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27.指定銀行得以原幣提存之外匯存款準備金之幣別，不包括下列何者？
(A)歐元
(B)人民幣
(C)澳幣
(D)日圓
答案：登入後查看
統計： A(45), B(722), C(3682), D(167), E(0) #2943492
統計： A(45), B(722), C(3682), D(167), E(0) #2943492
詳解 (共 4 筆)
李元志
#5739061
本題答案應該為C
本題涉及兩個函令，美元、歐元及日圓為台央外肆字第0960031794號函，人民幣為台央外肆字第1030015454號函
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提存幣別：美元、歐元及日圓得以原幣提存，其他幣別以美元提存。
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依據中央銀行：(96.7.13 / 台央外肆字第0960031794號)函之規定
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一、依據中央銀行法第23條、「金融機構存款及其他各種負債準備金調整及查核辦法」第4條及第7條規定辦理。
二、自96年8月1日起，外匯存款提存準備金相關規定如下：
（一）應提存準備金之範圍：外匯活期存款總餘額及外匯定期存款總餘額。
（二）提存幣別：美元、歐元及日圓得以原幣提存，其他幣別以美元提存。以美元提存者，美元以外其他幣別之外匯存款，依照計算期當月月底結帳匯率折算為美元後計算其法定準備額。
（三）其他如準備金之計算、提存期間，應提、實際準備金計算方式，準備不足申請抵充，準備不足未經抵充應予追收利息，調整表送達收管單位查核期限以及準備金核算調整機構等節，悉依「金融機構存款及其他各種負債準備金調整及查核辦法」相關規定辦理。
（四）指定銀行實際繳存之外匯存款準備金，得隨時存取，但不予計息。
三、準備金繳存之作業方式：
（一）準備金收付指令均以SWIFT拍發。
（二）以美元提存準備金者，應將外匯存款準備金存入兆豐國際商業銀行紐約分行（BIC:ICBCUS33）中央銀行存款帳戶（A/C No.USD2013015）。撥入時，應於生效日（VALUE DATE）前一天下午5時前以SWIFT MT210通知本行收款。提領時，亦應於生效日（VALUE DATE）前一天下午5時前以SWIFT MT200（或MT202）通知本行付款。以美元以外其他幣別撥入或提領時，應於生效日（VALUE DATE）前2天下午5時前以SWIFT通知本行收付款。至於美元以外其他幣別存入本行之A/C No.，有需要者，請與本行外匯局聯繫（交易科：23571168，業務科：23571161，會計科：23571136）。
（三）為便於管理及對帳，本行收存之準備金均依銀行別（同業務局銀行業存款準備金帳號）及幣別分別立戶，不另辦理開戶手續。
四、外匯存款準備金調整表、外匯存款法定準備額提存不足抵充申請表，請依所附格式（計3份）填列及辦理。
五、89年12月8日（89）台央外肆字第040050399號函自96年8月1日起停止適用。
自本（103）年5月1日起， 貴行所收人民幣存款及承作結構型商品所收人民幣本金，得以人民幣原幣提存準備金，並請依說明所定事項辦理。請 查照。
自本（103）年5月1日起， 貴行所收人民幣存款及承作結構型商品所收人民幣本金，得以人民幣原幣提存準備金，並請依說明所定事項辦理。請 查照。
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中 央 銀 行 函
地址：10066台北市中正區羅斯福路1段2號
承辦人：陳素慧
電話：02-23571182
傳真：02-23571967
電子信箱：suhui333@mail.cbc.gov.tw
受文者：
發文日期：中華民國103年4月7日
發文字號：台央外肆字第1030015454號
速別：普通件
密等及解密條件或保密期限：
附件：
主旨：自本（103）年5月1日起， 貴行所收人民幣存款及承作結構型商品所收人民幣本金，得以人民幣原幣提存準備金，並請依說明所定事項辦理。請 查照。
說明：
一、以人民幣提存準備金所適用之準備率、應提準備範圍、準備金之計算、提存期間，應提、實際準備金計算方式等節，因準用「管理外匯條例」關於外幣之規定，仍請依本行「金融機構存款及其他各種負債準備金調整及查核辦法」、96年7月13日台央外肆字第0960031794號函及98年12月3日台央外肆字第0980059048號函相關規定辦理。
二、由於人民幣已於102年9月30日納入財金資訊股份有限公司之「外幣結算平台」，以人民幣提存準備金者，應比照本行102年11月1日台央外參字第1020045179號函規定，至「外幣結算平台」辦理交割；撥入(SWIFT MT210)、提領(MT202)人民幣準備金之電文，應於生效日( VALUE DATE)前一個營業日下午5點前通知本行。
三、另有關本行經由外幣結算平台之標準交割指示(SSI)資料如下:人民幣-57A:TWIPTWTP、BKCHTWTP或空白(三者擇一) 58A:CBCTTWTP(以上資料若有疑問可洽詢外匯局業務科電話:2357-1160)。
正本：本國指定銀行總行、外商及陸商指定銀行台北分行
副本：財金資訊股份有限公司、本行業務局、資訊處、金融業務檢查處、法務室、外匯局業務科、會計科
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yo666
#5952467
美歐日人民幣
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