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110年 - 110 臺灣土地銀行_八職等行員晉升九職等評審業務測驗試題：金融常識#107193

科目：銀行◆金融常識 | 年份：110年 | 選擇題數：40 | 申論題數：0

試卷資訊

所屬科目：銀行◆金融常識

選擇題 (40)

1.依本行組織系統，董事會下設稽核處、法令遵循處及審計委員會。(A)O(B)X
2.「企業社會責任」(CSR)泛指企業在創造利潤、對股東利益負責的同時，還要承擔對所有利害關係 人的責任，以達成經濟繁榮、社會公益及環保永續之理念。(A)O(B)X
3.依據金融監督管理委員會頒布之「銀行年報應行記載事項準則」規定，銀行應於股東會召開前， 於網站上揭露銀行年報之全部內容。(A)O(B)X
4.本行指數型房貸指標利率可區分為按月調整之指數型房貸指標利率(月調)及按年調整之指數型房 貸指標利率(年調)。(A)O(B)X
5.本行指標利率係指每年 1、4、7、10 月底當日指標銀行之一年期定期儲蓄存款機動利率平均數， 取至小數點 2 位數，以下四捨五入。(A)O(B)X
6.為調節業務彈性，理財業務人員經其主管許可得兼任服務台及信託經辦等職務。(A)O(B)X
7.理財業務人員如於行內受理客戶開戶文件時，應另與非任理財業務人員之行員共同辦理確認客戶 身分，以達牽制之目的。(A)O(B)X
8.理財人員外出辦理服務事項如不及於當日處理者，理財人員應取得客戶指定窗口人員同意後，於 代客戶辦理存提款作業通知單註明「次日帳」，始得以次營業日帳處理。(A)O(B)X
9.本行 KYC 評估人員應符合「信託業經營與管理人員」資格，且與對客戶從事推介之人員得為同一人。(A)O(B)X
10.辦理境外結構型商品銷售作業，銷售後應由營業單位主管指派理財作業主管辦理銷售後抽查作業。(A)O(B)X
11.營業單位銷售境外結構型商品前，應確認客戶為專業投資人或非專業投資人，專業投資人(自然人) 或(法人)資格之有效期限為二年。(A)O(B)X
【已刪除】12.本行銷售投資型保險商品予六十五歲以上之客戶，應經客戶同意後將銷售過程以錄音或錄影方式 保留紀錄，並由本行覆審，確認客戶辦理該等商品交易之適當性後始得承保。(A)O(B)X
13.金融監督管理委員會 104 年 12 月 31 日訂頒「金融服務業公平待客原則」，計有九大原則。(A)O(B)X
14.理財業務人員專責本行高淨值客戶之財務規劃或資產負債配置，以提供本行各種金融商品及服務， 其中「高淨值客戶」僅限貴賓戶，不包含潛在貴賓戶。(A)O(B)X
15.營業單位受理客戶投保，要保人如經評估屬疑似洗錢或資恐交易，於辦理加強客戶盡職審查作業 後，應向本行法令遵循處辦理申報作業。(A)O(B)X
16.受託或銷售機構於受託投資、受託買賣境外結構型商品前，應提供非專業投資人不低於三日之審 閱期間審閱境外結構型商品相關契約。(A)O(B)X
17.貨幣供給額計算方式中 M1A＝中央銀行發行之鈔券及硬幣減全體貨幣機構庫存現金＋支票存款＋ 活期存款。(A)O(B)X
18.本行定盤利率係依金融業拆款中心每年 1、4、7、10 月底公布之半年期定盤利率，於次月 10 日公 告，遇例假日則順延至次一營業日。(A)O(B)X
19.本行核發理財業務人員之酬金獎勵，應綜合考量財務指標及非財務指標因素，其中客戶紛爭或滿 意度情形之比重不得低於評量財務指標之百分之二十。(A)O(B)X
20.「沖銷操作」係指中央銀行在審視經濟金融情況後，利用銀行或其他專業機構在有組織且公開的 金融市場買賣合格票券，藉以調節銀行體系準備部位，控制準備貨幣或影響短期利率，進而產生連鎖的 調整過程以影響整個經濟活動。(A)O(B)X
21.本行新派任理財業務人員，應於異動前自行提供其聯徵中心個人信用報告，審核作業應於職務異 動前完成，嗣後是否需要繼續辦理審核？ (A)不用再辦理 (B)應每年定期或不定期至少辦理一次 (C)應每年定期或不定期至少辦理二次 (D)應每二年定期或不定期至少辦理一次
22.依本行規定，若客戶年齡加上金融產品年限大於或等於多少時，應請客戶另簽署「客戶年齡與金 融商品年限聲明書」表示已瞭解並願意承擔投資風險？ (A) 65 (B) 66 (C) 68 (D) 70
23.「同業拆款」期限在多少日以內者稱為日拆？ (A) 1 日 (B) 2 日 (C) 3 日 (D) 4 日
24.下列何項非屬本行辦理法人放款業務適用之利率？ (A)指標利率 (B)指數型房貸指標利率 (C)基準利率 (D)定盤利率
25.下列何項非屬外匯存底？ (A)一國中央銀行所持有之黃金 (B)一國中央銀行所持有之可兌換外幣 (C)一國中央銀行所持有於世界銀行的準備頭寸 (D)一國中央銀行所持有對外幣之請求權
