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103年 - 103 稽核查核法規遵循測驗題庫（三）：理財業務#24242

科目：公職◆銀行內部控制◆法規 | 年份：103年 | 選擇題數：45 | 申論題數：0

試卷資訊

所屬科目：公職◆銀行內部控制◆法規

選擇題 (45)

1.辦理「客戶投資屬性評量表」紙本問卷，應由基金經辦或具信託銷售資格人員，提供紙本問卷由客戶親自填答並簽署確認內容，再由有權人員於財富管理系統鍵檔。 (A)O(B)X
2.依「信託業建立非專業投資人商品適合度規章應遵循事項」規定，辦理評估客戶風險承受度之人員不得為基金經辦。 (A)O(B)X
3.單位受理客戶辦理基金轉換作業，投資人簽屬之「通路報酬資訊」亦應揭露為「轉換」，以避免有通路報酬揭露不正確。 (A)O(B)X
4.辦理商品適格性審查作業，其招攬行員與承作KYC人員應為同一人。(A)O(B)X
5.受理客戶辦理基金轉換業務時，應於每次轉換時列印「投資標的與風險屬性對照表」，以檢驗轉換之標的風險等級有否符合客戶之風險承受度。 (A)O(B)X
6.單位辦理保險業務員教育訓練，休假行員不得於簽到簿留存簽到記錄，以落實本行保險業務員教育訓練機制。(A)O(B)X
7.受理申購基金業務時應列印通路報酬資訊，且所列印通路報酬揭露資訊日期可於申購日期之後。 (A)O(B)
8.營業單位辦理客戶適格性之審查人員與銷售人員不得為同一人。 (A)O(B)
9.單位辦理基金委託人不寄送之對帳單，應由指定人員通知委託人至行並當面交付對帳單予委託人本人，不得由他人代領。 (A)O(B)X
10.受理未成年人基金業務時，應由法定代理人簽名或蓋章以示確認。 (A)O(B)X
11.為簡化作業流程，受理客戶辦理金錢信託申購業務時，申請書上簽蓋之招攬行員與基金經辦得由同一人辦理。 (A)O(B)X
12.受理客戶基金申購業務時，客戶之「投資標的與風險屬性對照表」應統一於每日基金最後下單截止時間後一併列印。 (A)O(B)X
13.營業單位受理基金客戶異動原申購交易之贖回及收益分配指定帳號時，招攬人員若經主管指派，得辦理事後照會確認作業。(A)O(B)X
14.受理客戶變更原申購交易之贖回及收益分配指定帳號時，其異動申請書之原留信託印鑑需與簽蓋變更前原贖回及收益分配指定帳號之存款印鑑相符始可准予變更。 (A)O(B)X
15.單位人員離職或調職時，安控主管應立即刪除其調離職人員於基金系統之使用權限。 (A)O(B)X
16.依本行作業規定，有權登入基金系統人員於差假期間不論任何理由，皆不得有登入基金系統之情事。 (A)O(B)X
17.客戶選擇不寄送之基金綜合對帳單，應由自行查核主管或非經辦人員連繫客戶親自到行領取；若客戶無法親自來行領取對帳單時，得取得客戶同意後由他人代領。(A)O(B)X
18.辦理特定金錢信託業務異動贖回收益帳號時，應由助理主管級以上或單位主管指定之第三人確認客戶臨櫃交易與否，並簽章註記確認紀錄。 (A)O(B)X
19.因基金作業主管公出或營業單位無作業主管時，由單位經理（安控主管）代理作業主管職務時，應代理結束後一週內於基金系統刪除該安控主管代理作業主管之權限。 (A)O(B)X
20.受理客戶辦理基金申購作業時，應先列印「投資標的與風險屬性對照表」，以確認基金商品風險是否符合客戶之投資屬性。 (A)O(B)X
21.受理客戶辦理基金申購、買回基金業務，應於申購書上填載「受理時間」，除特殊情況外，受理時間不得遲於下單時間。 (A)O(B)X
22.辦理基金申購業務時，應由委託人帳戶扣款，惟委託人為未成年人時，該款項得由委託人之法定代理人帳戶扣款。(A)O(B)X
23.營業單位受理客戶申購基金，應於下單前列印並留存由客戶簽章之「投資標的與風險屬性對照表」及「特定金錢信託投資國內/外有價證券(共同基金)通路報酬資訊」。 (A)O(B)X
24.營業單位辦理基金申購作業，其申請書上填載之「受理時間」應早於列印投資標的與風險屬性對照表的時間。 (A)O(B)X
