52.銀行辦理財富管理業務，有關產品適合度政策所應包括之內容，下列敘述何者錯誤？
(A)應建立監控機制
(B)產品風險等級之分類
(C)不應該有例外交易
(D)客戶風險等級之分類

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統計： A(18), B(3), C(193), D(16), E(0) #3709656

詳解 (共 1 筆)

#7308975
 (C) 不應該有例外交易：
  • 實務狀況：法規並非絕對禁止「例外交易」（即客戶想買超過其風險等級的商品）。
  • 正確做法：若發生例外交易（如保守型客戶堅持購買高風險商品），銀行應有嚴格的控管程序，例如：要求客戶簽署「風險預告書」或「例外交易聲明書」，並由主管核准。重點在於「如何管理例外」而非「不能有例外」。
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