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100年 - 第 18 屆理財規劃人員_理財規劃實務#59352
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33.陳君現年 40 歲,希望在 60 歲退休時自行準備 3,000 萬元退休金,其目前有 200 萬元可供投資,年 投資報酬率為 10%,試問陳君每年另須投資多少錢?(取最接近值)
(A) 30.5 萬元
(B) 31.2 萬元
(C) 28.9 萬元
(D) 27.9 萬元
答案:
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統計:
A(2), B(7), C(26), D(3), E(0) #1505701
詳解 (共 1 筆)
蔡宗翰
B1 · 2018/12/24
#3130439
請問有人會解這題嗎
(共 11 字,隱藏中)
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1.金融控股公司成立後,有關其對客戶的影響,下列何者錯誤? (A)金融商品更加多元化 (B)提高一次購足的滿意度 (C)更容易形成產品導向而無客戶導向 (D)往來帳戶整合可以更加便利
#1505669
2.小明預期在 10 個月後付新屋首期訂金,需要資金約 50 萬元,目前已準備 30 萬元,收入為每月 4 萬元,在未來每月的儲蓄率需達到多少才能順利達成? (A)30% (B) 40% (C) 50% (D) 60%
#1505670
3.對於擁有高收入高資產的企業主,下列何者非為其理財規劃重點? (A)子女教育金規劃 (B)公司股權及財產移轉規劃 (C)企業保險規劃 (D)租稅規劃
#1505671
4.理財規劃人員在協助客戶執行規劃方案時,下列敘述何者正確? (A)無論目標為何,應優先行銷所屬銀行之商品 (B)風險承受度低之客戶,可配置較多股票型基金 (C)銀髮族宜搭配高比例之衍生性商品以增加收入 (D)複雜的個案宜選擇配合的律師或會計師以供諮商
#1505672
5.針對購屋、子女教育與退休等目標的資金配置,採用「目標並進投資法」,下列敘述何者正確? (A)建議客戶延長每一目標達成年限 (B)建議客戶於同一時間只設定一個目標 (C)建議客戶先完成比較容易達成的目標 (D)建議客戶先完成近期目標
#1505673
6.以期貨外匯、認股權證、投機股、新興股市、基金為主要投資工具,係屬於下列哪一類型的投資者? (A)消極型 (B)保守型 (C)冒險型 (D)穩健型
#1505674
7.有關生涯規劃建立期與高原期階段,下列敘述何者錯誤? (A)高原期階段的理財活動負擔減輕、準備退休 (B)高原期階段的投資工具應以股票型基金為主 (C)建立期階段的理財活動宜量入為出、存自備款 (D)建立期階段的投資工具可放定存、標會或以定期定額方式投資國內外基金
#1505675
8.資產成長率是資產變動額占期初資產的比率,下列何項之理財行為會提高資產成長率? (A)提高收入週轉率 (B)降低儲蓄率 (C)降低生息資產占總資產比重 (D)降低投資報酬率
#1505676
9.黃先生現年 50 歲,已工作 30 年,假設其每年稅後收入 120 萬元,支出 90 萬元,若合理的理財收 入為淨值的 5%,則其財務自由度為何? (A) 40% (B) 50% (C) 60% (D) 70%
#1505677
10.有關衡量家庭的負債結構,下列敘述何者錯誤? (A)家庭負債依其用途可分為投資負債、消費負債與自用資產負債 (B)生息資產-投資負債=投資淨值 (C)自用資產負債應考慮還款能力 (D)家庭的負債比率愈高,財務負擔愈小
#1505678
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