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證照◆金融職業道德
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113年 - (最新版)金融職業道德101-150#89630
> 試題詳解
135 以下何種行為是正確的?
(A)要求客戶辦現金卡否則不核准其房屋貸款
(B)要求 客戶辦信用卡否則不與之簽信託契約
(C)要求客戶填寫瞭解客戶作業相關資料
(D)要求客戶與子公司開立證券戶否則無法接受委託投資
答案:
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統計:
A(0), B(7), C(1174), D(13), E(0) #2425111
詳解 (共 1 筆)
大白熊
B1 · 2024/07/31
#6181604
(A) 不得要求客戶辦現金卡否則不核准...
(共 558 字,隱藏中)
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112 證券商之業務人員從事法令規定證券業務所為之行為,下列敘述何者為正確? (A)證券商之業務人員所為之行為屬於該業務人員個人之行為,與證券商無關 (B)證券商之業務人員所為之行為不屬於該證券商授權範圍內之行為 (C)證券商之業務人員所為之行為,視為該證券商授權範圍內之行為 (D)證券商之業務人員所為之行為是否為該證券商授權範圍,應由法院判定
#2425088
113 關於證券商及其業務人員從事證券業務之行為,下列何者為正確? (A)為提供客戶 完整之服務,替委任人客戶保管印鑑與存摺 (B)同意他人使用第三者之名義執行業 務 (C)與委任人客戶為投資金融商品收益共享或損失分擔之約定 (D)以上皆非
#2425089
114 關於證券商及其業務人員從事證券業務之行為,下列何者為正確? (A)與委任人客戶為投資商品標的收益共享或損失分擔之約定 (B)以真實姓名為客 戶提供市場分析資訊 (C)與委任人客戶有金錢借貸的來往 (D)反向買賣其推介予 客戶之金融商品
#2425090
115 證券商受託買賣非集中交易市場且具衍生性商品性質之外國有價證券時,應確認及 注意何種事項? (A)應了解委託人客戶之所得與資金來源、風險偏好及投資目的與 需求等,以確認其足以承擔該商品之相關風險 (B)不得受理非專業投資人委託買賣 超過其適合等級之商品 (C)考量商品之特性、保本程度、商品設計之複雜度、投資 地區市場風險、及商品期限等事項,將商品至少分為三個風險等級 (D)以上皆是
#2425091
116 證券商經營營業處所衍生性金融商品業務,為提昇交易業務品質,並確保交易相對 人權益,下列證券商的行為何者為正確? (A)交易相對人應承擔各種風險,證券商 提供各種等級之商品供客戶選擇 (B)交易相對人自行決定及承擔風險,不必預告商 品之風險 (C)應依據個別衍生性金融商品交易之風險特性、設計複雜度及期限等因 素,評定其風險等級 (D)各種客戶皆可為交易相對人,開完戶即可提供衍生性金融 商品供客戶選擇
#2425092
117 證券商經營營業處所衍生性金融商品交易業務,為提昇其交易業務品質,並確保交 易相對人權益,下列證券商的行為何者為正確? (A)所有證券商從業人員皆可推薦 衍生性金融商品給客戶 (B)不得對其商品說明書等行銷文件誇大報酬或隱匿相關 交易風險 (C)隨時報告其交易帳戶的資產增減的狀態 (D)不必對一般資深客戶進 行評估
#2425093
118 依現行法令規定,證券商辦理財富管理業務,提供接受高淨值客戶執行資產配置之 服務,是基於何種法律關係及基礎辦理此項業務? (A)以信託方式辦理 (B)以相互信任方式辦理 (C)完全依客戶指示方式辦理 (D)可代替委託人客戶決定下單買賣有價證券
#2425094
119 證券經紀商接受委託人客戶開戶及委託買賣有價證券,下列敘述何者為正確? (A) 任何委託人客戶皆可接受其開戶並買賣有價證券 (B)必須先與委託人客戶辦 妥受託契約及開戶相關手續,才可接受其委託買賣有價證券 (C)接受委託人客戶訂 立委託契約及受託買賣,得由未登記合格之負責人、經理人及業務人員承辦之 (D) 可代替委託人客戶決定下單買賣有價證券
#2425095
120 證券商辦理客戶開戶買賣有價證券,要注意事項為何? (A)與客戶簽訂受託買賣有 價證券契約並辦妥開戶手續 (B)應指派專人作契約內容之說明及有關證券買賣程 序之講解 (C)對客戶辦理徵信並詳實評估客戶的投資能力 (D)以上皆是
#2425096
121 證券商之業務人員接受客戶委託買賣有價證券,應注意是否有涉及違法洗錢情事, 下列何者為不正常的交易態樣? (A)由同一客戶代替或透過多個其他客戶名義或 帳戶執行買賣 (B)由客戶本人親自用電話委託買賣 (C)客戶在營業場所當面委託 買進或賣出 (D)客戶自行以電子下單系統下單委託買賣
#2425097
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