所屬科目：高齡金融規劃顧問師
1.我國何時正式進入「超高齡社會」？ (A) 2022 年 (B) 2025 年 (C) 2030 年 (D) 2040 年
2.下列何者是預防衰弱與肌少症的最佳策略？ (A)長期臥床 (B)規律運動 (C)限制蛋白質 (D)減少外出
3.下列何者不是高齡幸福生活模式的條件？ (A)健康狀態良好 (B)積極社會參與 (C)追求高額財富 (D)滿足心理需求
4.有關高齡者口腔照護與預防，下列敘述何者正確？ (A) WHO「8020 計畫」目標是 80 歲至少保有 20 顆功能性牙齒 (B)口腔功能不佳只會影響講話，不影響全身健康 (C)口腔機能照顧只限於刷牙，不需關心吞嚥與咀嚼功能 (D)牙痛再看牙醫就好，平時不需特別保養
5.下列何者不是高齡社會白皮書的願景思維？ (A)自主 (B)自立 (C)永續 (D)共生
6.依據臺灣現行老人福利政策，下列哪項措施主要是為了促進高齡者的社會參與與終身學習？ (A)老人健保部分負擔減免 (B)銀髮族樂齡學習中心 (C)長照 2.0 居家服務補助 (D)敬老愛心卡交通優惠
7.依長照服務法規定的長照服務類型不包括下列哪一項？ (A)居家式服務 (B)社區式服務 (C)機構式服務 (D)醫院住院服務
8.居家服務督導員在管理居家照顧服務時，最重要的職責是什麼？ (A)直接提供個案專業的身體照顧與生活照顧服務 (B)安排照顧服務員進案家服務，並督導照顧服務員服務品質 (C)評估個案狀況、擬定照顧計畫，設計長照政策並制定法律規範 (D)負責醫療診斷與開立處方
9.依據《老人保護通報及處理辦法》第 2 條有關通報責任之規定，下列何者沒有依法令之通報責任？ (A)一般人 (B)警察人員 (C)社會工作人員 (D)村(里)長與村(里)幹事
10.為避免因利益而造成的道德危害，下列何者可以擔任醫療委任代理人？ (A)意願人之繼承人 (B)意願人之受遺贈人 (C)因意願人死亡而獲得利益之人 (D)意願人之遺體或器官指定受贈人
11.有關「居家式服務」與「社區式服務」的比較，下列何者正確？ (A)居家式服務以提供機構內的全天候照顧為主，社區式服務則以到宅服務為主 (B)居家式服務包括居家護理、喘息服務，社區式服務則包含日間照顧、巷弄長照站等 (C)居家式服務僅限於失能長者，社區式服務則適用於所有年齡層的民眾 (D)居家式服務和社區式服務皆不屬於長照服務範疇
12.有關人口學指標的公式計算，下列敘述何者錯誤？ (A)扶幼比：(小於 15 歲人口／15-64 歲人口)*100 (B)扶養比：〔(小於 15 歲+65 歲以上人口)／ 15-64 歲人口〕*100 (C)扶老比：(65 歲以上人口／15-64 歲人口)*100 (D)老化指數：〔15-64 歲人口／(小於 15 歲+65 歲以上人口)〕*100
13.有關夫妻財產制之敘述，下列何者正確？ (A)夫妻得於結婚前，以契約就民法所定之約定財產制中，選擇其一，為其夫妻財產制 (B)夫妻財產制契約之訂立、變更或廢止，非經登記，無效 (C)夫妻財產制契約之訂立、變更或廢止，得以書面或口頭為之 (D)夫妻未以契約訂立夫妻財產制者，除民法另有規定外，以共同財產制，為其夫妻財產制
14.夫或妻除為履行道德上義務所為之相當贈與外，如為減少他方對於剩餘財產之分配，而於法定財產制關係消滅前多少年內 處分其婚後財產者，應將該財產追加計算，視為現存之婚後財產？ (A)五年 (B)七年 (C)十年 (D)十五年
15.有關拋棄繼承之敘述，下列何者正確？ (A)拋棄繼承是有相對人的單獨行為 (B)拋棄繼承後可以撤回 (C)拋棄繼承可以在被繼承人死亡前為之 (D)拋棄繼承溯及於繼承開始時發生效力
