試題詳解

複選題
19. 依存款帳戶及其疑似不法或顯屬異常交易管理辦法規定，經認定為疑似不法或顯屬異常交易者，信用部應採取之處理措 施下列那些有誤?
(A)存款帳戶如屬偽冒開戶者，應即通知司法警察機關、法務部調查局及聯徵中心等，信用部並應即結清該帳戶，其剩 餘款項則俟依法可領取者申請給付時處理。
(B)存款帳戶屬衍生管制帳戶者，應即通知財團法人金融聯合徵信中心，並暫停該帳戶全部交易功能，匯入款項逕以退匯方式退回匯款行。
(C)存款帳戶經通報為警示帳戶者者，應即暫停該帳戶使用 提款卡、語音轉帳、網路轉帳及其他電子支付功能，匯入款項逕以退匯方式退回匯款行。
(D)於內部資訊系統中加以註記，提醒各分部加強防範。
(E)警示帳戶之警示期限自通報時起算，逾1年自動失其效力。