阿摩線上測驗
60.有關科技資產管理業者依照投資人資產規模收取投資顧問費的 AUM(Asset Under Management)制度，下列
敘述何者不符合事實？
(A)美國機器人理財公司多數採 AUM 收費
(B) AUM 若能吸引愈多客戶加入，業者資產規模基礎將愈大
(C)比起交易手續收費，AUM 較能降低銷售機構與投資人間利益衝突
(D)近年來，資產管理業者獲利模式漸由資產管理費轉到手續費收益上
答案：登入後查看
統計： A(221), B(333), C(900), D(3269), E(0) #2761317
統計： A(221), B(333), C(900), D(3269), E(0) #2761317
詳解 (共 4 筆)
BALAYO
#5652797
2021年版金融科技力
第11章 金融科技下的投資管理
P.307-309
⋯目前機器人理財公司發展最成功、資產規模最大的，主要以美國為主
⋯美國之成功關鍵因素
1. 在於多用「指數股票型基金（ETF)」為投資標的，因其管理費較低，具有成本優勢
2.依照AUM收費，相較於傳統投資顧問服務的費率明顯較低
⋯ＡＵＭ - 依投資人資產規模收取投資顧問費
1. 特色：若能吸引到愈多的客戶加入使用，客戶與資產規模越大＝業者獲利越多
2. 現狀：目前為止多數機器人理財公司仍未達到損益平衡，仍須透過募資來支應公司營運資金
3. 整体財富管理業務的營收來源方向將逐漸由交易手續費，變為資產管理規模之管理費
4. 2018金管會推動「以基金規模(AUM)計算銷售獎勵金」措施，以期「降低現行實務以銷售額計算銷售獎勵金可能產生銷售機構與投資人間之利益衝突」
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#5940040
金融科技力(2024版) P.328-330
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