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衍生性金融商品概論與實務
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113年 - 台灣金融研訓院第 16期衍生性金融商品銷售人員資格測驗:衍生性金融商品概論與實務#120743
> 試題詳解
27.下列四種債券的票息的計息方式,何者為反浮動計息商品?
(A) SOFR+0.60% p.a.
(B) Max〔10%-2*(SOFR), 0%〕
(C) 6% p.a.
(D) 2*SOFR–2%, floor at 1%
答案:
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統計:
A(33), B(1694), C(28), D(82), E(0) #3264181
詳解 (共 1 筆)
thinking Jade
B1 · 2024/07/03
#6152115
反浮動利率債券上標明的利率通常是兩種利率...
(共 80 字,隱藏中)
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1.銀行辦理衍生性金融商品業務,應檢具金管會規定之申請書件,向金管會申請核准,並符合哪些規定? (A)申請日上一季底逾放比率為百分之三以下 (B) EPS 達 3 元以上 (C) ROE 達 5% (D)市值達新臺幣 100 億
#3264155
2.銀行向一般客戶提供結構型商品服務時,如客戶一年內辦理衍生性金融商品交易比數低於幾筆,年齡為幾歲以 上,銀行不得以當面洽談、電話或電子郵件寄發說明書等方式進行商品推介? (A) 5 筆;65 歲 (B) 5 筆;70 歲 (C) 10 筆;75 歲 (D) 10 筆;80 歲
#3264156
3.依「銀行辦理衍生性金融商品自律規範」規定,有關銀行對屬自然人之一般客戶銷售結構型商品,該客戶應具 備之資歷,下列敘述何者不符規定? (A)客戶聲明曾承作或投資保證金交易等商品 (B)客戶曾在該銀行承作衍生性金融商品 (C)客戶曾從事金融證券保險等相關行業 (D)客戶應具大專學歷
#3264157
4.本國銀行國外分行與專業機構投資人以外之境外法人辦理衍生性金融商品交易,應向下列何者報送客戶衍生性 金融商品交易額度? (A)金融監督管理委員會 (B)財團法人中華民國證券櫃檯買賣中心 (C)財團法人金融聯合徵信中心 (D)經濟部投資審議委員會
#3264158
5.指定銀行受理個人或團體辦理金額價值多少以上之結購、結售外匯,應於確認交易相關證明文件無誤後,於訂約日立即將相關資料傳送中央銀行外匯局? (A)等值十萬美元 (B)等值五十萬美元 (C)等值一百萬美元 (D)等值新臺幣三千萬元
#3264159
6.涉及新臺幣匯率外匯衍生性商品規定之敘述,下列何者錯誤? (A)新臺幣與外幣間遠期外匯業務(DF),以有實際外匯收支需要者為限,同筆外匯收支需要不得重複簽約 (B)新臺幣與外幣間換匯交易業務(FX SWAP),係指同時辦理兩筆相等金額、不同方向及不同到期日之外匯交易 (C)無本金交割新臺幣遠期外匯業務(NDF)承作對象以國內外法人為限 (D)新臺幣匯率選擇權業務承作對象以國內外法人為限
#3264160
7.依銀行辦理衍生性金融商品業務內部作業制度及程序管理辦法第 26 條規定,銀行向下列何類客戶提供衍生性 金融商品交易服務,應訂定向客戶交付產品說明書及風險預告書之內部作業程序,並依該作業程序辦理? (A)專業客戶 (B)屬自然人之一般客戶 (C)屬法人之一般客戶 (D)屬自然人之專業客戶
#3264161
8.依「銀行辦理衍生性金融商品業務內部作業制度及程序管理辦法」規定,銀行應依商品屬性評估結果,於結構 型商品客戶須知及產品說明書上以顯著之字體,標示下列何者? (A)該商品之商品風險程度 (B)該商品是否限由專業客戶投資 (C)該商品本金虧損之風險與機率 (D)該商品之年期
#3264162
9.依「銀行辦理衍生性金融商品自律規範」規定,結構型商品於到期或依合約條件提前到期時,客戶若可取回原 計價幣別本金之多少比率,係屬保本型結構型商品? (A) 70% (B) 80% (C) 90% (D) 100%
#3264163
10.依「銀行辦理衍生性金融商品業務內部作業制度及程序管理辦法」規定,銀行向專業機構投資人或高淨值投資 法人以外客戶提供複雜性高風險商品交易之相關敘述,下列何者錯誤? (A)屬匯率類之複雜性高風險商品,契約期限不得超過 1 年 (B)屬匯率類之複雜性高風險商品,結算期數不得超過 12 期 (C)屬匯率類之複雜性高風險商品,非避險目的交易之個別損失上限不得超過平均單期名目本金之 3.6 倍 (D)非屬匯率類之複雜性高風險商品且非以避險為目的,結算期數為 12 期以下者,個別交易損失上限不得超過 平均單期名目本金之 9.6 倍
#3264164
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