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銀行內部控制與內部稽核測驗(一般金融)
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108年 - 108 台灣金融研訓院第 35 期銀行內部控制與內部稽核測驗:銀行內部控制與內部稽核(一般金融類)#75326
> 試題詳解
44.依銀行法規定,商業銀行轉投資非金融相關事業,對每一事業之投資金額不得超過該被投資事業實收資本總額或已發行股 份總數之多少百分比?
(A)百分之三
(B)百分之五
(C)百分之十
(D)百分之二十五
答案:
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統計:
A(55), B(756), C(216), D(161), E(0) #1973240
詳解 (共 2 筆)
Frank Hung
B2 · 2019/11/14
#3668306
一、投資總額不得超過投資時銀行淨值之百分...
(共 175 字,隱藏中)
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alex
B1 · 2019/09/04
#3569700
資本總額或已發行股 份總數之 5%
(共 19 字,隱藏中)
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相關試題
52.財富管理業務係以諮詢意見之提供為中心,服務範圍可包括下列何者? A.所有銀行業務 B.兼營信託業務 C.其他保 險、證券相關業務 (A)僅 AB (B)僅 BC (C)僅 AC (D) ABC
#1973248
53.銀行辦理財富管理業務,若內控機制未能持續有效發揮功能造成客戶損失時,依銀行法第 129 條之規定,最高可處新臺幣 多少罰款? (A) 200 萬元 (B) 500 萬元 (C) 1,000 萬元 (D) 2,000 萬元(E)5000萬元
#1973249
54.為符合「適當性(Suitability)原則」,針對財富管理個人類型客戶應審視之事項,下列何者非屬之? (A)投資目標及期間 (B)年齡狀況 (C)教育狀況 (D)財務狀況
#1973250
55.若銀行辦理財富管理業務涉及有價證券投資之顧問行為時,下列何者屬於理財業務人員應遵守之規範? (A)經手人員取得與業務相關之初次上市(櫃)股票,三十天內不得再行賣出 (B)可利用所獲得之未公開、具價格敏感性之相關資訊從事證券之交易 (C)任何交易利益之優先順序為銀行、客戶、理財人員 (D)經手人員為個人帳戶買入某種股票後三十日內,原則上不得再行賣出
#1973251
56.證券商對客戶辦理有價證券買賣融資總金額之上限為何? (A)不得超過實收資本額之 150% (B)不得超過實收資本額之 200% (C)不得超過淨值之 150% (D)不得超過淨值之 250%
#1973252
57.證券商辦理有價證券買賣融資融券與辦理有價證券借貸業務,對每種證券融券與出借之總金額,合計不得超過下列何者? (A)總資產之 1% (B)總負債之 3% (C)總淨值之 5% (D)總股本之 7%
#1973253
58.依票券商防制洗錢注意事項,下列何者非應注意及通報事項? (A)客戶要求將其超過一百萬元之買賣價款,匯付非本人帳戶 (B)客戶意圖使用假名進行交易 (C)時常與客戶往來且有大額資金轉出者 (D)同一連絡人以不同客戶名稱為買賣交易,且未能說明其與本人之關係
#1973254
59.下列何者為票券商業務人員得為之行為? (A)接受客戶委託買賣短期票券,同時以自己之計算為買入或賣出之相對行為 (B)對客戶委託交易事項及職務上所知悉之秘密,未盡保密之責 (C)未經客戶授權,以其名義辦理開戶、買賣或交割 (D)依據客戶委託事項及條件,執行短期票券之買賣行為
#1973255
60.下列何者為稽核人員對營業單位消費金融業務之查核重點? (A)產品規劃 (B)授信政策 (C)政策準則之遵循 (D)績效考核
#1973256
61.有關消費金融業務風險控制之查核要點,下列敘述何者正確? (A)客戶若不方便時,可僅提供身分證影本核對 (B)對於非銀行委任之代辦公司推介之案件,均得接受 (C)信用(現金)卡授權單位已錄製之錄音帶應上鎖,並由專人負責保管 (D)非持卡人本人掛失信用卡時,得不予設控
#1973257
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