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銀行內部控制與內部稽核測驗(一般金融)
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99年 - 99 台灣金融研訓院第 17 期銀行內部控制與內部稽核測驗:銀行內部控制與內部稽核(一般金融類)#48456
> 試題詳解
15、 ( ) 未成年人存款,其一次存入金額或一課稅年度內累計存入總金額達台新幣多少元者,應將其資料通報當地國稅局?
(A) 五十萬元
(B) 一百萬元
(C) 一百五十萬元
(D) 二百萬元
答案:
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統計:
A(45), B(13), C(6), D(90), E(0) #1240539
詳解 (共 1 筆)
Annette319
B1 · 2017/08/21
#2388637
受文者:中華民國信託業商業同業公會 發...
(共 163 字,隱藏中)
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52、 ( ) 銀行辦理財富管理業務,有關產品適合度政策所應包括之內容,下列敘述何者錯誤? (A) 應建立監控機制 (B) 產品風險等級之分類 (C) 不應該有例外交易 (D) 客戶風險等級之分類
#1240576
53、 ( ) 財富管理業務係以諮詢意見之提供為中心,服務範圍可包括下列何者?A.所有銀行業務;B.兼營信託業務;C.其他保險、證券相關業務。 (A) 僅AB (B) 僅BC (C) 僅AC (D) ABC
#1240577
54、 ( ) 理財業務人員在金融商品銷售時,下列何者非屬商品適當性原則所要求之文件? (A) 客戶資料分析表 (B) 客戶保密協定 (C) 風險報告書 (D) 適合客戶需求之適合度分析意見書
#1240578
55、 ( ) 依「銀行辦理財富管理業務作業準則」規定,理財業務人員之資格條件內容,由下列何者所擬? (A) 證交所 (B) 投信投顧公會 (C) 銀行同業公會 (D) 信託業商業同業公會
#1240579
56、 ( ) 票券商賣出短期票券時,與客戶約定於未來某特定日期,依約定價格買回原短期票券,係指下列何種買賣方式? (A) 附買回交易(RP) (B) 附賣回交易(RS) (C) 買賣斷交易 (D) 平倉交易
#1240580
57、 ( ) 票券商業務人員非經下列何單位登記,不得執行職務? (A) 中央銀行 (B) 行政院金管會 (C) 票券金融商業同業公會 (D) 財團法人金融聯合徵信中心
#1240581
58、 ( ) 辦理債券交易業務時,對客戶以現金給付之交割價款達新台幣多少元以上者,應查驗確認投資人身分,並留存交易紀錄憑證? (A) 50萬元 (B) 100萬元 (C) 150萬元 (D) 200萬元
#1240582
59、 ( ) 證券商對疑似洗錢之交易,除確認客戶身分,並應留存交易憑證外,應向下列何機構申報? (A) 內政部警察局 (B) 金管會證期局 (C) 金管會檢查局 (D) 法務部調查局
#1240583
60、 ( ) 有關消費金融業務之帳戶管理,下列敘述何者錯誤? (A) 借款人以具有行為能力者為原則 (B) 債權憑證應由指定之主管人員負責保管 (C) 若保證人於借據上簽名蓋章,則不須徵提約定書 (D) 嗣後有關授信往來之借(票)據及文件之簽章,均應與約定書留存簽章相符
#1240584
61、 ( ) 消費金融業務經營成功的要素,下列何者錯誤? (A) 滿足客戶需求 (B) 商品單一化 (C) 優良組織體系 (D) 銀行的風險管理技術
#1240585
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