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94年 - 第七屆金融研訓院理財規劃人員─理財工具#38900

科目：理財工具 | 年份：94年 | 選擇題數：50 | 申論題數：0

試卷資訊

所屬科目：理財工具

選擇題 (50)

01、向不特定多數人收受款項或吸收資金，有一定時期之限制，存款人憑存單或依約定方式提取之存款係為下列何者？ (A) 支票存款 (B) 活期存款 (C) 定期存款 (D) 商業本票。
02、在我國下列哪一種金融機構得公開募集債券型基金？ (A) 證券金融公司 (B) 證券投資信託公司 (C) 綜合證券商 (D) 證券投資顧問公司。
03、基於被保險人之利益，代向保險人洽訂保險契約，而向承保之保險業收取佣金之人，係指下列何者？ (A) 保險業務員 (B) 保險代理人 (C) 保險經紀人 (D) 要保人。
04、有關保本型商品之敘述，下列何者錯誤？ (A) 投資人可享有較高報酬機會並兼顧較低風險好處 (B) 保本率與參與率是緊密相關，甚至是相互排斥的 (C) 可滿足投資者保本、做多和放空的投資需求 (D) 若投資人提前贖回，仍可保證還本。
05、有關貨幣市場工具之敘述，下列何者錯誤？ (A) 可轉讓定期存單與商業本票皆採分離課稅 (B) 國庫券之標售目前採複數價格標 (C) 商業本票採預扣利息方式發行 (D) 可轉讓定期存單不得中途解約，但可隨時在貨幣市場售予票券交易商。
06、假設甲公司以殖利率3%於市場購入金額500萬元、票面利率2.4%之中央公債，並與乙證券商承作附賣回交易，雙方議定利率為2.6%，承作天期20天，則其套利空間為若干？ (A) 0.80% (B) 0.60% (C) 0.40% (D) 0.2%。
07、假設余先生於94年11月16日購入面額為500萬元、5年後到期之零息債券，若該債券目前的殖利率為2.6%，則其存續期間為多久？ (A) 4.82年 (B) 4.94年 (C) 5.00年 (D) 5.13年。
08、下列何者是股權與債權混合型的商品？ (A) 政府公債 (B) 金融債券 (C) 可轉換公司債 (D) 次順位債券。
09、當標的股股價超過轉換價格時，如何利用可轉換債券（convertible bond）及普通股進行套利？ (A) 同時買入普通股，及買入可轉換債券 (B) 同時放空可轉換債券，及買入普通股 (C) 同時賣出普通股，及賣出可轉換債券 (D) 同時放空普通股，及買入可轉換債券。
10、陳小姐持有面額10萬元之可轉換公司債，其轉換價格為50元，期初以面額購入，目前該標的股股價為55元，若不考慮交易成本，則陳小姐請求轉換為股票後出售之獲利為何？ (A) 8,000元 (B) 9,000元 (C) 10,000元 (D) 12,000元。
11、某甲以3%的利率購買A、B兩支公司債，其面額皆為5,000萬元，A、B之票面利率各為5%、2%，兩支券皆餘3年到期，則A、B兩支券何者需要以溢價方式購買？ (A) 僅A券 (B) 僅B券 (C) A、B兩券皆需要 (D) A、B兩券皆不需用。
12、某中央公債交易商以500萬元向中央銀行標購一筆3年期的政府債券，面額500萬元、發行票面利率2.5%、每年付息一次，該交易商當日隨即在次級市場以2%殖利率出售，請問這筆交易的實際資本利得為多少元？（取最接近值） (A) 72,097元 (B) 63,514元 (C) 56,483元 (D) 48,539元。
13、將股票一段固定期數（如每20日）的收盤價加以計算簡單算術平均數，然後將隨時間經過所形成的點圖連接而成，稱為下列何者？ (A) 移動平均斂散值（MACD） (B) 乖離率（Bias） (C) K線 (D) 移動平均線（MA）。
14、下列何者屬於目前我國股票交易所產生之費用？ (A) 證券交易所得稅 (B) 證券開戶費 (C) 證券交易稅 (D) 證券交割費。
15、假設影響丙公司股票之預期報酬因素有二：物價上漲率及工業生產指數。丙公司來自物價上漲率之Beta係數與預期報酬率分別為1.2及7.5%，來自工業生產指數之Beta係數與預期報酬率分別為0.6及6.2%，國庫券利率為3%，若以兩因素之套利訂價模型（APT）計算，則該公司股票之預期報酬率為何？ (A) 10.32% (B) 13.32% (C) 15.72% (D) 18.72%。
16、下列何組價格所畫出的K線為十字線（四個數字分別代表開盤價、最高價、最低價、收盤價）？ (A) 54、57、53.5、55.5 (B) 41、42、38、39 (C) 31、33.5、31、31.5 (D) 23、23.5、21.5、23。
