111年 - 111 彰化銀行_新進人員甄試_法務人員、法令遵循人員：票據法、銀行法、民法、強制執行法、洗錢防制法及相關法規#111043

科目：綜合科目-民法、票據法、銀行法、民事訴訟法、強制執行法 | 年份：111年 | 選擇題數：80 | 申論題數：0

試卷資訊

所屬科目：綜合科目-民法、票據法、銀行法、民事訴訟法、強制執行法

選擇題 (80)

1. 依票據法規定，以不相當之對價取得票據者，執票人之票據權利如何？ (A)得享有完全之票據權利 (B)不得享有票據上之權利 (C)不得享有優於其前手之權利 (D)於其所支付對價之範圍內，得享有相應之權利

2. 依票據法規定，票據經變造時，簽名在變造前者，應負何種責任？ (A)依原有文義負責 (B)依變造文義負責 (C)推定依原有文義負責 (D)推定依變造文義負責

3. 票據權利人為止付之通知後，應於提出止付通知後幾日內，向付款人提出已為聲請公示催告之證明？ (A) 5 日 (B) 10 日 (C) 15 日 (D) 30 日

4. 票據喪失而開始公示催告程序後，票據若尚未到期，聲請人有何權利？ (A)聲請人得提供擔保，請求票據金額之支付 (B)聲請人得提供擔保，請求給與新票據 (C)聲請人得提供擔保，請求將票據金額依法提存 (D)聲請人得提供擔保，請求將票據金額假扣押

5. 免除作成拒絕證書者，支票之執票人，對前手之追索權，自何時起算？ (A)實際發票日 (B)票載發票日 (C)到期日 (D)提示日

6. 支票執票人對前手之追索權，其消滅時效為多久？ (A)2 個月 (B)4 個月 (C)6個月 (D)1 年

7. 匯票上已記載應支付利息，卻沒記載利率時，應如何決定利率？(A)不得請求利率(B)年利 5%(C)年利 6%(D)年利 8%

8. 匯票執票人應於到期日或其後幾日內，為付款之提示？ (A) 2 日 (B) 3 日 (C) 4 日 (D) 5 日

9. 依票據法規定，拒絕付款證書，應以拒絕付款日或其後幾日內作成之？ (A) 2 日 (B) 3 日 (C) 4 日 (D) 5 日

10. 依票據法規定，下列何者並非拒絕證書之作成機關？ (A)法院公證處 (B)商會 (C)公共會所 (D)銀行公會

11. 本票背書人對於前手之追索權自何時起算？消滅時效期間為何？
(A)自提示日起算；1 年(B)自提示日起算； 6個月(C)自為清償之日起算；1 年(D)自為清償之日起算； 6個月

12. 依票據法規定，匯票付款人於執票人請求承兌時，得請其延期為之，但以幾日為限？ (A) 2 日 (B) 3 日 (C) 4 日 (D) 5 日

13. 有關匯票之空白背書，下列敘述何者錯誤？ (A)空白背書之匯票，得依記名背書轉讓之 (B)空白背書之匯票，得依匯票之交付轉讓之 (C)空白背書之匯票，得依空白背書轉讓之 (D)前手未簽名，而僅記載被背書人並交付匯票者，為空白背書

14. 為票據保證時，下列哪一事項若無記載，將影響保證之效力？ (A)年、月、日 (B)被保證人姓名 (C)保證之意旨 (D)保證金額

15. 有關執票人取得匯票，於到期日前之敘述，下列何者正確？ (A)於到期日前，不得再為轉讓 (B)於到期日前，不得向付款人為承兌之提示 (C)匯票不獲承兌時，於到期日前，不得行使追索權 (D)到期日前之付款，執票人得拒絕之

16. A 公司為支付貨款，簽發新臺幣 1 千萬元之支票一紙予 B 公司，B 公司將之背書予 C 銀行委任取款，惟於背書時加註「請領租金專用」之文字。下列敘述何者正確？ (A)此一記載為有害事項，票據無效 (B)該段文字不生票據法上之效力，背書有效 (C)因記載票據法所不規定之事項，故背書無效 (D)背書有效，且銀行須審查該票款之用途，只能作為租金請領之用

