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95年 - 第八屆金融研訓院理財規劃人員─理財規劃實務#38913
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40、依據公式 K = m ×(V - F)制訂投資組合保險策略,假設可承擔風險係數 m = 2,起始總資產市值 V為100 萬元,可容忍最大損失為 25%。若所投資股票市值增加 15 萬元,則此時應加買股票多少元?
(A) 10萬元
(B) 15萬元
(C) 20萬元
(D) 25萬元
答案:
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統計:
A(4), B(14), C(4), D(2), E(0) #1113363
詳解 (共 1 筆)
*AJ.怡君
B1 · 2023/03/14
#5747063
總資產市值 100 萬元,風險係數m= ...
(共 207 字,隱藏中)
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21、假設 35 歲的小陳想要在 60 歲退休時擁有 2,000 萬元,若某金融商品年投資報酬率為 5%,則其目前應準備多少資金投資於該商品?(取最接近值) (A) 585萬元 (B) 590 萬元 (C) 595 萬元 (D) 600 萬元
#1113344
22、小張投資某一剛付完息且尚餘 5年到期、面額 500 萬元債券,每年付息一次,票面年利率 6%,若買進時市場利率跌至5%,則該債券合理價格為下列何者?(取最接近值) (A) 521.87萬元 (B) 583.75萬元 (C) 612.94萬元 (D) 635.83萬元
#1113345
23、有關不動產估價的方法,下列敘述何者錯誤? (A) 一般估價公司做住宅估價時多用市場比較法 (B) 收益還原法下之房地產總價為房租淨收入除以存款利率 (C) 採成本法估價建築物時,若建材人工成本波動大,應用重置成本觀念取代歷史成本 (D) 收益還原法下之房租應以扣掉成本後的淨收益計算
#1113346
24、阮小姐目前年收入為80萬元,淨資產 150萬元,計劃於3年後購屋。今其除淨資產外,另以年收入之 40%投資基金以籌措購屋自備款,假設年投資報酬率為 5%,則屆時累積之購屋自備款為多少元?(取最接近值) (A) 275萬元 (B) 285萬元 (C) 295萬元 (D) 305萬元
#1113347
25、假設 7年內房租與房價皆維持不變,折現率均為 4%,且不考慮稅負與房貸因素,以 7年為期依淨現值法計算,則下列何種條件下,購屋較租屋划算? (A) 購屋房價600萬元,每年房租20萬元 (B) 購屋房價550萬元,每年房租20萬元 (C) 購屋房價500萬元,每年房租22萬元 (D) 購屋房價500萬元,每年房租18萬元
#1113348
26、有關居住規劃之稅負,下列敘述何者錯誤? (A) 買賣土地,應由賣方繳納土地增值稅 (B) 房屋所有權因買賣移轉,契稅納稅義務人為買方 (C) 目前我國自用住宅房貸利息年扣除額最高為30萬元 (D) 土地增值稅適用於三年內賣舊屋換新屋之重購退稅規定
#1113349
27、有關子女教育金規劃的特性,下列敘述何者正確? (A) 應以公立大學之學費等級,作為費用缺乏彈性的應變措施 (B) 子女資質無法事先掌控,為讓子女未來能充分學習興趣或專長,應從寬規劃教育金 (C) 目前大學學位已變成出社會工作的基本門檻,有助增加子女教育金規劃的時間彈性 (D) 子女教育金具有可替代性
#1113350
28、張君準備 10年後提供 160萬元子女教育基金,目前手上有 50萬元將作為投資用,預期年報酬率為 5%,則張君另須每年投資多少錢方可達成其預期目標?(取最接近值) (A) 4.75萬元 (B) 5.25萬元 (C) 5.75萬元 (D) 6.25萬元
#1113351
29、目前大學四年教育花費須 40 萬元,學費年成長率為 5%。陳先生準備用定期定額為 6 歲的女兒準備其 18歲時就讀大學之教育準備金,年報酬率為8%。若考慮購屋計畫,將由女兒12歲時開始準備教育金,不考慮購屋計畫則可立即開始準備,則兩種計畫的每年準備金額差距多少?(取最接近值) (A) 考慮購屋計畫時每年須多準備60,072元 (B) 不考慮購屋計畫時每年須多準備60,072元 (C) 考慮購屋計畫時每年須多準備34,356元 (D) 不考慮購屋計畫時每年須多準備34,356元
#1113352
30、假設某甲所得適用 40%之稅率,其育有一個小孩,雇用保母費用每月 2.4 萬元,則某甲之妻子稅前月薪應至少多少元,始值得出外工作? (A) 2萬元 (B) 3萬元 (C) 4萬元 (D) 5萬元
#1113353
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