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理財規劃實務
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無年度 - 第17屆理財規劃實務#40917
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02、 ( ) 理財人員在協助客戶控管其理財規劃執行進度時,下列建議何者錯誤?
(A) 儲蓄額降低時,宜減少開銷或增加收入
(B) 倘累積生息資產大幅減損時,可考慮延長目標達成年限
(C) 利率持續走升,則定存到期時可買進債券型基金
(D) 有緊急意外支出需求時,可尋求優惠利率貸款支應
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統計:
A(2), B(0), C(20), D(3), E(0) #1141027
私人筆記 (共 1 筆)
投資自己
2025/05/14
私人筆記#6976062
未解鎖
(A) 儲蓄額降低時,宜減少開銷或增...
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01、 ( ) 銀行辦理財富管理業務,對於內線交易及利益衝突之防範機制,下列何者錯誤? (A) 避免理財部門之資訊不當流用於未經授權者 (B) 禁止員工有內線交易行為 (C) 理財人員不得間接期約或收受不當利益 (D) 推介商品應以收取佣金之多寡為考量
#1141026
03、 ( ) 診斷與分析客戶財務情況是財務規劃流程的一部分,下列何項工作在此階段完成? I.確認投資工具 II.確認財務現況的優劣點 III.推薦節稅策略 IV.蒐集財務資料 (A) 僅 II & IV (B) 僅 I & III (C) I, II & III (D) II, III & IV
#1141028
04、 ( ) 有關蟋蟀族之描述,下列何者正確? (A) 投資在子女教育經費的比重偏高,或儲蓄的動機是以子女高等教育準備金為首要目標者 (B) 義務性支出以房貸為主,或對尚未購屋者而言,選擇性支出儲蓄起來的最重要目標是準備購屋 (C) 把選擇性支出大部分均存起來,而儲蓄投資的最重要目標是未來退休後高品質的生活期待 (D) 把大部分選擇性支出運用於現在的消費上,提升目前的生活水準
#1141029
05、 ( ) 理財顧問面對理財價值觀屬於蟋蟀族的客戶,應建議下列何項行為? (A) 強迫儲蓄 (B) 購買房貸清償保險 (C) 購買多種基金之投資組合 (D) 投資房地產
#1141030
06、 ( ) 下列何者非生涯理財規劃目標之一? (A) 投資 (B) 保險 (C) 逃稅 (D) 貸款
#1141031
07、 ( ) 張三目前淨資產為 900 萬元,年支出為 100 萬元,若投資報酬率為 6%,則張三目前的財務自由度為多少? (A) 48% (B) 54% (C) 11.10% (D) 46%
#1141032
08、 ( ) 張先生期初淨值為 100 萬元,本期收入 60 萬元,支出 42 萬元,自用資產折舊 10 萬元,生息資產未實現增值 5 萬元,其期末淨值為下列何者? (A) 113萬元 (B) 120萬元 (C) 118萬元 (D) 108萬元
#1141033
09、 ( ) 下列哪一事件對個人淨值增減沒有影響? (A) 領壓歲錢 (B) 償還信用卡債 (C) 繳交停車費 (D) 遺失零用錢
#1141034
10、 ( ) 有關資產成長率之敘述,下列何者正確? (A) 資產成長率表示家庭財富增加之速度 (B) 期初總資產愈多,成長率一定愈高 (C) 生息資產比重愈大,資產成長率一定愈高 (D) 財務槓桿操作,一定可以增加財富
#1141035
11、 ( ) 下列敘述何者錯誤? (A) 理財成就率愈大,表示理財成效愈佳 (B) 年紀愈大,收入週轉率愈高 (C) 投資報酬率愈高,理財收入週轉率愈高 (D) 資產沒有增加,而整體投資報酬率隨存款利率日見走低時,財務自由度也會降低
#1141036
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