16.兩願離婚應以書面為之，且有二人以上證人之簽名，並應向下列哪一個機關辦理登記？ (A)地政機關 (B)戶政機關 (C)地方法院 (D)調解委員會
17.受託人破產時，信託財產不屬於其破產財團，此屬下列哪項信託之特性？ (A)信託之存續性 (B)物上代位性 (C)信託財產之獨立性 (D)所有權與受益權分立
18.信託關係人包含了委託人、受託人、受益人及信託監察人，有關信託關係人的敘述，下列何者正確？ (A)未成年人可為受託人 (B)胎兒可為受益人 (C)破產人可為信託監察人 (D)受託人死亡時，信託財產屬於其遺產
19.目前國內辦理信託業務之業者，皆採用金融機構兼營信託業務之方式，尚未有申請設立專營信託公司之案例，有關設立專 營信託公司之門檻，下列敘述何者錯誤？ (A)以股份有限公司為限 (B)應為公開發行公司 (C)最低實收資本額為 20 億元 (D)發起人及股東之出資除現金外，亦可以以技術出資
20.有關我國公益信託設置及運作，下列敘述何者錯誤？ (A)應置信託監察人且必為他益信託 (B)成立方式得以契約、遺囑或宣言等方式辦理 (C)公益信託之設立及其受託人應經目的事業主管機關許可 (D)如無正當理由連續二年不為活動，目的事業主管機關得撤銷其許可
21.有關主管機關要求辦理營業信託之信託業者每年度須依規提存賠償準備金，下列敘述何者正確？ (A)委託人或受益人對信託業者提存賠償準備金有優先受償之權 (B)首次取得營業執照應於三個月內以現金或政府債券繳存中央銀行 (C)辦理證券投資信託基金和期貨信託基金之保管業務，應提存金額為受託財產總金額之千分之一 (D)自營業起，須於每年 3 月 30 日前依上會計年度決算後之受託信託財產總金額，按比率計算提存賠償準備金
22.信託關係，因信託行為所定事由發生，或因信託目的已完成或不能完成而消滅。有關信託關係消滅，下列敘述何者錯誤？ (A)信託關係消滅時，除信託行為另有訂定外，信託財產係歸屬於享有全部信託利益之受益人 (B)信託關係消滅時，於受託人移轉信託財產於歸屬權利人前，以受託人視為受益人 (C)信託關係消滅，債權人仍得依原執行名義，以受益人或其他歸屬權利人為債務人，對信託財產續行強制執行 (D)信託關係消滅時，受託人應就信託事務之處理作成結算書及報告書，並取得受益人、信託監察人或其他歸屬權利人之 承認
23.有關交易對應之稅負，下列何者正確？ (A)營利事業銷售貨物或勞務應課徵貨物稅 (B)個人出售不動產應課徵土地增值稅 (C)個人持有自用且自住不動產，於每年 5 月應申報綜合所得稅 (D)營利事業持有汽機車等交通工具，於持有期間無須繳納任何稅負
24.下列選項何者不是因財產所有權移轉所導致可能產生之稅負？ (A)遺產稅 (B)所得稅 (C)營業稅 (D)土地增值稅
25.有關房地合一稅 2.0 之修法重點，下列敘述何者錯誤？ (A)個人非自願因素交易維持稅率 20% (B)土地漲價總數額減除上限＝交易當年度公告土地現值－前次移轉現值 (C)擴大房地合一的課稅範圍至交易地上權方式之房屋使用權 (D)營利事業依持有期間按差別稅率分開計稅
26.下列哪些選項屬於可交付信託之有價證券？ A.上市櫃公司股票 B.未上市櫃公司股票 C.公司債券 D.主管機關核定之 受益憑證 (A) ABCD (B)僅 ACD (C)僅 ABC (D)僅 AC
27.王爸爸成立了不動產他益信託，受益人為其三位子女，有關信託成立時應繳納之稅負，下列何者正確？ A.土地增值稅 B.契稅 C.所得稅 D.贈與稅 (A)僅 AB (B)僅 ABD (C)僅 C (D)僅 D
