試題詳解

47.在一場防制洗錢研討會的分組討論場合中，您這一組抽到的題目是「風險基礎方法」，請問組員們 提出的論點，下列何者錯誤？
(A)金融機構應確認、評估及瞭解其暴露之洗錢及資恐風險
(B)金融機構應採取最高規格的防制洗錢及打擊資恐措施，以有效降低風險
(C)對於較高風險情形，金融機構應採取加強措施，對於較低風險情形，則可採取相對簡化措施
(D)金融機構應有效分配資源，並以最適當且有效之方法，降低經其確認之洗錢及資恐風險