申論題

試卷：109年 - 109 臺灣銀行_新進人員甄試_七職等-法遵人員：(1)銀行法；(2)個人資料保護法；(3)防制洗錢相關法規(包括洗錢防制法及相關附屬法規)#88218
科目：銀行法、個人資料保護法及防制洗錢相關法規(包括洗錢防制法及相關附屬法規)
年份：109年
排序：0

申論題資訊

試卷：109年 - 109 臺灣銀行_新進人員甄試_七職等-法遵人員：(1)銀行法；(2)個人資料保護法；(3)防制洗錢相關法規(包括洗錢防制法及相關附屬法規)#88218
科目：銀行法、個人資料保護法及防制洗錢相關法規(包括洗錢防制法及相關附屬法規)
年份：109年
排序：0

申論題內容

第六題：依「金融機構防制洗錢辦法」規定，金融機構於哪些情形時，應確認客戶身分？【15 分】

詳解 (共 1 筆)

詳解提供者：joyabbie

二、金融機構於下列情形時，應確認客戶身分:
(一)與客戶建立業務關係時。
(二)進行下列臨時性交易:
1.辦理一定金額以上交易(含國內匯款)或一定數量以上電子票證交易時。多筆顯有關聯之交易合計達一定金額以上時，亦同。
2.辦理新臺幣三萬元(含等值外幣)以上之跨境匯款時。 (三)發現疑似洗錢或資恐交易時。 (四)對於過去所取得客戶身分資料之真實性或妥適性有所懷疑時。