31.近年來虛擬貨幣常成為洗錢工具，因此金管會祭出五大防範措施，但不包括下列何者？
(A)採實名制
(B)客戶需簽訂放棄法規保障聲明
(C)認識客戶身分(KYC)
(D)綁定銀行同名存款帳戶

答案：登入後查看
統計： A(50), B(2397), C(47), D(94), E(0) #3410960

詳解 (共 2 筆)

#6354738
金融科技力(2024版) P.437
五大措施包括：
1. 認識客戶身分 (KYC)：銀行需辨識客戶為虛擬貨幣平台業者或虛擬貨幣服務業者，即客戶為虛擬貨幣交易所或虛擬貨幣代購者 。
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2. 採實名制：不管是虛擬貨幣平台業者或虛擬貨幣服務者，及其往來客戶，銀行都必須做到 KYC。
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3. 綁定銀行同名存款帳戶：虛擬貨幣平台業者或虛擬貨幣服務者的客戶買賣虛擬貨幣時，須透過銀行同名存款帳戶，避 免現金交易。
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4. 可疑交易監控：銀行須列管高風險客戶並列出監控態樣，針對可疑交易等隨時監控，一旦發現疑似洗錢，就必須依法申報。
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5. 對不配合者關閉帳戶，虛擬貨幣平台業者或虛擬貨幣服務者的客戶若不配合實名制作業，銀行應關閉帳戶拒絕交易。
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