試題詳解

1.有關金融業於「防制洗錢」裡所扮演之角色，下列敘述何者正確？
(A)洗錢者將犯罪所得滲入全球金融體系之管道多元，故金融機構並非為重要之角色
(B)提供防制洗錢之員工訓練，由低度防護措施國家之金融機構為之即可
(C)因金融機構職員，較有可能透過當面接觸客戶獲取最新資訊並進行審查，此亦為金融機構成為防制洗錢重要角色原因之一
(D)金融機構制定洗錢與資恐相關之政策及內控程序，係為避免受金融監理機構處以罰鍰，故無需了解洗錢及資恐相關風險