2.下列金融業務何者受到防制洗錢金融行動工作組織 40 項建議的特別規範？
(A)信用卡
(B)債、票券
(C)匯款
(D)授信

答案：登入後查看
統計： A(109), B(98), C(2047), D(118), E(0) #3159170

詳解 (共 4 筆)

#5959833
官網及估狗查無公定的中文版，只有2012...


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FATF40項建議的建議14

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問AI 僅供參考

Financial Action Task Force（FATF，防制洗錢金融行動工作組織）所發布的「40 項建議」中，對於**跨境匯款（Wire Transfer）**有特別明確的規範。

這項規範通常稱為：

? 旅行規則（Travel Rule）

要求金融機構在辦理匯款時，必須附上：

  • 匯款人姓名

  • 匯款人帳號

  • 匯款人地址或身分識別資訊

  • 受款人姓名

  • 受款人帳號

目的在於：

  • 防止洗錢

  • 防止恐怖資金流動

  • 強化金流透明度

為什麼其他選項不是？

  • (A) 信用卡：屬於一般支付工具，沒有像匯款一樣有 FATF 特別條文規範。

  • (B) 債、票券：屬於證券金融商品，適用一般洗錢防制規範，但沒有「特別」專章。

  • (D) 授信：放款業務，同樣屬於一般 KYC 與風險控管範圍。

? 考試小重點

只要看到題目提到：

  • FATF 特別規範

  • 40 項建議

  • 特別條文

幾乎都是在考 ? 匯款（Travel Rule）

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