135 金管會為阻斷舞弊行為發生，進而指示、建議了理專二十一誡，下列何者屬實？
(A)留存或代客戶保管存摺、印章、保單
(B)跟客戶間有私人借貸關係或資金往來
(C)理專的客戶與理專留存的電話、地址、電子郵件同一
(D)以上皆是

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統計： A(1), B(0), C(8), D(41), E(0) #3810106

詳解 (共 1 筆)

#7323651

這句話的錯誤在於：客戶的聯絡資訊（電話、地址、Email）絕對不可以與理專留存的資訊相同。
1. 防範資產挪用：
• 如果客戶的地址或 Email 被改成理專的（或理專親友的），銀行寄出的對帳單、對帳確認函或交易確認通知就會直接落入理專手中。
• 舞弊手法：理專可以藉此攔截真實帳單，並偽造一份假的「獲利對帳單」給客戶，從而長期掩蓋挪用客戶資金的事實。
2. 落實外部溝通獨立性：
• 銀行內控要求「對帳單必須直接送達客戶」，這是一條不可逾越的紅線。一旦兩者資訊相同，系統應立即發出警示並進行調查。

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