28.高齡者經由高齡金融規劃顧問師建議擬辦理特定子孫受益人之他益信託，有關信託課稅敘述，下列何者錯誤？ (A)高齡者無保留變更受益人之權利，契約成立時核課贈與稅 (B)高齡者保留變更受益人之權利，契約成立時不課贈與稅 (C)高齡者保留變更受益人之權利，信託利益實際分配時核課贈與稅 (D)高齡者無保留變更受益人之權利，信託利益實際分配時核課贈與稅
29.有關生死合險，下列敘述何者錯誤？ (A)可兼具保障及儲蓄的需求 (B)同時保障生存與死亡事故 (C)保險費會比單純的生存保險或死亡保險來得便宜 (D)對於被保險人在存續期間內死亡，給付身故保險金
30.將人壽保險中的保單價值準備金作為一次躉繳保險費，讓契約到滿期都不必再繳保費，但之後保險期間的保額通常會較原 保額低。這種「保額降低、保險期間不變」的保險契約變更方式，稱之為下列何者？ (A)展期定期 (B)保單質借 (C)契約轉換 (D)減額繳清
31.「地主賣土地，建商賣建物，雙方按房地比例分別收取售屋價款」，係指下列何者合建型態？ (A)委建 (B)合建分屋 (C)合建分售 (D)合建分成
32.為鼓勵房東、房客加入社會住宅包租代管計畫，有關政府提供的優惠措施，下列何者錯誤？ (A)修繕補助 (B)公證費用補助 (C)房屋稅與地價稅的減免 (D)代管方案增加居家安全相關保險費用補助
33.有關金融服務業從事廣告、業務招攬及營業促銷活動應遵守之原則，下列何者錯誤？ (A)應致力充實金融消費資訊及確保內容之真實，避免誤導金融消費者 (B)對金融商品或服務內容之揭露如涉及利率、費用、報酬及風險時，應以衡平及顯著之方式表達 (C)應以原文表達，必要時得翻譯為中文以確保內容之真實性 (D)應以金融服務業名義為之
34.王先生原於甲銀行預先設立身心障礙安養信託，並設定其子小王為信託監察人，之後因王先生診斷為輕度失智患者，其配 偶王太太向法院提出聲請擔任為其輔助人，但尚未裁定輔助宣告之前，若為王先生之安養照護，欲增加該信託財產之給付 金額，依身心障礙安養信託契約(自益)範本約定，得由下列何者檢具事證及理由提出通知申請依約增加給付？ (A)王先生 (B)王太太 (C)甲銀行 (D)小王
35.下列何者屬於金融服務業公平待客原則之內容？ (A)注意與忠實義務原則 (B)產金分離原則 (C)專職服務原則 (D)業績保障原則
36.依據病人自主權利法規定，下列何人非為參與預立醫療照護諮商人員之範圍？ (A)意願人本人 (B)兄、弟、姊、妹 (C)醫療委任代理人 (D)叔叔
37.甲君承作有價證券之自益信託，並約定領取股息作為生活費，但考量股息有高有低，為進行完善之退休規劃，有關信託的 安排，下列敘述何者錯誤？ (A)股息可以用來申購其他金融商品 (B)因本信託屬於自益信託，領取之股息不計入甲君之所得 (C)股息用以支付生活費後如有剩餘，可指示信託承作定期存款 (D)甲君如果股息不足以支付生活費，可選擇出售處分該有價證券
38.有關以房養老的敘述，下列何者錯誤？ (A)申請以房養老後當事人就不能再居住於此房屋 (B)以房養老又稱逆向抵押貸款，所以需付利息 (C)申請以房養老的房屋產權還是屬於當事人的 (D)申請以房養老可減輕子女奉養負擔
39.特別生產或一般用於預防、補償、監測、減輕或緩和機能損傷、活動限制和參與侷限的任何產品稱之為？ (A)工具 (B)輔具 (C)家具 (D)玩具
40.美國 CCRC(持續性照護退休社區)的主要特色是什麼？ (A)只提供健康長者居住 (B)提供多種老年居住選擇與一站式照護服務 (C)主要由政府運營，不涉及私人投資 (D)強調短期照護服務而非提供長期安養
41.簡易智能狀態量表(MMSE)涵蓋多個認知功能領域，其中下列哪一項測驗內容與建構力的評估最相關？ (A)要受測者記住三個物品名稱，並於稍後重複回答 (B)讓受測者從 100 依序減去 7，並持續計算五次 (C)要受測者抄寫一個「相交的五邊形圖形」 (D)詢問受測者當下所在的時間、地點與日期