26.下列何項非屬資本市場交易工具？ (A)國庫券 (B)政府公債 (C)公司債 (D)金融債券
27.銀行法定盈餘公積未達資本總額前，其最高現金盈餘分配，不得超過資本總額多少百分比？ (A)百分之十五 (B)百分之二十 (C)百分之二十五 (D)百分之三十
28.銀行從事店頭衍生性金融商品交易須向哪個機關(構)建置之「店頭衍生性金融商品交易資訊儲存 庫」申報相關資料？ (A)金管會證券期貨局 (B)證券暨期貨市場發展基金會 (C)中華民國證券櫃檯買賣中心 (D)台灣集保結算所
29.有關「虛擬帳號」之敘述，下列何者錯誤？ (A)指與本行簽約的廠商，其往來客戶不用到本行開戶即可擁有一個專用的存款帳號 (B)與本行簽約的廠商其往來客戶可利用作為存入款項 (C)與本行簽約的廠商其往來客戶可利用作為提款 (D)與本行簽約的廠商利用此種方式收款可立即知道客戶存入之款項
30.有關開放銀行(Open Banking)之敘述，下列何者錯誤？ (A)指銀行透過與第三方平台合作，以開放應用程式介面(API)共享金融數據資料 (B)我國第一階段為「公開資料查詢」（可涉及客戶資訊） (C)我國第二階段為「消費者資訊查詢」（需客戶授權） (D)我國第三階段為「交易面資訊」（可做支付等交易）
31.有關不動產證券化之敘述，下列何者錯誤？ (A)不動產投資信託其性質屬金錢信託 (B)不動產投資信託之受益證券為固定收益之股權性質證券 (C)不動產資產信託其性質屬不動產信託 (D)不動產資產信託之受益證券為固定收益之債券性質證券
32.即期匯率(Spot Rate)係指外匯交易成交後，買賣雙方在多少時間內進行交割時所使用的匯率？ (A)僅限當日 (B)當日或兩個營業日內 (C)當日或三個營業日內 (D)當日或四個營業日內
33.有關短期證券發行融通制度(SNIF)之敘述，下列何者錯誤？ (A)此乃將授信業務的循環性信用融通予以證券化 (B)在 SNIF 下借款人可按其需要，於一定的融通額度下，發行十二個月期以內的歐洲美元債券 (C)在 SNIF 下未售完之債券不得由包銷參加行全數承購 (D)在 SNIF 下可同時由歐洲美元市場及美國市場獲得所需的資金
34.銀行業前一年度經會計師查核簽證之資產總額達新臺幣多少元以上者，應建立全行之法令遵循風 險管理及監督架構？ (A)五千億元 (B)六千億元 (C)八千億元 (D)一兆元
35.有關本行客戶投資屬性區分，下列敘述何者錯誤？ (A)第 1 級「防禦型」，適合之理財商品風險等級為「低」 (B)第 2 級「保守型」，適合之理財商品風險等級為「低」、「中」 (C)第 3 級「穩健型」，適合之理財商品風險等級為「低」、「中」 (D)第 4 級「積極型」，適合之理財商品風險等級為「低」、「中」、「高」
36.依我國銀行法第三十條有關「反面承諾」規定，下列敘述何者錯誤？ (A)適用範圍包括提供承兌 (B)受理對象限股份有限公司組織之企業 (C)承諾條件與內容須經合乎受理對象董事會之決議 (D)承諾條件與內容須向銀行出具書面承諾
37.銀行具有交易核准權限之各級主管，應於就任前具備之任一條件，下列敘述何者錯誤？ (A)曾擔任內部稽核單位之稽核人員實際辦理內部稽核工作一年以上者 (B)參加金融研訓院舉辦之法遵人員研習班，經考試及格且取得結業證書 (C)參加金融研訓院舉辦之電腦稽核研習班，經考試及格且取得結業證書 (D)取得金融研訓院舉辦之銀行內部控制與內部稽核測驗考試合格證書
38.本行辦理防制洗錢及打擊資恐相關作業，下列敘述何者錯誤？ (A)依客戶之洗錢及資恐風險高低建立「非常高風險」、「高風險」、「中風險」與「低風險」四種客戶風險 等級 (B)對於低風險等級之客戶，應依客戶歸戶至少每五年進行客戶盡職審查作業 (C)國內營業單位督導主管，當年度未取得可抵免訓練時數證照者，每年應至少參加經專責主管同意之內 部或外部訓練單位所辦八小時防制洗錢及打擊資恐教育訓練 (D)對曾任國內外政府重要政治性職務之客戶，應以風險為基礎，執行加強客戶審查程序
39.依「本行防制洗錢及打擊資恐客戶及交易有關對象姓名及名稱檢核作業程序」規定，有關本行「客 戶」之檢核範圍，下列敘述何者錯誤？ (A)自然人客戶應對客戶本人曾使用別名，執行名單檢核 (B)自然人客戶應對客戶本人結婚前使用之姓名，執行名單檢核 (C)自然人客戶如受輔助宣告僅對客戶本人，執行名單檢核 (D)法人客戶以客戶之實質受益人及高階管理人員之姓名，執行名單檢核
40.下列何者非屬票據交換所辦理之業務？ (A)票據提示交換、退票交換與清算 (B)媒體交換自動轉帳業務 (C)支票存款戶開戶基本資料建檔 (D)掛失止付通知書及撤銷付款委託申請書等資料建檔

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