17. 下列何者非屬銀行法之立法目的？ (A)健全銀行業務經營 (B)維護對內及對外幣值之穩定 (C)保障存款人權益 (D)使銀行信用配合國家金融政策

18. 銀行法所稱定期存款係指到期前不得提取，存款人須於屆期後銀行始須負清償之責，但存款人得於幾日以前通知銀行中途解約？ (A)二日 (B)三日 (C)五日 (D)七日

19. 依銀行法規定，銀行辦理自用住宅放款及消費性放款而徵取之保證人，其有效期間之規定，下列敘述何者正確？ (A)保證契約之有效期間由銀行與消費者自行約定 (B)保證契約自簽約之日起，有效期間不得逾借款期間。但經保證人書面同意者，不在此限 (C)保證契約自成立之日起，有效期間不得逾十五年。但經主管機關同意者，不在此限 (D)保證契約自成立之日起，有效期間不得逾十五年。但經保證人書面同意者，不在此限

20. 依銀行法規定，銀行得對下列何者辦理無擔保放款（消費者貸款及對政府貸款除外）？ (A)銀行負責人 (B)銀行持有實收資本總額百分之一之企業 (C)銀行職員 (D)與該銀行負責人或辦理授信之職員有利害關係者

21. 依銀行法規定，銀行對購買或建造住宅或企業用建築辦理放款之期限規定，下列敘述何者正確？ (A)最長期限不得超過二十年。但對於無自用住宅者購買自用住宅之放款，不在此限 (B)最長期限不得超過三十年。但對於無自用住宅者購買自用住宅之放款，最長期限不得超過四十年 (C)最長期限不得超過三十年。但對於無自用住宅者購買自用住宅之放款，不在此限 (D)最長期限不得超過四十年。但對於無自用住宅者購買自用住宅之放款，不在此限

22. 依銀行法規定，主管機關對銀行依自有資本與風險性資產之比率，劃分各種資本等級，所稱資本嚴重不足，係指下列何者？ (A)自有資本與風險性資產之比率低於百分之三者，為資本嚴重不足 (B)自有資本與風險性資產之比率低於百分之二者，為資本嚴重不足 (C)銀行淨值占資產總額比率低於百分之三者，視為資本嚴重不足 (D)銀行核算基數占資產總額比率低於百分之二者，視為資本嚴重不足

23. 銀行每屆營業年度終了，應編製年報，並應將營業報告書、財務報表、盈餘分配或虧損撥補之決議及其他經主管機關指定之項目，於股東會承認後多久內（無股東會之銀行於董事會通過後多久內），分別報請主管機關及中央銀行備查？ (A)十日 (B)十五日 (C)一個月 (D)三個月

24. 依銀行法規定，同一人或同一關係人單獨、共同或合計持有同一銀行已發行有表決權股份總數超過百分之多少者，自持有之日起幾日內，應向主管機關申報？ (A)百分之五；五日 (B)百分之十；五日 (C)百分之五；十日 (D)百分之十；十日

25. 主管機關依銀行法所為之罰鍰，經限期繳納而逾期不繳納者，其處罰之規定，下列敘述何者正確？ (A)自逾期之次日起，每日加收滯納金百分之一；屆三十日仍不繳納者，得由主管機關勒令解除該銀行負責人職務 (B)自逾期之日起，每日加收滯納金百分之一；屆三十日仍不繳納者，得由主管機關勒令該銀行或分行停業 (C)自逾期之日起，每日加收滯納金百分之二；屆六十日仍不繳納者，得由主管機關勒令該解除該銀行負責人職務 (D)自逾期之日起，每日加收滯納金百分之二；屆六十日仍不繳納者，得由主管機關勒令該銀行或分行停業

