4.( )下列何者為罪犯洗錢常見三階段的正確順序？
(A)整合彙總、層層掩飾的多 層化、化整為零的處置
(B)整合彙總、化整為零的處置、層層掩飾的多層化
(C)化整為零的處置、層層掩飾的多層化、整合彙總
(D)化整為零的處置、 整合彙總、層層掩飾的多層化

答案：登入後查看
統計： A(185), B(34), C(1934), D(48), E(0) #2068030

詳解 (共 3 筆)

#4383528

化整為零(處置)--在洗錢地附近

多層化--投資機會多的地方

整合

15
0
#5650689

洗錢三階段：
1處置(placement)：洗錢者常將犯罪所得分成多筆多樣、多日、多次、多家銀行、多個帳戶的小額交易或以其他手段，使不法所得可快速滲入金融體系。
2多層化(layering)：透過電匯、買賣金融等手段，層層掩飾，將犯罪所得財務透過不同帳戶或多次國內外移轉，使財物變形且距離資金原始來源越來越遠，以模糊化原不法所得的本質和來源。
3整合(integration)：透過投資不動產、購買易變價之高經濟價值商品或從事商業活動等，將不法資金與原金融體系之合法資金進行整合，達成洗白後，重新進入合法經濟體系。

STEP：處置→多層化→整合
若是要記洗錢步驟的話，我是聯想成做蛋糕的形象，

製作蛋糕前，需要做原料的備料處理，也就是處置，
做蛋糕時則是一層一層堆疊上去，也就是多層化，
最後在蛋糕的整體和上面做裝飾，也就是整合。

8
0
#4793831


(共 1 字，隱藏中）
前往觀看
4
0

私人筆記 (共 1 筆)

私人筆記#5624052
未解鎖
專教不會的~白話觀念講解:所有洗錢都是處...
(共 222 字，隱藏中）
前往觀看
1
0