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銀行內部控制與內部稽核測驗(一般金融)
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108年 - 108 台灣金融研訓院第 35 期銀行內部控制與內部稽核測驗:銀行內部控制與內部稽核(一般金融類)#75326
> 試題詳解
75.跨行亂碼化通訊基碼宜由下列何者輸入?
(A)程式設計人員
(B)主機操作人員
(C)營業單位人員
(D)安全控管人員
答案:
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統計:
A(162), B(107), C(55), D(838), E(0) #1973271
詳解 (共 1 筆)
愛吃的魚
B1 · 2019/11/19
#3676067
基碼之建立、變更應由安全控管人員填寫申請...
(共 51 字,隱藏中)
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52.財富管理業務係以諮詢意見之提供為中心,服務範圍可包括下列何者? A.所有銀行業務 B.兼營信託業務 C.其他保 險、證券相關業務 (A)僅 AB (B)僅 BC (C)僅 AC (D) ABC
#1973248
53.銀行辦理財富管理業務,若內控機制未能持續有效發揮功能造成客戶損失時,依銀行法第 129 條之規定,最高可處新臺幣 多少罰款? (A) 200 萬元 (B) 500 萬元 (C) 1,000 萬元 (D) 2,000 萬元(E)5000萬元
#1973249
54.為符合「適當性(Suitability)原則」,針對財富管理個人類型客戶應審視之事項,下列何者非屬之? (A)投資目標及期間 (B)年齡狀況 (C)教育狀況 (D)財務狀況
#1973250
55.若銀行辦理財富管理業務涉及有價證券投資之顧問行為時,下列何者屬於理財業務人員應遵守之規範? (A)經手人員取得與業務相關之初次上市(櫃)股票,三十天內不得再行賣出 (B)可利用所獲得之未公開、具價格敏感性之相關資訊從事證券之交易 (C)任何交易利益之優先順序為銀行、客戶、理財人員 (D)經手人員為個人帳戶買入某種股票後三十日內,原則上不得再行賣出
#1973251
56.證券商對客戶辦理有價證券買賣融資總金額之上限為何? (A)不得超過實收資本額之 150% (B)不得超過實收資本額之 200% (C)不得超過淨值之 150% (D)不得超過淨值之 250%
#1973252
57.證券商辦理有價證券買賣融資融券與辦理有價證券借貸業務,對每種證券融券與出借之總金額,合計不得超過下列何者? (A)總資產之 1% (B)總負債之 3% (C)總淨值之 5% (D)總股本之 7%
#1973253
58.依票券商防制洗錢注意事項,下列何者非應注意及通報事項? (A)客戶要求將其超過一百萬元之買賣價款,匯付非本人帳戶 (B)客戶意圖使用假名進行交易 (C)時常與客戶往來且有大額資金轉出者 (D)同一連絡人以不同客戶名稱為買賣交易,且未能說明其與本人之關係
#1973254
59.下列何者為票券商業務人員得為之行為? (A)接受客戶委託買賣短期票券,同時以自己之計算為買入或賣出之相對行為 (B)對客戶委託交易事項及職務上所知悉之秘密,未盡保密之責 (C)未經客戶授權,以其名義辦理開戶、買賣或交割 (D)依據客戶委託事項及條件,執行短期票券之買賣行為
#1973255
60.下列何者為稽核人員對營業單位消費金融業務之查核重點? (A)產品規劃 (B)授信政策 (C)政策準則之遵循 (D)績效考核
#1973256
61.有關消費金融業務風險控制之查核要點,下列敘述何者正確? (A)客戶若不方便時,可僅提供身分證影本核對 (B)對於非銀行委任之代辦公司推介之案件,均得接受 (C)信用(現金)卡授權單位已錄製之錄音帶應上鎖,並由專人負責保管 (D)非持卡人本人掛失信用卡時,得不予設控
#1973257
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