26. 有關銀行經主管機關派員接管或勒令停業清理時，下列敘述何者錯誤？ (A)銀行之股東會、董事會、董事、監察人或審計委員會之職權由主管機關指定之人行使 (B)主管機關對銀行及其負責人或有違法嫌疑之職員，得通知有關機關或機構禁止其財產為移轉、交付或設定他項權利，並得函請入出國管理機關限制其出國 (C)銀行之經營權及財產之管理處分權均由接管人行使之 (D)銀行負責人或職員於接管處分書送達銀行時，應將銀行業務、財務有關之一切帳冊、文件、印章及財產等列表移交予接管人，並應將債權、債務有關之必要事項告知或應其要求為配合接管之必要行為

27. 有關商業銀行投資於金融或非金融相關事業，下列敘述何者錯誤？ (A)商業銀行向主管機關申請投資於金融相關事業，主管機關自申請書件送達之次日起十五日內，未表示反對者，視為已核准 (B)商業銀行經主管機關核准者，得投資於非金融相關事業，並得參與該相關事業之經營 (C)投資金融相關事業或非金融相關事業，其總額不得超過投資時銀行淨值之百分之四十，其中投資非金融相關事業之總額不得超過投資時淨值之百分之十 (D)商業銀行投資非金融相關事業，對每一事業之投資金額不得超過該被投資事業實收資本總額或已發行股份總數之百分之五

28. 銀行於完納一切稅捐後分派盈餘時，應先提百分之多少為法定盈餘公積？法定盈餘公積未達資本總額前，其最高現金盈餘分配，不得超過資本總額之百分之多少？ (A) 10%；20% (B) 30%；15% (C) 40%；15% (D) 30%；20%

29. 商業銀行辦理住宅建築及企業建築放款之總額，不得超過放款時所收存款總餘額及金融債券發售額之和之百分之三十，但法令另有規定者情形不在此限，所謂法令規定不包括下列何種情形？ (A)承作政府公共工程建設放款 (B)以中央銀行提撥之郵政儲金轉存款辦理之購屋放款 (C)為鼓勵儲蓄協助購置自用住宅，經主管機關核准辦理之購屋儲蓄放款 (D)受託代辦之獎勵投資興建國宅放款、國民住宅放款及輔助公教人員購置自用住宅放款

30. 商業銀行除法令另有規定外不得投資非自用不動產，下列何者非屬例外之法令規定？ (A)營業所在地不動產主要部分為出租使用者 (B)為短期內自用需要而預購者 (C)原有不動產就地重建主要部分為自用者 (D)提供經目的事業主管機關核准設立之文化藝術或公益之機構團體使用，並報經主管機關洽相關目的事業主管機關核准者

31. 依銀行法規定，商業銀行依規定投資非自用不動產總金額不得超過銀行淨值之百分之多少，且與自用不動產投資合計之總金額不得超過銀行於投資該項不動產時之淨值之多少比例？ (A) 20%；50% (B) 20%；100% (C) 50%；100% (D) 50%；50%

32. 依現行銀行法規定銀行辦理現金卡之利率或信用卡業務機構辦理信用卡之循環信用利率不得超過年利率百分之多少？ (A)百分之十 (B)百分之十五 (C)百分之二十 (D)百分之二十五

33. 依新修正之民法規定，自民國 112 年 1 月 1 日起，年滿幾歲為成年？ (A) 1 歲 (B) 17 歲 (C) 18 歲 (D) 19 歲

34. 依民法規定，銀行借款利息之請求權，因幾年間不行使而消滅？ (A) 1 年 (B) 2 年 (C) 5 年 (D) 15 年

35. 依民法規定，為下列何種行為時，受任人除受概括委任外，仍須有特別之授權？ (A)贈與 (B)出售汽車 (C)定期存單之設質 (D)出租為期一年之房屋

36. 甲未經乙之授權，於 110 年 1 月 1 日以乙之名義與丙訂立買賣契約，若乙遲至 111 年 2 月 1 日才承認該買賣契約，則該買賣契約之效力如何？ (A)無效 (B)效力未定 (C)有效，甲應負履約責任 (D)有效，乙應負履約責任

