試題詳解

44. 在審查 XYZ 銀行客戶的過程中，一名客戶（山姆• 純品康納 先生）引起了反洗錢合規專員的注意。在幾個月的時 間裡，通過其帳戶完成的現金存取金額在 7500 美元至17000 美元之間。此外，山姆還存入了兩張由賭場簽發的支 票，金額分別為 32000 美元。在開立帳戶時，山姆聲稱其經營的是進出口公司。下列哪一情形最應引起反洗錢合規專 員的懷疑？
(A) 山姆同時擁有個人帳戶和企業帳戶。
(B) 山姆的家庭電話上個月停用。
(C) 山姆申請信用狀來向新供應商支付進口貨物的貨款。
(D) 山姆為其進出口企業進行大額現金交易。