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110年 - 投資型保險第2章︰1-50#100794

科目：投資型保險商品概要、金融體系概述 | 年份：110年 | 選擇題數：50 | 申論題數：0

試卷資訊

所屬科目：投資型保險商品概要、金融體系概述

選擇題 (50)

1 依據金管會保險局所公布其所受理人身保險申請案件從 2013 年至 2015 年間之統計資料，其中人身保險申訴爭議類型分析排名，何者是歷年來非理賠類排名第一名？(A)業務招攬爭議(B)停效復效爭議(C)契約變更(D)保單紅利
2 依據金管會保險局所公布其所受理人身保險申請案件從 2013 年至 2015 年間之統計資料，其中人身保險申訴爭議 類型分析排名，何者是歷年來理賠類排名第一名？(A)必要性醫療(B)事故發生原因認定(C)違反告知義務(D)殘廢等 級認定
3 根據財政部說明，保險死亡給付免稅金額會隨著消費者物價指數，指上次調整年度的指數上漲累計達百分之幾 時，應調整之？(A)1%(B)5%(C)10%(D)15%
4 根據財政部說明，保險死亡給付免稅金額會隨著下列何者指標上漲幅度而調整？(A)消費者物價指數(B)一年期定 存利率(C)失業率(D)躉售物價指數
5 蘋果公司以公司名義為受益人，為員工投保團體人壽保險，依現行營利事業所得稅結算申報準則之規定，由該公 司負擔部分，每人每月保險費合計最多新臺幣多少元以內，免視為被保險員工之薪資所得？(A)1,000 元(B)2,000 元 (C)5,000 元(D)10,000 元
6 保險業從事保險商品銷售招攬廣告(如文宣、廣告、簡介、商品說明書及建議書等)，不得出現哪些內容？A.勸誘 保戶提前解約或贖回 B.故意截取報章雜誌不實之報導作為廣告內容 C.對同業為攻訐、損害同業或他人營業信譽之 廣告 D.冒用或使用相同或近似於他人之註冊商標(A)ABC(B)ABD(C)ACD(D)ABCD
7 保險業從事保險商品銷售招攬廣告(如文宣、廣告、簡介、商品說明書及建議書等)，應遵守自律規範要求，下列 敘述何者錯誤？(A)應標明所屬公司之名稱、地址、電話(B)應以中文表達並力求淺顯易懂，必要時得附註原文(C) 廣告所使用之文宣，可以個人名義為之，其內容公司可不用審查(D)廣告揭露如涉及利率、費用、報酬及風險時， 應力求平衡方式表達
8 保險業務員於登錄有效期間內，受停止招攬行為處分期間累計超過幾年，應予撤銷其業務員登錄處分？(A)一年 (B)二年(C)三年(D)四年
9 為避免壽險顧問於銷售投資型保險時將目標保費配置過高以謀取高額佣金，金管會已採取相關措拖，其中目標保 險費之附加費用率總和比率上限為：(A)1.2(B)1.5(C)1.6(D)1.8
10 壽險顧問為賺取額外佣金，勸誘保戶購買超乎其需求或經濟能力之保險商品，稱為：(A)揩油行銷(B)誤導或誇大 投資報酬率(C)掩護行銷(D)保單費用說明不詳盡
11 下列何者非壽險顧問在銷售投資型保險商品時，產生糾紛的類型：(A)誤導保戶將原有品解約，並以其解約金來購 買投資型保險(B)壽險顧問在銷售過程中，強調高投資報酬率、高風險之情形(C)假借投資商品或退休金商品之名 而行販售保險之實(D)勸誘保戶購買超乎其需求或經濟能力之保險商品
12 下列何者非壽險顧問在銷售投資型保險商品時，產生糾紛的類型：(A)誤導保戶將原有品解約，並以其解約金來購 買投資型保險(B)將投資型保險商品描述成一種低風險高利得，且無需繳稅之投資產品(C)將投資商品以保險的方 式銷售(D)與傳統壽險商品進行比較時，誇大投資型保險商品的投資報酬率
13 下列何者非壽險顧問在銷售投資型保險商品時，產生糾紛的類型：(A)誤導或誇大投資報酬率(B)揩油行銷(C)將投 資型保險商品描述成一種低風險低利得之投資產品(D)不當的將保單置換
14 金融消費評議中心對保險爭議所做成的評議決定，若保險業應支付之金額在多少範圍內，保險業應予接受？(A)投 資型保險商品為 150 萬元(B)投資型保險商品為 200 萬元(C)非屬保險給付爭議類型(不含投資型保險商品)為 10 萬 元(D)非屬保險給付爭議類型(不含投資型保險商品)為 50 萬元
15 金融消費評議中心對保險爭議所做成的評議決定，若保險業應支付之金額在多少範圍內，金融服務業應予接受？ (A)投資型保險商品為 100 萬元(B)投資型保險商品為 200 萬元(C)非屬保險給付爭議類型(不含投資型保險商品)為 20 萬元(D)非屬保險給付爭議類型(不含投資型保險商品)為 5 萬元