37. 甲為向乙借款，將甲所有之 A 地設定普通抵押權予乙作為債權擔保，則下列敘述何者正確？ (A)抵押權設定後，甲不得出售 A 地予丙 (B)抵押權設定後，甲不得出租 A 地予丙 (C)抵押權設定後，甲不得再將 A 地設定抵押權予丙 (D)抵押權設定後，甲若將 A 地設定地上權予丙，致乙實行抵押權受有影響者，法院得除去該地上權後拍賣

38. 下列何者非我國民法所稱之「姻親」？ (A)血親之配偶 (B)配偶之血親 (C)血親之配偶之血親 (D)配偶之血親之配偶

39. 下列何者非民法上之擔保物權？ (A)質權 (B)抵押權 (C)留置權 (D)不動產役權

40. 父母之行為與未成年子女之利益相反，依法不得代理時，應如何處理？ (A)聲請法院許可該行為 (B)聲請法院指定監護人 (C)聲請法院指定管理人 (D)聲請法院指定特別代理人

41. 甲、乙、丙三人合夥開餐廳，受疫情影響生意不好，致合夥財產不足清償合夥債務。就此不足之額，應由何人負責？ (A)甲乙丙三人皆無庸負責 (B)甲乙丙三人應連帶負責 (C)甲乙丙三人應按出資比例負責 (D)甲乙丙三人負不真正連帶責任

42. 下列何者為要物契約？ (A)租賃契約 (B)贈與契約 (C)買賣契約 (D)消費借貸契約

43. 甲出租房屋予乙，雙方約定租期 2 年，每月租金為新臺幣 5 萬元，則下列敘述何者正確？ (A)甲乙雙方若未簽訂書面契約，其租賃契約無效 (B)甲乙雙方若未簽訂書面契約，其租期縮短為 1 年 (C)甲乙雙方若未簽訂書面契約，視為不定期限之租賃 (D)甲乙雙方簽訂書面契約時，得單蓋指印以代替簽名

44. 甲為花店老闆，僱用乙為店長處理花店事務，並同時授與乙代理權。下列敘述何者正確？ (A)代理權之授與，不得附加限制 (B)代理權之撤回，不得以之對抗善意第三人 (C)若乙離職，須經甲撤回，乙的代理權才會消滅 (D)代理權一經授與，在乙的任職期間內，甲不得撤回

45. 有關債權讓與，下列敘述何者錯誤？ (A)當事人間關於債權不得讓與之特約，不得以之對抗善意第三人 (B)讓與債權時，該債權之擔保及其他從屬之權利，隨同移轉於受讓人 (C)債權之讓與，非經讓與人或受讓人通知債務人，對於債務人不生效力 (D)債務人受讓與通知時，縱對於讓與人有債權，債務人亦不得對受讓人主張抵銷

46. 甲喪偶，但有二女乙、丙，乙有二子丁、戊，丙有一子己，若某日甲、乙一起出車禍，乙當場死亡，甲送醫後死亡，甲之遺產為 1,200 萬元，應如何分配？(A)丙 1,200 萬元(B)丙 600 萬元，丁 300 萬元，戊 300 萬元(C)丙 400 萬元，丁 400 萬元，戊 400 萬元(D)丙 300 萬元，丁 300 萬元，戊 300 萬元，己 300 萬元

47. 有關保證，下列敘述何者錯誤？ (A)保證人之先訴抗辯權不得預先拋棄 (B)債權人拋棄為其債權擔保之物權者，保證人就債權人所拋棄權利之限度內，免其責任 (C)因擔任法人董事而為該法人擔任保證人者，僅就任職期間法人所生之債務負保證責任 (D)債權人允許主債務人就定有期限之債務延期清償時，應徵得保證人同意，否則保證人不負保證責任

48. 發生下列何項事件，除當事人另有約定外，最高限額抵押權所擔保之原債權並不因此而確定？ (A)債務人死亡 (B)抵押權人聲請裁定拍賣抵押物 (C)擔保債權所由發生之法律關係經終止 (D)抵押權人知悉抵押物因他債權人聲請強制執行並經法院查封