42.依民法規定，繼承人在繼承開始前幾年內，從被繼承人受有財產之贈與者，該財產視為其所得遺產？ (A)半年 (B)一年 (C)二年 (D)四年
43.甲育有三位子女，乙為長女，若甲於死亡前，乙因下列何種事由，已從甲受有財產之贈與者，其他繼承人可主張應將該特 種贈與之價額，加入繼承開始時被繼承人所有之財產中，成為應繼遺產？ (A)出國留學 (B)懷孕生子 (C)結婚 (D)離婚
44.先順序繼承人均拋棄其繼承權時，其應繼分歸屬於何人？ (A)與其同為繼承之人 (B)由次順序之繼承人繼承 (C)歸屬於其他同一順序之繼承人 (D)由次親等之直系血親卑親屬繼承
45.甲因重度智能障礙，經法院為監護之宣告，並選定乙為監護人，有關乙對於甲之財產所為管理或投資之敘述，下列何者正 確？ (A)乙可代理甲購置或處分不動產，但事後應報告法院 (B)乙可代理受監護人，就供其居住之建築物或其基地出租、供他人使用或終止租賃，但應經各縣市政府社會局許可 (C)乙得以甲之財產投資購買公開發行公司所發行之轉換公司債 (D)乙得以甲之財產投資國庫券、中央銀行儲蓄券、可轉讓定期存單
46.為鼓勵民眾及早安排透過信託進行退休後收支規劃與給付安排，國內銀行陸續推出「預開型安養信託」，下列敘述何者正 確？ (A)委託人須年滿 55 歲 (B)信託帳戶啟動撥款支付日為契約生效日 (C)簽約時委託人需繳納簽約費及信託管理費 (D)委託人可選擇一次性或分批交付信託財產
47.有關經金融監督管理委員會核准或申報生效在國內募集及銷售之境外基金(除境外指數股票型基金外)，下列敘述何者正 確？ (A)境外基金得以人民幣計價 (B)境外基金必須成立滿一年 (C)境外基金不得投資於黃金、商品現貨、不動產及衍生性商品 (D)境外基金之投資組合得以中華民國證券市場為主要的投資地區，且無投資比率限制
48.當今社會常有業者先收取消費者款項後再提供遞延之服務，為保障消費者權益，法令要求業者需辦理預收款信託。而下列 敘述何者正確？ (A)該信託之委託人是業者，受益人是消費者 (B)當消費者感受業者服務品質不佳時，可以向信託業求償 (C)當業者宣告倒閉時，該信託受益權歸屬於未被履約之消費者 (D)業者將預收款交付信託後，信託業者將款項存放於備償專戶
49.現有保險市場上，所謂「長照三寶」，通常是指下列哪些險種？ A.小額終老保險 B.長期照顧保險 C.失能扶助險 D.年 金保險 E.養老保險 F.特定傷病保險 (A)僅 ABC (B)僅 BCD (C)僅 BCF (D)僅 BDF
50.依據投資型年金保險單示範條款，有關辦理保單借款或終止之規定，下列敘述何者正確？ (A)要保人得於年金給付開始日後，辦理保單借款 (B)年金給付開始日前，要保人得向壽險公司辦理終止契約 (C)年金給付開始日前，受益人經被保險人同意，得在要保人不知情之下，向壽險公司申請終止契約 (D)年金給付開始日後，要保人得向壽險公司申請保險單借款，其可借金額上限為保單帳戶價值之約定比率
51.為抑制預售屋炒作行為、維護市場交易秩序，內政部 112 年 7 月 1 日起採取之相關管控措施，下列何者錯誤？ (A)全面限制預售屋、新建成屋契約讓與或轉售 (B)重罰不動產炒作行為，且可連續罰 (C)預售屋解約須 30 日內申報登錄 (D)私法人取得住宅用房屋應於完成登記後 30 日內申報備查，並於 5 年內不得移轉、讓與或預告登記
52.某人將住宅以每月$20,000 出租予符合租金補貼申請資格之房客，成為公益出租人，就該部分收入需繳納多少綜合所得稅 (假設綜合所得稅率為 5%)？ (A) $1,540 (B) $1,710 (C) $3,000 (D) $3,520