16金融消費者向評議中心申請評議時，需要支付多少費用？(A)不需支付任何費用(B)3000 元(C)2000 元(D)1000 元
17 金融消費者若不接受金融服務業的處理結果，得於收受處理結果或期限屆滿之日起幾日內，向評議中心申請評 議？(A)30 天(B)40 天(C)50 天(D)60 天
18 什麼時候金融消費評議中心才會開始處理消費者的申訴？(A)金融服務業在接受消費者的申訴後，超過 40 天仍未 回覆給消費者最後的處理結果(B)金融服務業在接受消費者的申訴後，超過 30 天仍未回覆給消費者最後的處理結 果(C)金融服務業在接受消費者的申訴後，超過 20 天仍未回覆給消費者最後的處理結果(D)金融服務業在接受消費 者的申訴後，超過 10 天仍未回覆給消費者最後的處理結果
19 金融服務業應於收受金融消費者申訴之日起幾日內為適當之處理，並將處理結果回覆？(A)10 天(B)20 天(C)30 天 (D)40 天
20 什麼樣的金融消費爭議不可以向金融消費評議中心提出評議申請？(A)銀行不同意大額存款爭議(B)保險契約效力 或條款解釋爭議(C)保險商品收費爭議(D)金融商品訂價政策
21 什麼樣的金融消費爭議不可以向金融消費評議中心提出評議申請？(A)保險理賠爭議(B)銀行存款爭議(C)銀行辦理 放款及抵押設定爭議(D)申請評議事件已經法院判決確定
22 什麼樣的金融消費爭議可以向金融消費評議中心提出評議申請？(A)保險業務員招攬不實(B)債務協商(C)金融商品 之定價政策(D)績效表現
23 什麼樣的金融消費爭議可以向金融消費評議中心提出評議申請？(A)一般消費者與保險業因保險商品所生之爭議 (B)債務協商(C)商品訂價(D)績效表現
24 下列何者是金融消費者保護法所定義之金融服務業？(A)證券交易所(B)銀行業(C)證券櫃檯買賣中心(D)證券集中保 管事業
25 下列何者是金融消費者保護法所定義之金融服務業？(A)證券交易所(B)證券集中保管事業(C)證券櫃檯買賣中心(D)保險業
26何者是金融消費者保護法之主管機關？(A)經濟部(B)財政部(C)保險局(D)金管會
27有關投資型保險之課稅，下列何者需計入要保人所得額？(A)部分提領(B)解約金(C)投資收益(D)身故保險金
28 自 104 年申報 103 年度所得基本稅額開始，訂立受益人與要保人非屬同一人之人壽保險及年金保險給付中，若一 申報戶全年死亡給付為 3,330 萬，請問多少錢須納入基本所得稅額課徵？(A)0 元(B)330 萬(C)3,000 萬(D)3,330 萬元
29 自 104 年申報 103 年度所得基本稅額開始，訂立受益人與要保人非屬同一人之人壽保險及年金保險給付中，受益 人受領之保險給付須計入個人之綜合所得淨額。但死亡給付每一申報戶全年合計數在新臺幣多少金額上下部分， 免予計入？(A)1,000 萬(B)2,000 萬(C)3,300 萬(D)3,330 萬
30 關於我國稅法之相關規定，下列敘述何者錯誤？(A)自 104 年申報 103 年度所得基本稅額開始，受益人與要保人非 屬同一人之人壽保險及年金保險給付中，屬於死亡給付部分，一申報戶全年合計數在 3330 萬元以下者，免予計 入基本所得額(B)若受益人與要保人非屬同一人之人壽保險及年金保險，受益人受領之保險給付，有可能要課徵所 得稅(C)約定於被保險人死亡時給付未指定受益人所領取的保險金額，不列入遺產稅計算(D)直系親屬的人身保險 費，得從個人所得總額中扣除；但每人每年扣除額以不超過新臺幣 24,000 元為限
31 關於我國稅法之相關規定，下列敘述何者錯誤？(A)自民國 96 年 5 月報稅起，納稅義務本人、配偶及申報受扶養 直系親屬，每人全年所繳的健保費，仍受保險費列舉扣除額上額($24,000 元)的限制(B)若要保人將人身保險契約中 途解約，依所得稅法規定，以往年度申報綜合所得稅時，利用解約保單所列舉扣除的保費支出，須在解約後補繳 35 稅款(C)約定於被保險人死亡時給付指定受益人所領取的保險金額，不列入遺產稅計算(D)自 104 年申報 103 年度 所得基本稅額開始，受益人與要保人非屬同一人之人壽保險及年金保險給付中，屬於死亡給付部分，一申報戶全 年合計數在 3330 萬元以下者，免予計入基本所得額
