試題詳解

18.對於國際規範 FATF 四十項建議有關「風險基礎方法(Risk-Based Approach)」的應用，下列敘述何者錯誤？
(A)風險基礎方法與規則基礎方 法(Rule-Based Approach)是相對而言的概念
(B)客戶為高知名度政治人物 時，應以風險為基礎進行加強客戶審查程序
(C)確認客戶身分程序應以風險 為基礎，並應包括實質受益人之審查
(D)風險基礎方法係以風險評估為基 礎，金融機構對本身之客戶、交易、地理等風險狀況毋須認知，而是以資 料庫之篩選檢測結果為準