83 金融服務業從事投顧業務舉辦投資講習會，應遵守那些原則？
(A)不提供涉及個股未來買賣價位研判
(B)不散布誇大資料取信他人
(C)不對不特定人涉及指數預期
(D)以上皆是

正確答案是：(D) 以上皆是

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【題目解析】

這題考的是「投信投顧業辦理投資講習會的行為規範」。根據台灣《證券投資信託及顧問法》與投信投顧公會的相關規範，舉辦投資講座時，必須遵守誠信、公平與專業原則，不能隨意誤導投資人或發表未經查證的預測。

以下針對每個選項詳細說明，特別是你說不懂的 A 和 C，我會用更白話解釋。

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(A) 不提供涉及個股未來買賣價位研判 ✅

意思是：講師不能說「某某股票會漲到XX元，現在可以進場」。
• 因為這種「價位預測」是具有誤導性與不確定性的，若導致投資人損失，風險極高。
• 舉例：不能在講座中說「台積電年底會漲到800元，大家現在快買」。

❗ 為什麼不能講？
因為這等於是在明示建議買進或賣出某股票的價位，是有誘導投資的嫌疑，可能被視為違規操作。

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(B) 不散布誇大資料取信他人 ✅

意思是：不能誇大績效、用錯誤或不實的數據來吸引投資人。
• 例如誤導性言論如：「參加我們課程的人報酬率都超過30%」、「某基金穩賺不賠」。

❗ 為什麼？
因為這樣會讓投資人誤信產品或服務的安全性與報酬，是嚴重違反公平揭露原則。

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(C) 不對不特定人涉及指數預期 ✅

白話解釋是：不能對「不特定對象」（像公開講座中的觀眾）發表指數的預測。
• 比如你不能在講座上說：「我預估加權股價指數下個月會漲到22,000點」這種說法。

❗ 為什麼？
因為這種「針對市場指數的預測」容易讓一般投資人誤判行情，也可能被解讀為推薦投資操作，是違規行為。

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✅ 結論

因此選項 (A)、(B)、(C) 全部都描述了投信投顧在舉辦講習會時禁止的行為。這些原則是為了保護投資人不要被誤導。

所以正確答案是：

(D) 以上皆是

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