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證照◆金融職業道德
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無年度 - 職業道德-1#3547
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73. 以下金融從業人員從事投信投顧之業務推廣與招攬行為,哪一項是明顯地違反所謂「公平競爭原則」?
(A)提供客戶基金申購手續費優惠來促銷新基金
(B)散佈同業之不實資料
(C)提供客戶有關同業與自己公司類似產品及手續費或經理費費率差異比較表
(D)以上皆是
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統計:
A(5), B(174), C(8), D(195), E(0) #151587
詳解 (共 1 筆)
呂學鈞
B1 · 2019/03/29
#3268942
公平競爭原則:金融從業人員應避免相互破壞...
(共 65 字,隱藏中)
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38. 金融從業人員為客戶開戶時,下列敘述何者正確? (A)應確實徵信並了解客戶背景,對於不適合投資之客戶應予以拒絕 (B)金融商品適合所有人士,只要有錢即可交易,所以不需了解客戶背景 (C)期貨交易須先存入保證金,所以不需徵信並了解客戶背景 (D)對於年收入達百萬的客戶,不需徵信並了解客戶背景
#151552
39. 金融從業人員於開戶時,下列何者正確? (A)應由客戶親自辦理開戶 (B)得以郵寄方式開戶 (C)如客戶繁忙,無法親自開戶時,可由金融從業人員代其開戶 (D)以上方式皆可接受,惟以郵寄方式受理者,須寄發詢證函確認後方可交易
#151553
40. 金融從業人員於招攬客戶時: (A)可以誇大廣告方式鼓勵客戶下單 (B)可任意削價討好客戶 (C)可接受客戶郵寄辦理開戶以免客戶舟車勞頓 (D)應不厭其煩詳細為客戶解說
#151554
41. 金融從業人員招攬證券期貨相關業務時,對於客戶折讓之要求,何者可以接受? (A)折讓至客戶本人帳戶 (B)折讓至第三人帳戶 (C)折讓至代理下單者之帳戶 (D)不可削價競爭,故不可有折讓情事
#151555
42. 金融從業人員招攬保險相關業務時,對於客戶折讓之要求,何者可以接受? (A)折讓至客戶本人帳戶 (B)折讓至第三人帳戶 (C)折讓至代理下單者之帳戶 (D)不可削價競爭,故不可有折讓情事
#151556
43. 金融從業人員招攬業務時,不得以下列何種方式進行? (A)向客戶作不實陳述,僅強調容易獲利未同時說明相對風險 (B)以多層次傳銷方式進行 (C)宣稱金融商品交易簡明易懂,適合所有人士 (D)以上皆不得為之
#151557
44. 金融從業人員招攬業務時,得以下列何種方式進行? (A)舉辦講座吸引客戶 (B)邀請名人代言做獲利保證 (C)與客戶約定損益均分 (D)於報章雜誌刊登誇大不實廣告
#151558
45. 為提供多元化之服務,金融從業人員: (A)得保管客戶之存摺及印章,以代其進行資金調度 (B)得代客戶提領保證金以省卻客戶舟車勞頓之苦 (C)得代領對帳單,並於日後面交客戶 (D)應提供客戶多元化商品資訊
#151559
46. 金融從業人員為客戶辦理開戶作業時: (A)應告知客戶金融商品之風險 (B)毋須告知客戶交易風險 (C)應告知客戶金融商品絕無風險 (D)應告知客戶金融商品交易風險有限
#151560
47. 金融服務業從事業務廣告及製發宣傳文件: (A)不得製作易使客戶誤解金融商品交易與賭博雷同之廣告 (B)僅使用對其有利之資料以誇大其績效 (C)宣稱金融商品交易無風險適合所有人士 (D)得僅強調獲利,但未同時說明相對風險
#151561
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