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理財規劃實務
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無年度 - 第15屆理財規劃實務#40913
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32、 ( ) 周君現年 40 歲,預備 60 歲時退休。假設周君現有 100 萬元可供投資,年投資報酬率為 10%,且每年可儲蓄 23 萬元供其投資,請問屆時退休可準備多少退休金?
(A) 1,090 萬元
(B) 1,590 萬元
(C) 1,990 萬元
(D) 2,490 萬元
答案:
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統計:
A(2), B(2), C(14), D(5), E(0) #1140857
詳解 (共 1 筆)
cocamiss
B1 · 2021/04/23
#4673513
100萬*終值複利係數(20,10%)+...
(共 74 字,隱藏中)
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01、 ( ) 財富管理業務如涉及證券投資顧問之諮詢服務者,應依下列何項設置標準之規定,經主管機關核准兼營該項業務? (A) 信託業 (B) 期貨顧問事業 (C) 證券投資顧問事業 (D) 證券業
#1140826
02、 ( ) 銀行辦理財富管理業務,對於內線交易及利益衝突之防範機制,下列何者錯誤? (A) 避免理財部門之資訊不當流用於未經授權者 (B) 禁止員工有內線交易行為 (C) 理財人員不得間接期約或收受不當利益 (D) 推介商品應以收取佣金之多寡為考量
#1140827
03、 ( ) 理財規劃人員協助客戶訂定理財目標時,下列何者不符 SMART 原則? (A) 目標內容及希望達成時間應明確 (B) 目標應數據化、金錢化 (C) 目標應超越現實而理想化 (D) 達成目標之計劃應具體
#1140828
04、 ( ) 理財人員在協助客戶控管其理財規劃執行進度時,下列建議何者錯誤? (A) 儲蓄額降低時,宜減少開銷或增加收入 (B) 應累積生息資產大幅減損時,可考慮延長目標達成年限 (C) 利率走升,定存到期可買債券型基金 (D) 緊急意外支出,可尋求優惠利率貸款支應
#1140829
05、 ( ) 下列何者不是家庭理財義務性支出中,最應優先滿足之現金流量支出? (A) 日常生活基本開銷 (B) 已有負債之本利攤還支出 (C) 已有保險之續期保費支出 (D) 休閒娛樂費用
#1140830
06、 ( ) 有關衡量家庭財務結構指標,下列敘述何者錯誤? (A) 淨值投資比率大於 1,代表投資績效佳 (B) 負債比率愈低,財務負擔愈輕 (C) 投資資產比重愈低,淨值投資比率愈高 (D) 負債比率之計算,其中內含房貸及融資
#1140831
07、 ( ) 下列何者非屬家庭資產負債科目? (A) 預售屋預付款 (B) 信用卡之循環利息 (C) 壽險保單現值 (D) 股票融資融券
#1140832
08、 ( ) 下列何者為流量的概念? (A) 負債 (B) 貨幣供給量 (C) 儲蓄 (D) 資產
#1140833
09、 ( ) 年輕的風險規避投資者,較適合投資下列何種金融商品? (A) 平衡型基金 (B) 未上市股票 (C) 高科技股票型基金 (D) 新興國家股票型基金
#1140834
10、 ( ) 有關資產成長率之敘述,下列何者錯誤? (A) 資產成長率表示家庭財富增加的速度 (B) 年輕人的資產成長率一般而言較年長者為低 (C) 提高資產成長率的方式,可藉由提高儲蓄率及投資報酬率 (D) 資產成長率等於資產變動額除以期初總資產
#1140835
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