49. 有關執行法院得不經拍賣程序，將查封之動產予以變賣之情形，下列敘述何者錯誤？ (A)債權人及債務人聲請 (B)查封動產之保管困難 (C)查封動產有易於腐壞之性質 (D)債權人及債務人對於查封動產之價格無法為協議者

50. 下列何者原則上不得為查封？ (A)債務人之名牌皮包 (B)債務人獲頒贈之十大青年獎章 (C)債務人已發表之發明 (D)債務人之名牌跑車

51. 執行法院於下列何者之情形，不得為停止強制執行之裁定？ (A)提起債務人異議之訴 (B)聲請回復原狀 (C)依一般假處分程序聲請停止強制執行 (D)提起撤銷調解之訴

52. 執行法院命執行債權人於相當期間內預納必要之執行費用，債權人並未遵期預納，致強制執行程序不能進行者，執行法院得為如何處理？ (A)裁定駁回執行債權人所為強制執行之聲請 (B)改命執行債務人預納強制執行費用 (C)繼續強制執行程序 (D)宣告強制執行程序終結

53. 債權人甲對於分配表所載債權人乙之債權有不同意者，於符合法定要件下，其謀求救濟之途徑為何？ (A)聲明異議 (B)提起異議之訴 (C)提起抗告 (D)不得聲明不服

54. 執行法院對於拍賣之動產，就應買人所出之最高價高呼三次後，發生何種效力？ (A)查封 (B)拍賣 (C)拍定 (D)撤銷強制執行

55. 不動產之拍賣程序上，投標人為投標，應繳納保證金而未照納者，其效力為何？ (A)執行法院應命補繳保證金 (B)投標無效 (C)不補繳保證金者，投標無效 (D)投標仍然有效

56. 執行債務人乙所有之 A 房地經執行債權人甲聲請執行法院拍賣後，由丙拍定，丙於何時取得 A 房地之所有權？ (A)丙繳足價金之日起，立即取得 A 房地之所有權 (B)丙取得權利移轉證書之日起，取得 A 房地之所有權 (C)丙繳足保證金之日起，取得 A 房地之所有權 (D)丙取得 A 房地之所有權狀之日起，取得 A 房地之所有權

57. 執行名義係命債務人交付 A 鑽表者，若債務人不為交付者，執行法院得以何種方法為強制執行？ (A)以債務人之費用，命第三人代為履行 (B)處怠金 (C)查封 (D)取交

58. 執行法院於開始強制執行後，發見執行債權人查報之財產確非債務人所有者，應為如何處理？ (A)撤銷執行處分 (B)繼續強制執行 (C)駁回強制執行之聲請 (D)處執行債權人罰鍰

59. 債權人甲依據法院作出命債務人乙賠償新臺幣 0 萬元之確定判決，聲請執行法院對乙在丙公司工作之薪資（每月新臺幣 3 萬千元）為強制執行，執行法院乃就乙對丙得請求之薪資債權發扣押命令及移轉命令。下列敘述何者錯誤？ (A)扣押命令之範圍每月不得逾新臺幣 1 萬 2 千元 (B)移轉命令之範圍為乙於扣押後應受及增加之給付，執行法院得以命令移轉於甲 (C)執行法院得斟酌債務人與第三人生活狀況及其他情事，認有失公平者，得不受扣押範圍之比例限制 (D)丙公司其後倒閉導致乙失業，惟甲仍有新臺幣 20 萬元未受賠償，執行法院先前所為之移轉命令失效

60. 債權人甲依據法院作出命債務人乙返還新臺幣 50 萬元借款之確定判決，聲請執行法院強制執行乙之 A 名牌皮包（約價值新臺幣 52 萬元），乙主張其於該判決確定後業已主動清償該筆新臺幣 50 萬元之債務，得尋求如何之救濟？ (A)聲明異議 (B)提起第三人異議之訴 (C)提起許可執行之訴 (D)提起債務人異議之訴