17、乙公司預期明年度的現金股利為3元，假設該公司之現金股利成長率固定為5%，且無風險利率為5%，市場風險溢酬為8%，Beta係數為0.75，若CAPM與現金股利固定成長率折現模式同時成立，則該公司之股價應為多少元？ (A) 25元 (B) 50元 (C) 75元 (D) 100元。
18、就技術分析而言，下列何項指標代表買進訊號？ (A) 隨機指標（KD值）在20以下，且K值大於D值時 (B) 相對強弱指標（RSI）值高於80時 (C) 乖離率（Bias）達12%至15%時 (D) 威廉指標值低於20時。
19、某甲以66元買進A股票3張，同時於當日以72元賣出B股票3張，買賣手續費皆為千分之一點四二五，則成交後某甲得自證券商收取之淨價金為多少元？（取最接近值） (A) 18,000元 (B) 17,410元 (C) 16,762元 (D) 16,168元。
20、為了彌補初期未能收到申購手續費的損失，通常基金公司會就何種基金收取管銷費用，並直接在每日基金淨值中扣除？ (A) A股基金 (B) α股基金 (C) B股基金 (D) β（Beta）股基金。
21、張三持有某檔以美元計價的海外基金共456個單位數，當初投入的成本為新台幣15萬元，當時的匯率是1：34.5。目前的匯率是1：31.9，該基金目前的基金淨值為12.83美元。在不考慮其他成本下，張三目前的投資損益為新台幣多少元？（取最接近值） (A) 虧損36,630元 (B) 虧損51,842元 (C) 獲利36,630元 (D) 獲利51,842元。
22、封閉型基金的次級市場成交價格是由下列何者決定？ (A) 基金淨資產價值 (B) 市場供需關係 (C) 主管機關核定 (D) 代銷通路報價。
23、王先生要向某投信購買某開放式基金40萬元，該基金申購手續費1.5%，基金經理費1.5%，基金保管費0.2%，則除原始購買金額外，王先生另須額外支付該投信費用多少元？ (A) 12,800元 (B) 12,000元 (C) 6,800元 (D) 6,000元。
24、有關共同基金之敘述，下列何者錯誤？ (A) 投資人若到銀行申購國外基金，須先與銀行簽訂指定用途信託契約 (B) 國內投信公司所發行的基金受益憑證，屬證券交易法規範之有價證券 (C) 投信公司可接受投資人直接申購基金，但所收受的投資資金必須存入保管機構 (D) 銀行信託手續費針對國外A股基金，普遍採取遞減式後收的做法。
25、下列何者非屬衍生性金融商品？ (A) 股價指數期貨 (B) 特別股 (C) 利率交換 (D) 外匯選擇權。
26、有關選擇權與期貨比較之敘述，下列何者錯誤？ (A) 選擇權為非線性報酬率商品，而期貨商品則為線性報酬率商品 (B) 選擇權的買方擁有履約權利，但沒有義務，而期貨買賣雙方均須遵守契約規定履行義務 (C) 選擇權採用固定比率的保證金計算方式，而期貨的保證金則依交易策略不同而有複雜的計算方式 (D) 選擇權的履約價格為契約規格中的一部分，而期貨的履約價格則透過交易成交價決定。
27、某投資者以197.50的價位賣出一口電子類股價指數期貨契約（TE），之後以195.25價位買回平倉，若其他成本不計，則該投資者損益為何？ (A) 獲利2,250元 (B) 損失2,250元 (C) 獲利9,000元 (D) 損失9,000元。
28、期貨商品之功能不包括下列何者？ (A) 提供避險的管道 (B) 價格發現的功能 (C) 增進標的商品市場的順暢性 (D) 為獲利穩定的投資工具。
29、當選擇權之標的商品的價格波動程度增大時，下列敘述何者正確？ (A) 買權及賣權的價格均會上漲 (B) 買權及賣權的價格均會下跌 (C) 買權價格上漲，賣權價格下跌 (D) 買權價格下跌，賣權價格上漲。
30、某位投資者買進一個可以賣出5,000股A公司股票的賣權合約，其履約價為70元，當時A公司股票每股市價為65元，每股的賣權權利金為7元，在選擇權到期當天，A公司股票的每股市價為55元，若這位投資者在選擇權到期當天執行此賣權合約，其淨獲利為多少元？（交易成本可忽略） (A) 0元 (B) 40,000元 (C) 50,000元 (D) 70,000元。
31、中央銀行的各種貨幣政策工具中，影響短期利率最便利且最有彈性的是下列何者？ (A) 重貼現率 (B) 公開市場操作 (C) 存款準備率 (D) 選擇性信用管制。
