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55.為了防範虛擬資產被作為洗錢或資恐的工具，金管會要求銀行針對虛擬資產相關帳戶，必須依洗錢防制法規定。 而下列敘述何者錯誤？
(A)必須落實認識客戶身分(KYC)
(B)必須採實名制
(C)必須綁定銀行同名存款帳戶
(D)一定金額以下的交易可放寬規定
答案：登入後查看
統計： A(15), B(20), C(67), D(891), E(0) #3638908
統計： A(15), B(20), C(67), D(891), E(0) #3638908
詳解 (共 4 筆)
郵政布魯
#7075957
2025版 P433.
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Jim Lu
#7314038
? 為什麼 (D) 是錯誤的？
在虛擬資產（加密貨幣）的監理邏輯中，為了防範匿名性帶來的洗錢風險，金管會採取的是**「滴水不漏」**的政策：
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不設免稅/免驗限額： 只要涉及虛擬資產交易，無論金額多小（哪怕只買 100 元的比特幣），都必須落實身分驗證。這與一般現金交易可能在一定金額下（如 50 萬元）才需要申報的邏輯不同，虛擬資產的 KYC 門檻是「從零開始」。
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原因： 虛擬資產具有高流動性與去中心化特性，如果不從源頭（銀行端與交易所端）嚴格控管，細碎的小額交易很容易變成洗錢的漏洞。
✅ 其他正確選項解析（洗錢防制三支柱）
這三個規定是目前台灣虛擬資產交易的「標配」：
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(A) 落實 KYC： 註冊時必須上傳身分證、進行人臉辨識，確保你是本人。
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(B) 採實名制： 帳號必須與真實姓名掛鉤，不能使用暱稱或匿名交易。
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(C) 綁定同名存款帳戶： 這是最重要的防線。如果你要在交易所入金（儲值）或出金（提現），該銀行帳戶的戶名必須與交易所實名認證的姓名完全一致。
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