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資格考試◆證券商財富管理業務人員專業科目
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102年 - 佛光應用科學系102學年度 第一學期 應用經濟學系 教卓計劃補助#18184
> 試題詳解
17. 從通貨膨脹對貨幣性資產之侵蝕威力來看,亦可彰顯理財不僅重要,而且
(A)愈早開始,效果愈好
(B)愈晚開始,效果愈好
(C)不論何時開始,效果一樣好
(D)不論何時開始,效果一樣不好 .
答案:
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統計:
A(9), B(0), C(0), D(0), E(0) #674427
詳解 (共 2 筆)
Sam
B1 · 2020/04/04
#3862873
理財應該愈早開始,效果愈好!
(共 16 字,隱藏中)
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【站僕】摩檸Morning.
B2 · 2020/04/06
#3867080
原本答案為B,修改為A
(共 13 字,隱藏中)
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相關試題
1. 美國的理財規劃聯盟現正推動一個可適用於所有提供理財建議或規劃業務之金融機構,或是自營成為財務規劃顧問者之「忠實義務標準」,其施行概念何者為非 (A) 建立一個受美國金融監督管理委員會監管的專業標準設定機構 (B) 要求提供理財規劃建議予個人或家庭的個人(非公司),或者是自我認定為理財規劃師或顧問(或其他類似職銜)者都應接受該委員會之監督 (C) 指導委員會諮詢理財規劃顧問,以建立教育訓練、工作經驗以及專業能力的標準,並受美國證券交易委員會檢閱以及許可之管制 (D) 指導委員會建立法規,促使理財規劃建議能確實合乎忠實義務標準
#674411
2. 根據「認證理財規劃顧問職業規範」及「認證理財規劃顧問執業準則」,下列何者為理財從業人員所必須遵循的事項 (A) 具備社會科學的多種涵養 (B)持續充實攸關專業知識技能 (C)遵守忠實義務標準 (D)以上皆是
#674412
3. 在體認到理財的重要性並具備理財觀念與知識後,一個完整的財富管理流程應該要 (A) 從設定理財目標開始,正確評估現有收入、支出、資產與負債,並模擬「目標」與「現況」結合後的實際現金流量變化狀況 (B) 進行規劃,決定對策與計畫,根據計畫,列出必要的行動與步驟 (C) 開始執行計畫以後,應定期檢視實際達成與預訂進度的差異,隨時調整,以便逐漸接近目標,甚至於提早完成目標 (D) 以上皆是
#674413
4. 在CFP®理財規劃步驟中,建立和界定財務顧問與客戶間的關係時,其執行時的實踐標準不包括 (A) 向客戶說明財務規劃和財務規劃應備的專業能力 (B) 判斷財務顧問是否能夠滿足客戶的需求 (C) 收集客戶的個人特質相關資訊 (D) 明確定義服務的範圍
#674414
5. 應符合「明確定義服務的範圍」的實踐標準,因此在協助客戶進行理財規劃時應該要 (A) 服務內容與服務範圍應經雙方或僅由客戶端簽署正式接受,文件中並應載明終止合約的方式 (B) 依財務顧問所擬定的服務內容執行即可 (C) 財務顧問可以書面或其他形式描述提供財務規劃服務的範圍 (D) 以上皆是
#674415
6. CFP®專業能力測驗,係國際理財規劃顧問行業中極具權威與信譽的專業資格測驗,在國際理財規劃顧問協會的嚴謹規範下,取得CFP®認證資格的理財規劃顧問,不僅在理財規劃專業能力上受到肯定,更因秉持何種精神?而在國際社會間備受尊崇 (A) 善盡回饋社會的社會責任精神 (B) 以客戶利益為優先的職業道德精神 (C) 考量顧客特質差異的人文精神 (D)以上皆是
#674416
7. 根據CFP國際總會之「理財規劃實務流程標準」規範,財務顧問進行理財規劃時,應符合「收集量化的資訊和文件」的實踐標準,因此在協助客戶進行理財規劃時應該要 (A) 蒐集客戶的需求,安排優先順序區分的做法 (B) 在制訂/執行任何建議之前,應收集足夠數量的資料和文件 (C) 以上皆是 (D)以上皆非
#674417
8. 臺灣理財顧問認證協會(FPAT)「認證理財規劃顧問職業規範」第三條規定,在會員應共同信守的基本職業道德原則中,「守法原則」指的是 (A) 應該要在所有的職業活動上建立誠信與專業精神 (B) 應以誠信之態度提供專業服務,誠信係由誠實與公正所組成,不能附屬於個人利益之下 (C) 瞭解並遵守相關法令之規定,不得有違反或幫助他人違反法令之行為 (D) 禁止洩露客戶資訊或為不當使用之情事
#674418
9. 臺灣理財顧問認證協會(FPAT)「認證理財規劃顧問職業規範」第三條規定,在會員應共同信守的基本職業道德原則中,「忠實義務原則」指的是 (A) 客戶利益優先 (B) 利益衝突避免 (C)公平處理 (D)以上皆是
#674419
10. 臺灣理財顧問認證協會(FPAT)「認證理財規劃顧問職業規範」第三條規定,在會員應共同信守的基本職業道德原則中,「誠正原則」指的是 (A) 以誠信之態度提供專業服務,誠信係由誠實與公正所組成,不能附屬於個人利益之下 (B) 應該要在所有的職業活動上建立誠信與專業精神 (C) 應該謹慎地提供專業服務,謹慎係指以合理、即時及完全態度來服務 (D) 提供客戶充足必要之資訊,告知客戶投資之風險及從事投資決定或交易過程之實質資訊
#674420
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