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證照◆金融職業道德
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109年 - Part II:職業道德551-615#89627
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559 金融從業人員辦理徵信工作,以下敘述何者有誤?
(A)徵信人員應依誠信公正原則,辦理徵信工作
(B)為謀徵信工作迅速完成,徵信 單位對於經常往來客戶,毋需再辦理徵信
(C)徵信人員對徵信資料應依法嚴守秘密
(D)辦理徵信,除另有規定外,應以直接調查為主,間接調查為輔
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統計:
A(5), B(561), C(3), D(6), E(0) #2424930
詳解 (共 1 筆)
悠悠
B1 · 2022/04/16
#5418610
中華民國銀行公會會員徵信準則 為謀徵信工...
(共 130 字,隱藏中)
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551 金融從業人員對於往來客戶,於符合法令規定之範圍內,下列作為何者為是? (A)提供客戶充足之資訊,以便其充分瞭解公司業務 (B)當客戶合法權益受到侵害 時,應正面回應,並作妥適之處理 (C)確實依據相關法令、公司章程之規定,忠實 履行職務 (D)以上皆是
#2424922
552 信用卡發卡機構辦理催收欠款業務時,下列何項為應遵守之事項? (A)不得違反公共利益 (B)僅能對債務人本人及其保證人催收 (C)不得對非債務之第三人之干擾或催討 (D)以上皆是
#2424923
553 信用卡發卡機構之行銷人員從事下列行為何者不正確? (A)自行勾選未經客戶同意申請之卡片 (B)確認客戶申請之卡片 (C)確認客戶資料無誤才送件 (D)確認申請人本人身分,以免冒名申請
#2424924
554 銀行辦理催收業務時,下列敘述何項為非? (A)不得違反公共利益 (B)僅能對債 務人本人及其保證人催收 (C)應有保密之義務 (D)得對非債務之第三人干擾或催討
#2424925
555 有關金融從業人員辦理衍生性金融商品業務應遵守事項,下列敘述何者有誤? (A)應提供客戶有關商品之產品內容、交易條件及特性 (B)應說明客戶投資本商品 可能之預期收益 (C)應於交易契約中揭示可能發生之風險,對客戶善盡風險告知義 務 (D)可與客戶約定分享利益或共同承擔損失
#2424926
556 有關金融從業人員辦理衍生性金融商品業務,應提醒客戶於交易前充分瞭解之事 項,下列何者為正確? (A)商品之性質 (B)相關之財務、會計、稅制或法律等事宜 (C)自行審度本身財務狀況及風險承受度 (D)以上皆是
#2424927
557 下列關於金融從業人員辦理投資型金融商品推介或銷售業務時,下列應遵守之事項 何者有誤? (A)依據客戶風險之承受度提供客戶適當之商品 (B)避免不當銷售或 推介之行為 (C)不可販售客戶資料,惟可提供給自己親友開設的公司參考 (D)廣泛了解客戶之家庭背景、生涯規劃
#2424928
558 金融從業人員辦理投資型金融商品推介或銷售業務時,為避免糾紛,應遵守下列何 種事項? (A)應以善良管理人之注意義務及忠實義務,本誠實信用原則執行業務 (B)應依據客戶風險之承受度銷售或推介客戶適當之商品或投資組合 (C)不得銷售 或推介逾越客戶財力狀況或合適之投資範圍以外之商品 (D)以上皆是
#2424929
560 金融從業人員於推介或銷售投資型金融商品時,不得有下列何者行為? (A)向業者收受佣金回扣 (B)未經客戶授權,擅自為客戶進行交易 (C)私自挪用客戶款項 (D)以上皆是
#2424931
561 金融從業人員遇客戶結購外幣現鈔或旅行支票時,以下敘述何者正確? (A)結購外幣現鈔或旅行支票後,請客戶當面點清 (B)提醒客戶妥為保管,以免被 竊或遺失 (C)請客戶將旅行支票與購買合約書分開保管,避免兩者同時被竊或遺失 而無法申請掛失 (D)以上皆是
#2424932
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