3.信用部對達 50 萬元以上之通貨交易，應辦理確認客戶身分措施，並於交易 完成後 5 個營業日內以媒體申報方式，向農委會農業金融局申報。
(A)O
(B)X

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統計： A(29), B(76), C(0), D(0), E(0) #2135218

詳解 (共 1 筆)

#5939598

    農業金融機構防制洗錢辦法

本辦法用詞定義如下：
一、農業金融機構：包括農會信用部、漁會信用部（以下併稱信用部）及全國農業金庫。
二、一定金額：指新臺幣五十萬元（含等值外幣）。
三、通貨交易：指單筆現金收或付（在會計處理上，凡以現金收支傳票記帳者皆屬之）或換鈔交易。
四、客戶：指農業金融機構之客戶。
五、實質受益人：指對客戶具最終所有權或控制權之自然人，或由他人代理交易之自然人本人，包括對法人或法律協議具最終有效控制權之自然人。
六、風險基礎方法：指農業金融機構應確認、評估及瞭解其暴露之洗錢及資恐風險，並採取適當防制洗錢及打擊資恐措施，以有效降低此類風險。依該方法，農業金融機構對於較高風險情形應採取加強措施，對於較低風險情形，則可採取相對簡化措施，以有效分配資源，並以最適當且有效之方法，降低經其確認之洗錢及資恐風險。

農業金融機構對達一定金額以上之通貨交易，應依下列規定辦理：
一、應確認客戶身分並留存相關紀錄憑證。
二、確認客戶身分措施，應依下列規定辦理：
    （一）憑客戶提供之身分證明文件或護照確認其身分，並將其姓名、出生年月日、住址、電話、交易帳戶號碼、交易金額及身分證明文件號碼等事項加以記錄。但如能確認客戶為交易帳戶本人者，可免確認身分，惟應於交易紀錄上敘明係本人交易。
    （二）交易如係由代理人為之者，應憑代理人提供之身分證明文件或護照確認其身分，並將其姓名、出生年月日、住址、電話、交易帳戶號碼、交易金額及身分證明文件號碼加以記錄。
    （三）交易如係屬臨時性交易者，應依第三條第三款規定確認客戶身分。
三、除第十三條規定之情形外，應依法務部調查局（以下簡稱調查局）所定之申報格式，於交易完成後五個營業日內以媒體申報方式，向調查局申報。無法以媒體方式申報而有正當理由者，得報經調查局同意後，以書面申報之。
四、向調查局申報資料及相關紀錄憑證之保存，應依第十一條規定辦理。



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