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證照◆金融職業道德
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107年 - 證照◆金融職業道德201-300#72066
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255 金融從業人員從事保險招攬業務時,下列何種行為是正確的?
(A)為節省客戶費用,提供錯價、放佣
(B)詳實說明客戶依保險契約的權利義務
(C)為增加業務人 力,無須所屬公司同意即可招聘人員
(D)其他國家的商品對客戶較為有利,因此雖 然未經我國主管機關核准或備查,仍可向客戶推銷
答案:
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統計:
A(3), B(652), C(6), D(5), E(0) #1875724
詳解 (共 1 筆)
【站僕】摩檸Morning.
B2 · 2020/06/15
#4067060
原本題目:255 金融從業人員從事保險招...
(共 313 字,隱藏中)
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243 投信事業從事基金管理業務,有何種告知客戶義務? (A)提供有關公司之充份資 料,包括公司及其分公司之營業地址、公司經營業務之種類與限制,以及代表公司 執行業務並可能與客戶有所聯繫的人員之身分和職位 (B)客戶得要求公司揭露其 財務狀況,公司應提供可公開之財務報表資料,不得拒絕 (C)向客戶揭露其收費之 基準及數額,所有會影響對客戶的收費、相關費用或將費用調高之做法,應符合公 平與誠信原則;調高費用者,應於與客戶協議書中揭露,並於定期表件中彙報。 (D)以上皆是
#1875712
244 金融服務業從事全權委託投資業務,下列哪些事項必須告知客戶? (A)報酬與收費 方式 (B)如有從事證券相關商品交易,其交易風險、交易特性與法律限制 (C)簽約後可要求解約之事由及期限 (D)以上皆是
#1875713
245 金融服務業從事基金管理業務,下列哪些事項必須告知客戶? (A)收費基準及數額 (B)研究或分析報告與投資結果 (C)公司經營業務之種類與限制 (D)以上皆是
#1875714
246 發發投顧公司透過電腦選股每日提供前五大飆股名單給客戶而不告知任何理由或原 因。發發公司有無違反告知義務? (A)有 (B)無,因為報告只對特定人提供 (C)無,因為系統經多年驗證,並非怪力亂神 (D)無,因為涉及公司之智慧財產權, 可不提供給客戶
#1875715
247 以下有關金融服務業從事投信業務對客戶收費資訊之陳述,何者有誤? (A)應向客 戶揭露收費之基準及數額 (B)所有會影響對客戶之收費或將調高之做法,都應符合 公平誠信原則 (C)向所有客戶收取的費用都必須一樣 (D)調高費用者,應於與客 戶協議書中揭露,並於定期表件中彙報
#1875716
248 購買基金之客戶要求投資信託公司揭露其財務狀況,公司人員應採取何者措施? (A)得拒絕提供任何資料 (B)不得拒絕提供可公開之財務報表資料 (C)公司人員視情況隨興提供資料 (D)只提供口頭說明資料
#1875717
249 基金通路報酬之揭露原則為何? (A)依基金別揭露 (B)依公司別揭露 (C)依註冊地別揭露 (D)不必揭露
#1875718
250 基金通路報酬揭露內容之通知方式為? (A)公開網站 (B)電子郵件 (C)對帳單 (D)以上皆可
#1875719
251 金融從業人員於保險業務招攬時,對於被保險人所填要保書,下列何者正確? (A)於空白要保書簽名即可 (B)要求被保險人親自填寫並簽名 (C)實務上可代填 不用簽名 (D)口頭允諾即可不用填寫
#1875720
252 金融從業人員從事保險業務招攬時,對被保險人因連續高額投保,與其固定收入顯 不相當時,應如何處理? (A)盡速收取保費 (B)維護客戶投保權益 (C)了解其動 機,若有不良企圖應予以規勸導正 (D)只要保險公司同意即可
#1875721
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