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公職◆銀行內部控制◆法規
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108年 - 108 台灣金融研訓院第 36 期銀行內部控制與內部稽核測驗:銀行內部控制與內部稽核法規(一般金融類、消費金融類)#80748
> 試題詳解
2.下列何者非屬銀行法第 32.33 條所稱利害關係人?
(A)銀行之負責人
(B)銀行辦理授信之職員
(C)銀行負責人弟弟之配偶
(D)銀行之主要客戶
答案:
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統計:
A(35), B(116), C(534), D(2188), E(0) #2107194
詳解 (共 1 筆)
rrr yoyo
B1 · 2020/03/20
#3837370
銀行法第32、33條所稱利害關係者,謂有...
(共 101 字,隱藏中)
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1.依「金融控股公司法」有關金融控股公司投資『金融相關事業』之規定,下列敘述何者錯誤? (A)得投資之事業,包括證券投資信託事業(B)為便於控管投資之金融相關事業,金融控股公司之負責人或職員,應擔任該公司之創業投資事業所投資事業之經理人(C)金融控股公司投資保險業,主管機關自申請書件送達之次日起,於 15 個營業日內未表示反對者,視為已核准(D)金融控股公司投資經主管機關核准投資之外國金融機構,主管機關自申請書件送達之次日起,於 30個營業日內未表示反對者,視為已核准
#2107193
3.依銀行法規定,銀行對某客戶辦理消費性放款,期限為三年,該銀行提供之信用屬於下列何種? (A)短期信用 (B)中期信用 (C)長期信用 (D)依償還方式而定
#2107195
4.依銀行法規定,甲及其配偶乙持有A銀行已發行有表決權股份總數合計超過多少百分比時,應向主管機 關申報?(A)百分之一 (B)百分之二 (C)百分之三 (D)百分之五
#2107196
5.依「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」規定,已辦理遵守法令事項自行評估之月份, 該月得免辦理下列何種查核?(A)一般業務稽核 (B)專案業務稽核 (C)專案自行查核 (D)一般自行查核
#2107197
6.依「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」規定,會計師辦理銀行年度財務報表查核簽 證時,下列何種情況應立即通報主管機關,惟不須就查核結果先行向主管機關提出摘要報告?(A)受查銀行在會計或其他紀錄有虛偽等事項,情節重大者(B)受查銀行於查核過程中,未提供會計師所需之報表等資料,致使會計師無法繼續辦理查核工作(C)受查銀行資產不足以抵償負債或財務狀況顯著惡化(D)有證據顯示銀行之交易對淨資產有重大減損之虞
#2107198
7.依「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」規定,銀行業各營業、財務、資產保管及資 訊單位辦理之自行查核,下列敘述何者正確?(A)每半年至少辦理二次專案自行查核 (B)每二年至少辦理一次一般自行查核(C)每年至少辦理一般自行查核,每季至少辦理一次專案自行查核(D)每半年至少辦理一次一般自行查核,每月至少辦理一次專案自行查核
#2107199
8.依「銀行業公司治理實務守則」規定,有關銀行業薪酬委員會之成員與職責,下列敘述何者錯誤? (A)訂定經理人績效考核標準及酬金標準 (B)訂定董事之酬金結構與制度(C)訂定業務人員之績效考核標準及酬金標準 (D)委員會成員不應有獨立董事參與
#2107200
9.依「銀行業公司治理實務守則」規定,高階管理階層應負責執行的事項,下列敘述何者錯誤? (A)訂定適當有效之內部控制制度 (B)定期評估辦理自行查核之績效(C)遵循董事會通過的業務策略、風險偏好、薪酬及其他政策(D)發展足以辨識、衡量、監督及控制銀行風險之程序
#2107201
10.依「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」規定,有關金融控股公司及銀行業內部稽核單位及相關制度,下列敘述何者錯誤?(A)應建立總稽核制,綜理稽核業務 (B)應設立隸屬總經理室之內部稽核單位(C)應定期向董(理)事會及監察人(監事、監事會)或審計委員會報告(D)總稽核職位應等同於副總經理.
#2107202
11.依「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」規定,下列何者應對確保建立並維持適當有 效之內部控制制度負有最終之責任?(A)董(理)事會 (B)總經理 (C)監察人 (D)總稽核
#2107203
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