25.辦理贖回基金作業，其中定期定額扣款之小額基金贖回案件，應於申請書載明贖回方式(全部或部份)或是否繼續扣款，以避免與客戶間產生對贖回事項產生爭議之風險。(A)O(B)X
26.自行查核主管應親自通知基金綜合對帳單選擇不寄送之委託人至營業單位，並當面交付對帳單予委託人；若無法當面交付對帳單時，得以電話確認無誤後，變更委託人對帳單寄送方式。【應請委託人來行變更對帳單寄送方式】 (A)O(B)X
27.依本行作業規定，因住址資料不符遭退回之基金綜合對帳單，自行查核主管應指定非經辦人員於查證新址後，負責聯絡委託人本人或代理人攜帶委託人原留印鑑前來營業單位辦理變更地址相關事宜。(A)O(B)X .
28.除財富管理VIP客戶外，非行員不得使用本行網域從事網路銀行交易。 (A)O(B)X
29.為落實理財業務之客戶服務，理財專員應定期與所屬之客戶保持互動聯繫或檢視其商品投資組合，轄下客戶300戶以上者，至少須完成50%之客戶互動，且其中須含轄下所有特定客戶，並將互動內容紀錄於財管系統中。(A)O(B)X
30.除本行規範之特定客戶外，銷售人員於下單前應於財管系統查詢客戶是否需要簽署或已於本行任一營業單位簽署「委託人推介同意書」。(A)O(B)X.
31.依本行作業規範，「委託人推介同意書」應統一由基金經辦依日期別單獨妥善保管存查。 (A)O(B)X
32.基金綜合對帳單之查核明細表，除應由自行查核主管核對外，亦得指派其他任一行員辦理對帳。 (A)O(B)X
33.營業單位辦理客戶選擇不寄送基金綜合對帳單時，應由查核人員於查核明細表註明與客戶之聯絡情形，以落實追蹤作業。 (A)O(B)X
34.客戶來行領取不寄送之對帳單時，應請客戶以簽收或簽蓋原留信託印鑑。 (A)O(B)X
35.基金客戶對帳單選擇不寄送時，若無法當面交付對帳單予委託人時，應以電話聯絡方式確認對帳內容。 (A)O(B)X
36.基金對帳單辦理銷毀作業時，應由自行查核主管會同單位主管再行銷毀，且應詳實記錄銷毀日期於基金綜合對帳單查核明細表，並由辦理銷毀作業人員及主管簽章。(A)O(B)X
37.「自主投資同意書」為特定客戶及不同意簽署「委託人推介同意書」者，於首次(不限基金標的檔數或交易筆數)交易時必要簽署之文件。 (A)O(B)X
38.為符合內部控制原則，分行填寫「保險作業檢核表｣時，其保險督導主管與檢核人員不得為同一人，惟業務人員與檢核人員可為同一人。 (A)O(B)X
39.為推展分行保險業務之需要，分行保險督導主管得由分行經理、作業主管、助理作業主管或理財襄理擇一擔任，惟需取得人身、產物、投資型及外幣收付非投資型保險商品招攬資格。 (A)O(B)X
40.為推展保險業務需要，分行保險督導主管得於「人壽業務作業檢核表｣與「人身保險商品銷售服務說明/契約重要內容說明確認表｣，覆核自身招攬之保險案件。(A)O(B)X
41.若客戶之「投資屬性評量表」評量之投資屬性為R5或R6，且問卷第10題填答所能承受最大價格波動幅度損失在(A)10%以內者，須請客戶再次確認後於該欄位「親簽+蓋章」，並由作業主管擔任「評估再確認人員」(惟作業主管若承作KYC當次招攬人員者除外)。 (A)O(B)X
42.凡自然人辦理基金業務時，除投資屬性評量表(KYC)外，餘皆可依「授權書」方式，授權配偶及直系親屬代為簽署。(A)O(B)X
43.自然人(不含未成年人)辦理基金業務，除投資屬性評量表(KYC)外，得依「授權書」授權配偶及親屬代為簽署。【僅可授權配偶及直系親屬代為簽署】 (A)O(B)X
44.委託人若授權由指定人員辦理基金業務時，應先出具「授權書」，且該「授權書」應由委託人親簽並加蓋原留印鑑，並由分行同仁見簽始生效力。 (A)O(B)X
45.若委託人已簽署授權書並授權由指定人員辦理基金業務，委託人於下單交易時，被授權人應於申請書委託人簽章之空白處加註被授權人於「授權書」之簽章式樣，以明責任。 (A)O(B)X

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