低」、「中」，屬於哪一型客戶？ (A)「穩健型」 (B)「防禦型」 (C)「保守型」 (D)「積極型」

28.「境外結構型商品管理規則」所稱專業投資人之自然人應同時符合三項條件，其中一項為提供新臺幣多少元以上之財力證明？ (A)一千五百萬元 (B)二千萬元 (C)二千五百萬元 (D)三千萬元

29.有關央行貨幣政策工具，不包括下列何者？ (A)短期融通 (B)政府投資 (C)重貼現 (D)選擇性信用管制

30.有關金融常識之敘述，下列何者錯誤？ (A)「零息債券」以貼現方式發行，到期按面額償還本息 (B)「零息債券」對投資者而言，則可免除需要定期付息所導致的資金周轉問題 (C)避險基金可分為趨勢型及套利型 (D)套利型避險基金，以複雜之數學計量模型為基礎，在各地的匯市、債市及股市套利

31.外匯交易成交後，買賣雙方在當日或兩個營業日內進行交割時所使用的匯率，稱為何種匯率？ (A)即期匯率 (B)遠期匯率 (C)現鈔匯率 (D)浮動匯率

32.在外匯或金融期貨市場上，因預期本身將涉及匯率或利率變動的風險，遂藉著即期外匯市場，遠期外匯市場或金融期貨市場的操作來移轉風險以謀取較高報酬的外匯操作，係指哪一種操作？ (A)套匯 (B)避險 (C)期差操作 (D)換匯

33.金管會訂頒「金融服務業公平待客原則」，不包括下列何者？ (A)注意與忠實義務原則 (B)建置吹哨者制度原則 (C)酬金與業績衡平原則 (D)業務人員專業性原則

34.本行於受理投保之申請，應對交易有關對象執行「姓名及名稱檢核」，其中交易有關對象不包括下列何者？ (A)保險契約之「保險人」 (B)保險契約之「受益人」 (C)保險契約之「繳款人」(實際繳納保費者) (D)保險契約之「代理人」

35.有關金融常識之敘述，下列何者錯誤？ (A)「虛擬帳號」係指與本行簽約的廠商，其往來客戶不用到土地銀行開戶即可擁有一個專用的存款帳號 (B)第三方支付係依交易雙方委任，保管收款方所移轉實質交易之金額，並經一定條件成就、一定期間屆至或付款方指示後，將該實質交易之金額移轉予付款方之服務 (C)「TWQR」係財金資訊股份有限公司所訂「QR Code 共通支付標準」之簡稱 (D)開放銀行是指銀行透過與第三方平台合作，以開放應用程式介面(API)共享金融數據資料

36.有關金融常識之敘述，下列何者錯誤？ (A)「信用卡循環信用利率」是指持卡人使用信用卡交易之帳款，無法全額繳清時，就剩餘未付款項由發卡機構代為墊款融資之利率 (B)「無本金交割遠匯」(NDF)指遠匯合約到期時不須交割本金，而只就合約的議定匯率與到期時的市場匯率之間的差額進行清算 (C)六個月到期的期貨契約價格，比三個月到期的價格為高，此稱為逆價市場 (D)影子銀行係指非銀行的放款機構，如貨幣市場基金、結構型投資工具等

37.有關國庫券之敘述，下列何者錯誤？ (A)國庫券發行期限每期不得超過 364 天 (B)國庫券是證券的一種，係中央政府為調節國庫收支、穩定金融而發行 (C)國庫券之發行數額、面額及期限，由財政部洽商金管會訂定 (D)國庫券之發售採標售方式辦理

38.有關我國資本市場交易工具，不包括下列何者？ (A)政府公債 (B)金融債券 (C)商業本票 (D)股票

39.依「本行防制洗錢及打擊資恐客戶及交易有關對象姓名及名稱檢核作業程序」規定，下列何者錯誤？ (A)自然人客戶如為限制行為能力人，除客戶本人外，亦須對其法定代理人、輔助人或監護人之姓名，執行名單檢核 (B)法人客戶應對客戶或其代理人名稱或姓名，執行名單檢核 (C)團體客戶應對客戶之實質受益人及高階管理人員之姓名，執行名單檢核 (D)客戶姓名異動時，應就變更後之姓名或名稱執行名單檢核

40.有關法令遵循之規定，下列何者錯誤？ (A)銀行業法令遵循自行評估作業，每半年至少須辦理一次 (B)銀行業推出各項新商品前，法令遵循主管應出具符合法令及內部規範之意見並簽署負責 (C)法遵長應就本行法令遵循制度之運作情形，每年至少一次向董事會及審計委員會報告 (D)國內各單位之法令遵循主管，每年應至少參加主管機關或其認定機構所舉辦或本行自行舉辦十五小時之在職教育訓練

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