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證照◆金融職業道德
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無年度 - 金融市場常識與職業道德 Part II:職業道德 (1-300)》 題庫式測驗#5875
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229. 金融從業人員以電子媒體方式與客戶聯繫業務,下列何者是錯誤的?
(A)應確保傳輸安全
(B)應先取得客戶同意
(C)應逐案先經主管機關核准
(D)應確保收受者確實收受聯繫之內容
答案:
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統計:
A(7), B(4), C(112), D(16), E(0) #237464
詳解 (共 1 筆)
kikokilo
B1 · 2018/03/06
#2656733
ABD為正確答案 所以選C也因為本來聯繫...
(共 38 字,隱藏中)
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77. 金融服務業從事投顧業務舉辦投資講習會,應遵守那些原則?(A)不提供涉及個股未來買賣價位研判(B)不對不特定人涉及指數預期(C)不散布誇大資料取信他人(D)以上皆是
#237312
78. 下列哪些金融從業人員從事投信投顧之業務推廣與招攬行為是明顯地違反所謂「公開原則」?(A)II、III(B)I、II、III(C)(I)向客戶說明與分析產品特性與報酬率,但相關風險、提前贖回罰金及費用成本卻一概省略;(II)向客戶說明與分析產品特性;(III)向客戶說明與分析產品特性,並強調如投資該產品得享有稅負上優惠,卻不仔細說明是基於何種理由及內容,始得享有是項優惠。I、III(D)I、II
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79. 金融從業人員於執行業務時,下列何者為是?(A)向客戶提供有關公司之充分資料,應包括公司之營業地址、公司營業之種類與限制(B)為提供完善服務,儘可能保管客戶之有價證券、款項、印鑑或存摺(C)適時提供其他客戶相關的資料以供參考(D)應先向客戶收取保證金以避免客戶流失
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80. 在開發客戶時,下列何者行為不恰當?(A)審慎客觀評估客戶之財務狀況(B)依客戶財務狀況,再推薦最適合客戶的商品(C)參酌客戶與其他金融機構往來的情形(D)為積極開發客戶,忽略可能存在之風險
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81. 登載及製播廣告,應注意下列何款行為?(A)避免誤導消費者不正確之價值及理財觀念(B)廣告應清楚、公正不得使用類似大眾所熟悉之他人商標,以混淆消費者(C)以上皆是
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82. 金融服務業製播廣告,不得有下列何種行為?(A)損害其他同業信譽之廣告(B)使用類似大眾所熟悉之他人商標,以混淆消費者(C)以上皆是(D)誤導消費者不正確之價值及理財觀念
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83. 金融從業人員從事行銷時,對於廣告文宣應遵守之規定:(A)應以公司名義為之,其內容應經公司核可,並符合法令規定(B)只報導獲利而不報導風險(C)對過去的業績以誇大不實之方式宣導(D)勸誘客戶提前解約或贖回
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84. 有關「廣告」的認定,下列敘述何者有誤?(A)於不公開之場所進行(B)運用傳播媒體為工具(C)以促進業務為目的(D)向不特定之多數人宣傳之
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85. 銀行受理開戶時,下列何者為非?(A)留存開戶人身分證影本(B)自行勾選未經客戶同意申請之事項(C)應核對開戶人確為本人(D)由開戶人依約定當面親自簽名或蓋章
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86. 保險業務員登錄後,應專為下列何者從事保險招攬?(A)要保人(B)自己(C)所屬公司(D)保險人
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