試題詳解

32.根據「銀行評估洗錢及資恐風險及訂定相關防治計畫指引」第 6 項，在適當時機對已存在之往來關 係進行審查及適時調整風險等級之敘述，有關調整風險時機和敘述，下列何者錯誤？
(A)客戶加開帳戶或新增業務往來關係時
(B)依據客戶之重要性及風險程度所定之定期客戶審查時點
(C)經申報疑似洗錢或資恐交易時，可能導致客戶風險狀況發生實質性變化的事情時
(D)銀行應定期檢視辨識客戶及實質受益人身分所取得之資訊是否足夠，針對高風險客戶，至少每半年檢視一次