61. 債權人甲依據法院作出命債務人乙返還所借用 A 老玉手環之確定判決，聲請執行法院強制執行乙佔有之 A 老玉手環，該執行名義之執行力不及於下列之何人？ (A)乙之同居家屬丙 (B)乙之兒子丁（乙於判決確定後死亡） (C)為乙保管 A 老玉手環之保管人戊 (D)向乙承租 A 老玉手環之己

62. 下列何者為強制執行之執行名義？ (A)確定之中間判決 (B)假執行之裁判 (C)公證法規定之所有公證書 (D)在執行法院成立之和解

63. 抵押權人甲依據合法之執行名義，聲請執行法院對抵押人乙所有之抵押物 A 房地（在設定抵押權之前，已先設定地上權給丙）為拍賣，最終由丁依法買受。下列之敘述何者為錯誤？ (A)執行法院得依職權以投標之方法為拍賣 (B)若無人應買 A 房地，且無人承受者，執行法院應撤銷拍賣 (C)若丁於買受後未於公告所定期限內繳足價金者，原則上執行法院應再行拍賣 (D)若丁合法取得 A 房地之所有權，A 房地上原本所設定之地上權負擔隨同 A 房地移轉由丁承受

64. 債權人甲向執行法院聲請就債務人乙對第三人丙之買賣價金債權新臺幣 8 萬元為強制執行，若丙不承認乙之債權，下列敘述何者正確？ (A)丙聲明異議者，執行法院應通知甲 (B)丙應於接受執行法院命令後 20 日內，以書狀向執行法院聲明異議 (C)甲認丙之聲明異議為不實者，得於收受通知後 20 日內向執行法院提起訴訟 (D)丙不為聲明異議，亦未依命令支付甲者，乙得聲請執行法院逕向丙為強制執行

65. 下列何者為金融機構防制洗錢辦法定義的實質受益人？A.對客戶具最終所有權之自然人 B.對客戶具最終控制權之自然人 C.由他人代理交易之自然人本人 D.對法人或法律協議具最終有效控制權之自然人 (A)僅 AB (B)僅 ABC (C)僅 ABD (D) ABCD

66. 客戶為下列何種身分者，適用辨識及驗證實質受益人身分之規定？ (A)我國政府機關及公營事業機構 (B)外國公營事業機構 (C)我國公開發行公司或其子公司 (D)員工持股信託、員工福利儲蓄信託

67. 下列何者非洗錢防制法第條所定洗錢防制內部控制與稽核制度應包括之內容？ (A)定期舉辦或參加防制洗錢之在職訓練 (B)應備置並更新國家風險評估報告 (C)防制洗錢及打擊資恐之作業及控制程序 (D)稽核程序

68. 在確認客戶身分時，對於採函件方式建立業務關係者，應於建立業務關係手續辦妥後採取下列何種方式證實？ (A)傳真 (B)實地查訪 (C)電話 (D)掛號函復

複選題
69. 有關洗錢防制，下列敘述何者錯誤？ (A)為防制洗錢，政府依互惠原則，得與外國政府、機構或國際組織簽訂防制洗錢之條約或協定 (B)犯洗錢防制法之罪沒收之犯罪所得為現金或有價證券以外之財物者，得由法務部撥交檢察機關、司法警察機關或其他協助查緝洗錢犯罪之機關作公務上使用 (C)洗錢防制法特定犯罪所得之認定，以其所犯特定犯罪經有罪判決為必要 (D)金融機構及指定之非金融事業或人員規避、拒絕或妨礙現地或非現地查核者，由中央目的事業主管機關處金融機構新臺幣五十萬元以上五百萬元以下罰鍰；處指定之非金融事業或人員新臺幣五萬元以上五十萬元以下罰鍰

70. 有關防制洗錢及打擊資恐，下列敘述何者錯誤？ (A)銀行應依據「銀行評估洗錢及資恐風險及訂定相關防制計畫指引」訂定防制洗錢及打擊資恐政策 (B)銀行之防制洗錢及打擊資恐內部控制制度，應經董（理）事會通過，並陳報金管會備查 (C)防制洗錢及打擊資恐政策應經董（理）事會通過後實施 (D)防制洗錢及打擊資恐政策與防制洗錢及打擊資恐注意事項，應陳報金管會備查

