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理財規劃實務
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97年 - 97年第十三屆理財規劃人員理財規劃實務試卷.mht#41475
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31、 ( ) 某甲目前稅前每月收入為75,000元,支出50,000元,計劃15年後退休,退休後之月支出現值為40,000元,假設收入成長率為0%,通貨膨脹率為2%,請問退休後之所得替代率為多少?(取最接近值)
(A) 72%
(B) 67%
(C) 61%
(D) 54%
答案:
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統計:
A(7), B(4), C(1), D(6), E(0) #1159597
詳解 (共 1 筆)
顏浚朋
B1 · 2019/12/08
#3705402
50,000×1.346(複利終值n=1...
(共 74 字,隱藏中)
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01、 ( ) 下列何者違反理財規劃人員的道德規範與紀律? (A) 客戶利益優先 (B) 期約客戶收益分潤 (C) 確保客戶資料保密 (D) 提供客戶必要之資訊
#1159567
02、 ( ) 銀行辦理財富管理業務,對於利益衝突之防範機制,下列敘述何者錯誤? (A) 銷售某項商品作為提供授信之條件時,不得違反公平交易法相關規定 (B) 業務人員不得以收取佣金多寡為推介商品之考量 (C) 不得以不實廣告利誘客戶買賣特定商品 (D) 對客戶收取費用之標準應充分揭露,惟推介商品之佣金收入屬業務機密,不得洩漏
#1159568
03、 ( ) 理財專員評估客戶所有理財目標均可同時達成,剩餘財產遠超過遺產稅免稅額時,不宜為下列何項規劃建議? (A) 提升儲蓄額 (B) 投保高額終身壽險 (C) 分年贈與 (D) 以子女為受益人之信託
#1159569
04、 ( ) 對一位理財規劃人員而言,引導客戶需求分析應該掌握的「TOPS」原則為下列何者? (A) Trust(信任),Optimistic(樂觀),Pain(負面避免痛苦),Solution(解決方案) (B) Trust(信任),Opportunity(機會),Positive(正面思考),Solution(解決方案) (C) Trust(信任),Optimistic(樂觀),Positive(正面思考),Solution(解決方案) (D) Trust(信任),Opportunity(機會),Pain(負面避免痛苦),Solution(解決方案)
#1159570
05、 ( ) 家庭形成期若有信託上的安排,應以何種規劃較為適當? (A) 遺產信託 (B) 購屋置產信託 (C) 公益信託 (D) 退休安養信託
#1159571
06、 ( ) 有關投資類型的描述,下列敘述何者錯誤? (A) 保守型的投資人其主要的投資工具為定存、國庫券、票券 (B) 穩健型的投資人其主要的投資工具為特別股、公司債、平衡型基金 (C) 積極型的投資人其主要的投資工具為定存、國庫券、票券 (D) 冒險型的投資人其主要的投資工具為期貨外匯、認股權證、新興股市基金
#1159572
07、 ( ) 有關目標並進法的描述,下列敘述何者正確? (A) 依目標先後順序達成目標 (B) 集中所有的資源來儘早達成目標,符合一般人的理財習慣以及中短期的理財眼光,比較容易被接受 (C) 儘量延長各目標的達成時間,使複利的效果充分發揮,降低遠期目標早期所需投入額,使早期的儲蓄還有餘裕來分配至中長期目標 (D) 目標並進法較無彈性因應目標調整時的變化
#1159573
08、 ( ) 家庭收支儲蓄表中列有收入7萬元,各項費用支出5萬元,而資產負債表中之期末淨值為6萬元,則期初淨值為多少? (A) 4萬元 (B) 6萬元 (C) 8萬元 (D) 13萬元
#1159574
09、 ( ) 張小姐每月薪資10萬元、所得稅扣繳1萬元、勞健保扣繳3,000元,另每月交通及外食費8,000元,因工作之置裝費月分攤5,000元,若其每月固定生活開支為3萬元,房貸本息支出每月2萬元,則其目前收入與收支平衡點收入比較差異多少? (A) 多出至少3萬元以上 (B) 不夠至少3萬元以上 (C) 多出至少4萬元以上 (D) 不夠至少4萬元以上
#1159575
10、 ( ) 有關家庭收支儲蓄表之敘述,下列何者正確? (A) 儲蓄率=自由儲蓄率-還本儲蓄率 (B) 收支平衡點的收入=變動支出負擔÷工作收入淨結餘比率 (C) 資產成長率=資產變動額÷期初總資產 (D) 財務自由度=目前淨資產÷(目前的年儲蓄×已工作年數)
#1159576
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