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67.依銀行防制洗錢及打擊資恐注意事項範本規定，銀行對下列何者達一定金額以上之通貨交易，須向法務部調查局申報？
(A)存入政府機關之款項
(B)金融機構代理公庫業務所生之代收付款項
(C)公益彩券經銷商申購彩券款項
(D)代收信用卡消費帳款之交易
答案：登入後查看
統計： A(22), B(32), C(44), D(355), E(0) #3346174
統計： A(22), B(32), C(44), D(355), E(0) #3346174
詳解 (共 2 筆)
地瓜瓜君（已上岸）
#6250823
＊銀行防制洗錢及打擊資恐注意事項範本第14條第2項：「對下列達一定金額以上之通貨交易，免向法務部調查局申報，但仍應確認客戶身分及留存相關紀錄憑證：
一、存入政府機關、公營事業機構、行使公權力機構（於受委託範圍內）、公私立學校、公用事業及政府依法設立之基金所開立帳戶之款項。
二、金融機構代理公庫業務所生之代收付款項。
三、金融機構間之交易及資金調度。但金融同業之客戶透過金融同業間之同業存款帳戶所生之應付款項，如兌現同業所開立之支票，同一客戶20 現金交易達一定金額以上者，仍應依規定辦理。
四、公益彩券經銷商申購彩券款項。
五、代收款項交易（不包括存入股款代收專戶之交易、代收信用卡消費帳款之交易），其繳款通知書已明確記載交易對象之姓名、身分證明文件號碼（含代號可追查交易對象之身分者）、交易種類及金額者。但應以繳款通知書副聯作為交易紀錄憑證留存。
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Minion
#6401210
金融機構防制洗錢辦法第14條
金融機構對下列達一定金額以上之通貨交易，免向調查局申報，但仍應確認客戶身分及留存相關紀錄憑證： 一、存入政府機關、公營事業機構、行使公權力機構（於受委託範圍內） 、公私立學校、公用事業及政府依法設立之基金所開立帳戶之款項。 二、金融機構代理公庫業務所生之代收付款項。 三、金融機構間之交易及資金調度。但金融同業之客戶透過金融同業間之 同業存款帳戶所生之應付款項，如兌現同業所開立之支票，同一客戶 現金交易達一定金額以上者，仍應依規定辦理。 四、公益彩券經銷商申購彩券款項。 五、代收款項交易（不包括存入股款代收專戶之交易、代收信用卡消費帳 款之交易），其繳款通知書已明確記載交易對象之姓名、身分證明文 件號碼（含代號可追查交易對象之身分者）、交易種類及金額者。但 應以繳款通知書副聯作為交易紀錄憑證留存。
金融機構對下列達一定金額以上之通貨交易，免向調查局申報，但仍應確認客戶身分及留存相關紀錄憑證： 一、存入政府機關、公營事業機構、行使公權力機構（於受委託範圍內） 、公私立學校、公用事業及政府依法設立之基金所開立帳戶之款項。 二、金融機構代理公庫業務所生之代收付款項。 三、金融機構間之交易及資金調度。但金融同業之客戶透過金融同業間之 同業存款帳戶所生之應付款項，如兌現同業所開立之支票，同一客戶 現金交易達一定金額以上者，仍應依規定辦理。 四、公益彩券經銷商申購彩券款項。 五、代收款項交易（不包括存入股款代收專戶之交易、代收信用卡消費帳 款之交易），其繳款通知書已明確記載交易對象之姓名、身分證明文 件號碼（含代號可追查交易對象之身分者）、交易種類及金額者。但 應以繳款通知書副聯作為交易紀錄憑證留存。
根據以上法規內容金融機構對下列達一定金額以上之通貨交易，免向調查局申報不包括代收信用卡消費帳款之交易，所以達一定金額以上之通貨交易必須申報。
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