53.銀行針對高齡客戶開發設計金融商品時，宜將商品對高齡客戶之友善性納入考量，以維護其權益。下列何者非屬前揭得排 除之客戶？ (A)法人客戶 (B)專業投資人 (C)專業客戶 (D)高資產客戶
54.盧爺爺作為單一委託人簽訂了一份老人安養信託契約，條文完全依照老人安養信託契約範本並指定其友人劉花花擔任共同 受益人，則下列敘述何者正確？ (A)劉花花於盧爺爺於信託期間過世後始享有信託受益權 (B)劉花花若比盧爺爺早過世，其原應享有之受益權若由盧爺爺享有，應課徵贈與稅 (C)盧爺爺可於信託契約約定於其過世後，本人未領受之受益權由繼承人享有，而非由劉花花享有 (D)盧爺爺成立的老人安養信託屬於遺囑信託的一種
55.依銀行辦理衍生性金融商品業務內部作業制度及程序管理辦法規定，銀行向一般客戶提供結構型商品交易服務，應建立交 易控管機制，對於最近一年內辦理衍生性金融商品交易筆數低於多少筆之客戶，銀行不得以當面洽談、電話或電子郵件聯 繫、寄發商品說明書等方式進行商品推介？ (A) 5 筆 (B) 6 筆 (C) 10 筆 (D) 12 筆
56.有關意定監護的說明，下列何者錯誤？ (A)意定監護的受任人需受親(等)屬關係之限制 (B)主要係以契約方式預先指定本人之監護人，在未來本人如果有因精神障礙或其他心智缺陷，致不能為意思表示或受意 思表示，或不能辨識其意思表示之效果之情形時，就可以由法院裁定由當初本人自己選定的意定監護受任人來擔任自 己的監護人 (C)法院為監護宣告前，本人或受任人得隨時撤回意定監護契約 (D)本人及意定監護的受任人，需至公證人處完成公證程序，公證人做成公證書後七日內，以書面通知本人住所地之法院
57.經過高齡金融規劃顧問師的介紹下，王爺爺打算申請安養信託，則下列敘述何者錯誤？ (A)受益人可設定為王爺爺、王奶奶、王小弟 (B)信託監察人可設定一人或多人，可由親友或社福單位擔任 (C)王爺爺可約定由信託專款用於支付王奶奶及王小弟的生活費、醫療費、安養機構等費用 (D)王爺爺申請自益信託轉變為共益信託時，若由太太擔任共同受益人，配偶相互贈與之財產，須課徵贈與稅
58.王奶奶十分擔憂照顧問題，再次到銀行洽詢安養信託服務。有關業務人員的處理作法，下列何者不適當？ (A)透過交談及行為辨識行為是否為失智症客戶，宜引導至失智友善空間進一步評估意思能力 (B)在得知王奶奶為失智症者，可查詢司法院「家事事件公告專區」網站，確認是否已受輔助與監護宣告 (C)在獲知王奶奶為失智症者，業務人員應主動註記於內部系統，避免後續辦理各項信託業務 (D)業務人員宜進行開放式提問，並可從理解、認識、邏輯思考、表達選擇等四個面向評估王奶奶是否具備交易(含簽約) 所需的意思能力
59.王爺爺要申請留房養老信託，讓財產管理分配更有保障。則下列敘述何者錯誤？ (A)由王爺爺與受託銀行簽訂不動產信託，同時與包租代管業者簽訂委任契約 (B)租客的租金每月直接匯入王爺爺帳戶，可供其日常花費運用 (C)倘若房屋出租給獲得租金補貼的租客，王爺爺可符合公益出租人的身分，每月租金有 1.5 萬元免稅額 (D)待信託關係結束後，受託銀行將不動產歸屬返回給受益人王爺爺
60.王爺爺的小弟尚未申請過重大傷病卡，經服務人員建議下，王爺爺嘗試提出申請。有關重大傷病卡的敘述，下列何者錯誤？ (A)可委由醫院代為申請 (B)為減輕需長期治療且總醫療費用昂貴的患者經濟負擔 (C)申請重大傷病卡，可免除自行部分負擔費用、病房、掛號費等費用 (D)依全民健康保險相關法令規定，罹患符合主管機關公告「重大傷病」範圍者
阿摩線上測驗
登入
阿摩線上測驗
登入