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理財規劃實務
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無年度 - 第16屆理財規劃實務#40915
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04、 ( ) 理財人員在協助客戶控管其理財規劃執行進度時,下列建議何者錯誤?
(A) 儲蓄額降低時,宜減少開銷或增加收入
(B) 應累積生息資產大幅減損,可考慮延長目標達成年限
(C) 利率持續走升時,定存到期可買債券型基金
(D) 緊急意外支出,尋求優惠利率貸款支應
答案:
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統計:
A(1), B(3), C(29), D(11), E(0) #1140929
私人筆記 (共 1 筆)
投資自己
2025/05/14
私人筆記#6976063
未解鎖
(A) 儲蓄額降低時,宜減少開銷或增...
(共 308 字,隱藏中)
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01、 ( ) 下列何者為較完整的理財定義? (A) 理財就是一種投資 (B) 理財就是賺錢 (C) 理財是理一生之財,也就是個人一生的現金流量管理與風險管理 (D) 理財就是運用多餘的錢
#1140926
02、 ( ) 對於財富管理客戶開戶之審查原則,下列敘述何者錯誤? (A) 應審查客戶之所得與資金來源 (B) 應審查客戶及受益人之身分 (C) 應審查客戶過往之投資經驗 (D) 對特定背景之高風險人士,應給予較寬鬆之核准程序
#1140927
03、 ( ) 下列何種目標設定符合SMART 原則? (A) 打算在20年後的55歲退休,屆時有2千萬元的養老基金 (B) 任意操作衍生性商品,以小博大,在40 歲以前快速致富 (C) 期待中樂透頭彩,購買豪宅與轎車 (D) 消極投資股市,每年以獲取50%的投資報酬率為目標
#1140928
05、 ( ) 以定存、公債、票券、保本投資型定存為主要投資工具的是屬於哪一類型的投資者? (A) 成長型 (B) 積極型 (C) 冒險型 (D) 保守型
#1140930
06、 ( ) 有關報酬率與投資期間之關係,下列敘述何者正確? (A) 隨著時間的拉長,報酬率上下限的差異愈來愈大 (B) 投資期間愈短,平均報酬率愈穩定 (C) 同一種投資工具的風險,可藉由拉長投資時間來降低 (D) 投資期間愈短,愈可選擇短期內高風險的投資工具
#1140931
07、 ( ) 有關目標並進法之敘述,下列何者正確? (A) 係在同一時間只設定一個目標 (B) 係儘量縮短各目標達成時間,使複利效果充分發揮 (C) 係開始即考慮多目標儲蓄,因此早期負擔較重,愈往後愈輕 (D) 係集中所有資源儘早達成設定之單一目標
#1140932
08、 ( ) 有關個人或家庭財務報表之編製,下列敘述何者錯誤? (A) 資產負債表,係顯示特定結算時點之資產與負債狀況 (B) 收支儲蓄表如同企業之損益表,係顯示一段時間現金收支變化 (C) 購買休旅車時支付之自備款屬資產科目,未付之車貸屬負債科目,而每期支付之車貸則為支出科目 (D) 繳納之汽車險保費,如強制險及車體險,屬資產科目
#1140933
09、 ( ) 家庭平均消費結構之分析,可做為下列哪一事項之參考? (A) 預計未來所得成長 (B) 預計家庭資產淨值 (C) 擬訂家庭之預算支出 (D) 編製個人的資產負債表
#1140934
10、 ( ) 下列敘述何者正確? (A) 家庭或個人收支儲蓄表及資產負債表都是過去交易資料,對理財規劃無關 (B) 編製收支儲蓄表及資產負債表,並加以分析、檢討,才能做好理財規劃 (C) 沒有大量財產的人,不需要理財規劃 (D) 有巨額花不完財產的人,無後顧之憂,不必理財
#1140935
11、 ( ) 張三目前淨資產為900 萬元,年支出為100 萬元,若投資報酗─ 率為6%,則張三目前的財務自由度為多少? (A) 48% (B) 54% (C) 11.10% (D) 46%
#1140936
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