32 關於我國稅法之相關規定，下列敘述何者錯誤？(A)自民國 96 年 5 月報稅起，列舉扣除全民健康保險之保險費不 受金額限制(B)自 104 年申報 103 年度所得基本稅額開始，受益人與要保人非屬同一人之人壽保險及年金保險給付 中，屬於死亡給付部分，一申報戶全年合計數在 3330 萬元以下者，免予計入基本所得額(C)若被保險人與要保人 非屬同一人之人壽保險及年金保險，受益人受領之保險給付，有可能要課徵所得稅(D)若要保人將人身保險契約中 途解約，依所得稅法規定，以往年度申報綜合所得稅時，利用解約保單所列舉扣除的保費支出，須在解約後補繳 稅款
33 關於我國稅法之相關規定，下列敘述何者錯誤？(A)自 104 年申報 103 年度所得基本稅額開始，受益人與要保人非 屬同一人之人壽保險及年金保險給付中，屬於死亡給付部分，一申報戶全年合計數在 2000 萬元以下者，免予計 入基本所得額(B)若受益人與要保人非屬同一人之人壽保險及年金保險，受益人受領之保險給付，有可能要課徵所 得稅(C)自民國 96 年 5 月報稅起，列舉扣除全民健康保險之保險費不受金額限制(D)直系親屬的人身保險費，得從 個人所得總額中扣除；但每人每年扣除額以不超新臺幣 24000 元為限
34 下列有關我國稅法的敘述，何者為非？(A)保險費為所得稅中列舉扣除額項目之一(B)人身保險若中途解約，且以 往年度申報綜合所得稅時，利用解約保單所列舉扣除的保費支出，須在解約後補繳稅款(C)因經濟狀況改變而繳不 出保費，最好解約，以避免繳稅款(D)公司為員工投保團體壽險，由公司負擔的保險費，在一定限額內可視為公司 的保險費費用
35 A 君每年支付壽險保費 4 萬元、車險保費 3 萬元，另外健保費支出為 1.6 萬元，則 A 君在申報所得稅時合計保險 費扣除額為多少？(A)8.6 萬(B)5.6 萬(C)7 萬(D)4 萬
36 依我國所得稅法規定國人每年的商業人身保險費最高扣除額為多少？(A)新台幣 4.8 萬(B)新台幣 3.6 萬(C)新台幣 2.4 萬(D)新台幣 2 萬
37 下列哪一數值不符合「投資型保險資訊揭露應遵循事項」中無投資收益保證型之投資報酬敘述範圍？ (A)9%(B)6%(C)0%(D)-6%
38 根據投資型保險商品資訊揭露應遵循事項，何者銷售文件必須提供消費者參閱並交付要保人留存：A.保險商品說 明書 B.保險商品簡介 C.建議書 D.風險告知書(A)A(B)AB(C)ABC(D)ABCD
39 根據投資型保險商品資訊揭露應遵循事項，何者銷售文件必須提供消費者參閱並交付要保人留存：(A)保險商品說 明書(B)保險商品簡介(C)建議書(D)風險告知書
40 我國保險商品資訊揭露應本於最大誠信原則，並應遵守那些相關法令規定：(A)保險法(B)公平交易法(C)消費者保 護法(D)以上皆是
41 下列哪一項不是投資型保險商品說明書之應揭露事項？(A)稅賦優惠介紹(B)投資風險警語(C)相關費用(D)公司基本 資料
42 下列關於投資型保險之銷售文件敘述，何者錯誤？(A)不得記載可節稅(B)資訊為最新且正確(C)文件需編印頁碼(D) 警語用一般字體顯示
43 根據「人身保險商品審查應注意事項」，在設計投資型年金保險時，要保人若未做年金給付開始日的選擇時，年 金給付開始日不宜晚於被保險人保險年齡達多少歲之保單周年日：(A)60 歲(B)65 歲(C)70 歲(D)75 歲
44 保戶購買投資型年金保險時如未選擇年金給付開始日，則年金給付開始日不得晚於被保險人幾歲年齡？(A)65 歲 (B)70 歲(C)75 歲(D)80 歲
45 有關投資型保險商品之要保書規定，何者錯誤？(A)需配合通路提供不同基金標的(B)需提供重要事項告知(C)需提供投資風險警語(D)需提供解約可能不利保戶警語
46 有關投資型保險商品之附加附約規定，何者錯誤？(A)保險期間同主契約(B)需於條款明保費扣繳方式(C)以一年期 保險為原則(D)不得收取附加費用
47 有關外幣計價投資型保險商品之敘明事項，何者正確？(A)保險費收取方式(B)匯款費用之負擔(C)外匯風險之揭露 (D)以上皆是
48下列何者商品於我國非屬投資型保險？(A)變額壽險(B)萬能壽險(C)變額萬能壽險(D)以上皆屬於投資型保險
49 金管會訂定「人身保險商品審查應注意事項」，其第 2 條明訂投資型年金保險係指：(A)投資連(鏈)結型保險(B)股價指數型年金保險(C)利率變動型年金保險(D)變額年金保險
50 有關各公司全權委託型商品之審查方式規定，何者正確？(A)每一張商品都需經核准(B)每一張商品都需經核備(C)可直接備查毋須核准(D)第一張商品才須核准

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