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證照◆金融職業道德
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111年 - Part II:職業道德551-615#113515
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563 金融服務業應共同信守的基本業務經營原則是:
(A)專業原則
(B)保密原則
(C)公平 競爭原則
(D)以上皆是
答案:
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統計:
A(0), B(7), C(2), D(1127), E(0) #3080997
詳解 (共 1 筆)
大白熊
B1 · 2024/07/31
#6181686
金融服務業應共同信守的基本業務經營原則...
(共 310 字,隱藏中)
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551 金融從業人員對於往來客戶,於符合法令規定之範圍內,下列作為何者為是?(A) 提供客戶充足之資訊,以便其充分瞭解公司業務(B)當客戶合法權益受到侵害時, 應正面回應,並作妥適之處理(C)確實依據相關法令、公司章程之規定,忠實履行 職務(D)以上皆是
#3080985
552 信用卡發卡機構辦理催收欠款業務時,下列何項為應遵守之事項?(A)不得違反公共利益(B)僅能對債務人本人及其保證人催收(C)不得對非債務之第三人之干擾或催討(D)以上皆是
#3080986
553 信用卡發卡機構之行銷人員從事下列行為何者不正確?(A)自行勾選未經客戶同 意申請之卡片(B)確認客戶申請之卡片(C)確認客戶資料無誤才送件(D)確認申請 人本人身分,以免冒名申請
#3080987
554 銀行辦理催收業務時,下列敘述何項為非?(A)不得違反公共利益(B)僅能對債務 人本人及其保證人催收(C)應有保密之義務(D)得對非債務之第三人干擾或催討
#3080988
555 有關金融從業人員辦理衍生性金融商品業務應遵守事項,下列敘述何者有誤?(A) 應提供客戶有關商品之產品內容、交易條件及特性(B)應說明客戶投資本商品可能 之預期收益(C)應於交易契約中揭示可能發生之風險,對客戶善盡風險告知義務 (D)可與客戶約定分享利益或共同承擔損失
#3080989
556 有關金融從業人員辦理衍生性金融商品業務,應提醒客戶於交易前充分瞭解之事項,下列何者為正確?(A)商品之性質(B)相關之財務、會計、稅制或法律等事宜 (C)自行審度本身財務狀況及風險承受度(D)以上皆是
#3080990
557 下列關於金融從業人員辦理投資型金融商品推介或銷售業務時,下列應遵守之事項何者有誤?(A)依據客戶風險之承受度提供客戶適當之商品(B)避免不當銷售或 推介之行為(C)不可販售客戶資料,惟可提供給自己親友開設的公司參考(D)廣泛 了解客戶之家庭背景、生涯規劃
#3080991
558 金融從業人員辦理投資型金融商品推介或銷售業務時,為避免糾紛,應遵守下列何種事項?(A)應以善良管理人之注意義務及忠實義務,本誠實信用原則執行業務 (B)應依據客戶風險之承受度銷售或推介客戶適當之商品或投資組合(C)不得銷售 或推介逾越客戶財力狀況或合適之投資範圍以外之商品(D)以上皆是
#3080992
559 金融從業人員辦理徵信工作,以下敘述何者有誤?(A)徵信人員應依誠信公正原 則,辦理徵信工作(B)為謀徵信工作迅速完成,徵信單位對於經常往來客戶,毋需 再辦理徵信(C)徵信人員對徵信資料應依法嚴守秘密(D)辦理徵信,除另有規定外, 應以直接調查為主,間接調查為輔
#3080993
560 金融從業人員於推介或銷售投資型金融商品時,不得有下列何者行為?(A)向業者 收受佣金回扣(B)未經客戶授權,擅自為客戶進行交易(C)私自挪用客戶款項(D)以 上皆是
#3080994
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