71. 有關金融機構對疑似洗錢或資恐交易之申報規定，下列敘述何者錯誤？ (A)對於符合規定之監控型態或其他異常情形，應儘速完成是否為疑似洗錢或資恐交易之檢視，並留存紀錄 (B)對於經檢視屬疑似洗錢或資恐交易者，不論交易金額多寡，均應申報 (C)對於經檢視屬疑似洗錢或資恐交易者，若交易未完成，則無須申報 (D)專責主管核定後立即向調查局申報，核定後之申報期限不得逾二個營業日

72. 非個人帳戶基於業務需要經常或例行性須存入現金達一定金額以上之百貨公司、量販店及餐飲旅館業等，有關金融機構的處理規定，下列敘述何者錯誤？ (A)金融機構每三年至少應審視交易對象一次 (B)金融機構如與交易對象已無此項往來關係，應報主管機關備查 (C)經金融機構確認有事實需要免申報者，得將名單轉送主管機關核備 (D)如主管機關於十日內無反對意見，其後該帳戶存入款項免逐次確認與申報

73. 有關金融機構確認客戶身分應採取之方式，下列敘述何者錯誤？ (A)以可靠、獨立來源之文件、資料或資訊，辨識及驗證客戶身分，並保存該身分證明文件影本或予以記錄 (B)對於由代理人辦理者，應確實查證代理之事實，並辨識及驗證代理人身分，但是無須保存該身分證明文件影本 (C)辨識客戶實質受益人，並以合理措施驗證其身分 (D)確認客戶身分措施，應包括瞭解業務關係之目的與性質

74. 依金融機構防制洗錢辦法規定，金融機構於辦理新臺幣幾萬元（含等值外幣）以上之跨境匯款時，應確認客戶身分？ (A)一萬元 (B)三萬元 (C)十萬元 (D)五十萬元

75. 金融機構確認客戶身分時，若客戶為法人、團體，應瞭解客戶之所有權及控制權結構，並辨識具控制權之最終自然人身分。所稱具控制權係指直接、間接持有該法人股份或資本超過多少者？ (A)百分之五 (B)百分之十 (C)百分之二十 (D)百分之二十五

76. 金融機構之何者應督導各單位審慎評估及檢討防制洗錢及打擊資恐內部控制制度執行情形？ (A)總經理 (B)董事長 (C)法令遵循主管 (D)總稽核

77. 有關金融機構防制洗錢及打擊資恐專責人員及資源，下列敘述何者錯誤？ (A)由總經理指派高階主管一人擔任專責主管 (B)防制洗錢及打擊資恐專責單位不得兼辦其他業務 (C)專責主管應至少每半年向董事會及監察人或審計委員會報告 (D)本國銀行應於總經理、總機構法令遵循或風險控管單位下設置獨立之防制洗錢及打擊資恐單位

78. 金融機構完成確認客戶身分措施前，不得與該客戶建立業務關係。但符合下列哪些情形者，得先取得辨識客戶及實質受益人身分之資料，並於建立業務關係後，再完成驗證？A.洗錢及資恐風險受到有效管理 B.為避免對客戶業務之正常運作造成干擾所必須 C.會在合理可行之情形下儘速完成客戶及實質受益人之身分驗證 D.有金融機構高階管理人員擔保 (A)僅 ABC (B)僅 ACD (C)僅 BCD (D) ABCD

79. 金融機構對下列何者達一定金額以上之通貨交易，應予申報？ (A)存入公私立學校所開立帳戶之款項 (B)代收信用卡消費帳款之交易 (C)金融機構代理公庫業務所生之代收付款項 (D)公益彩券經銷商申購彩券款項

80. 金融機構應由下列何者聯名出具防制洗錢及打擊資恐之內部控制制度聲明書？A.董事長 B.總經理 C.總稽核 D.防制洗錢及打擊資恐專責主管 (A)僅 CD (B)僅 ABD (C)僅 BCD (D) ABCD

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