32、下列何者為景氣循環的領先指標？ (A) 失業率 (B) 通貨膨脹率 (C) 經濟成長率 (D) 貨幣供給。
33、有關消費行為理論之敘述，下列何者正確？ (A) 根據恆常所得理論，高所得者的消費傾向較高 (B) 根據當期所得理論，邊際消費傾向恆大於1 (C) 根據習性所得理論，生性節儉的人會因為所得提高而等比例增加其消費 (D) 根據相對所得理論，相對所得較低者，其邊際消費傾向較高。
34、當行政院經建會所公佈的景氣對策信號為黃藍燈時，表示景氣呈現何種狀態？ (A) 衰退 (B) 欠佳 (C) 穩定 (D) 微熱。
35、下列何種保險主要運用於彌補因遭受傷害或疾病而喪失所得之能力？ (A) 長期看護保險 (B) 失能保險 (C) 重大疾病保險 (D) 住院醫療保險。
36、人壽保險依承保之保險事故的不同而分為下列幾種？ (A) 定期保險與終身保險 (B) 傷害保險與年金保險 (C) 生存保險、死亡保險及意外保險 (D) 生存保險、死亡保險及生死合險。
37、身為一位專業理財規劃師於行銷投資型商品時，應避免下列何種行為？ (A) 充分告知商品內容，包括保障與投資的分配、保戶權益等事項 (B) 提供市場脈動訊息以供參考 (C) 告知保戶投資之風險 (D) 為加強說服客戶而自行編製宣傳資料。
38、有關生存保險之敘述，下列何者錯誤？ (A) 以生存為保險事故 (B) 亦稱儲蓄保險 (C) 分為定期壽險與終身壽險兩種 (D) 可做為籌備子女教育基金或退休養老之工具。
39、大雄投保終身壽險保額200萬元並附加傷害保險保額100萬元，若大雄因為酒駕不幸死亡，經調查後發現血液內酒精濃度超過規定標準，並且證實非自殺行為致死，則保險公司應如何理賠？ (A) 只須給付終身壽險200萬元的保險金 (B) 只須給付傷害保險100萬元的保險金 (C) 須給付終身壽險200萬元保險金及傷害保險100萬元的保險金 (D) 完全不予理賠。
40、下列何種商品為財產保險承保範圍？ (A) 失能保險 (B) 定期保險 (C) 責任保險 (D) 住院醫療保險。
41、有關我國旅行平安保險之敘述，下列何者錯誤？ (A) 旅客若有需要，經保險公司同意可延長保險期間 (B) 醫療給付以實支實付為限 (C) 旅行期間搭乘飛機致心臟病發作死亡，可以獲得死亡保險金 (D) 殘廢給付項目與保險金給付標準，與一般傷害保險相同。
42、信託係由下列何者依信託本旨管理或處分信託財產？ (A) 委託人 (B) 受託人 (C) 受益人 (D) 信託監察人。
43、信託業者接受委託人（投資人）經由指定用途信託之方式，將信託資金投資於委託人所明確指定之國內、外共同基金，係屬何種金錢信託？ (A) 特定金錢信託 (B) 指定金錢信託 (C) 不指定金錢信託 (D) 不特定金錢信託。
44、有關目前市場之自益保險金信託，下列敘述何者錯誤？ (A) 可保障保險受益人（子女）在其父母身故後生活不致陷於困境 (B) 保險受益人（子女）即為信託契約委託人 (C) 保險受益人（子女）不可撤銷信託契約 (D) 不須要課徵贈與稅。
45、信託成立時，當受益人享有「孳息以外信託利益」之權利時，其贈與稅計算係按贈與時郵儲一年期定期儲金固定利率採下列何者方式計算？ (A) 單利折算現值 (B) 複利折算現值 (C) 單利年金終值 (D) 複利年金終值。
46、有關信託規劃之敘述，下列何者錯誤？ (A) 委託人得以金錢、有價證券、不動產或動產等財產成立「生前信託」 (B) 「遺囑信託」係委託人以遺囑方式成立的信託 (C) 設立「遺囑信託」可免除遺產稅 (D) 「遺囑信託」之受益人除了是遺產繼承人之外，也可能是慈善公益團體。
47、有關指數股票型證券投資信託基金（ETF）之敘述，下列何者錯誤？ (A) 交易之最小單位為1,000個受益單位 (B) 分散投資，可降低非系統風險 (C) 非以擊敗大盤為目標 (D) 不可進行當日沖銷。
48、利率連結組合式商品，在架構上係運用利率交換商品與何種商品之結合？ (A) 利率選擇權 (B) 指數選擇權 (C) 個股選擇權 (D) 匯率選擇權。
49、有關集合管理運用帳戶之敘述，下列何者錯誤？ (A) 運用範圍不限有價證券 (B) 可公開募集 (C) 為兩層信託契約 (D) 由信託業者集合管理及運用。
50、有關分紅保單之敘述，下列何者錯誤？ (A) 保險公司依保險之經營績效回饋予保戶 (B) 投資損失由保險公司承受 (C) 投資標的由保險公司決定 (D) 任何一個保單年度皆有保單紅利可分。

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